社交媒体传授银行诈骗术 加州男认罪临重判

美国检察官办公室（U.S. Attorney's Office）25日表示，橙县的一名男子因利用社交媒体宣传银行诈骗手法而被判有罪；他曾与银行员工共谋进行了一系列涉及银行支票的诈骗，试图非法牟利超过120万美元。

美国检察官办公室在新闻稿中指出，今年26岁的Meshach Samuels来自橙县普拉辛西亚（Placentia），他对一项共谋欺诈银行罪和两项持有枪枝和弹药罪表示认罪。根据Samuels的认罪协议，从2021年5月至2022年3月，Samuels引诱他的Instagram追随者加入Telegram聊天群组；他向追随者收取高达数千美元的费用，指导他们如何招募同谋并进行支票诈骗获取银行资金。

Samuels及他的同谋们利用非法手段，如通过银行出纳员获取受害者的身份信息，然后利用这些信息伪造银行帐户的虚假支票。在Samuels的协助下，同谋者将这些伪造支票存入第三方账户，然后以低于1万美元的金额取出资金，以此避免引起银行的注意。参与诈骗活动的银行出纳员将获得部分现金报酬。该支票欺诈手法试图获得至少约 120 万美元的资金，造成至少 40 万美元的实际损失。

Samuels 同时还承认参与了另一项诈骗计划——诈领与流行病相关的失业保险。他利用已故者、居住在加州以外或没有资格获得失业保险的受害者的个人信息，从加州就业发展部 (California Employment Development Department，简称EDD) 诈取了 1万4250 美元。在 EDD 批准申请后，Samuels 和他的同伙会在 ATM 机上提取资金。

同时，Samuels 还是一名被定罪的重罪犯，曾因在佛州殴打一名执法人员及谋杀未遂被判重罪，同时还有非法持有枪枝和弹药的犯罪记录。

Samuels的银行诈骗共谋罪名可使他面临最高30年的联邦监禁，而非法拥有枪枝和弹药的每项罪名最高可判处10年监禁。

此外，在与此案相关的案件中，Samuels的前女友、26 岁的Sasha Lizette Jimenez也承认了自己与Samuels共谋银行欺诈的罪名。身为该诈骗团伙的会计员， Jimenez 发行了至少 280 万美元欺诈性质的失业保险福利金提领卡，超过230万美元的现金从这些借记卡中被提取。