突发！澳洲银行限制取现金，男子账户当场被冻结！华人向国内汇款竟然护照被吊销？事关所有海外华人...

从今年 7 月开始，澳媒陆续报道了澳洲银行的各种“骚操作”！惹怒了无数澳洲人。

目前，有越来越多的澳大利亚银行分行禁止提取现金，现在银行建议客户如果想要从柜员处提取大笔金额，需要提前致电。 

澳新银行 (ANZ) 和国民银行 (NAB) 宣布，他们不再允许在部分网点通过柜台提取现金，因为更多的银行业务通过网上进行。 

来自昆士兰的 Taryn Comptyn 无法从当地银行分行提取现金，并最终关闭她的账户。

在她的 TikTok 视频中，Comptyn 女士前往 ANZ 分行提取 3,500 澳元以支付装修费用，但手边没有 ATM 卡。 

“我想：没关系，我就去找柜员吧”，她在视频中说道。 

“出纳员继续告诉我，他们银行里没有现金了，你只能通过自动柜员机取出现金，但她说：别担心，我会给你一张卡，这样你就可以刷卡了”。 

然而，当她在自动取款机上尝试使用她的临时卡时，它反复出现错误消息。

随着银行走向数字化，澳大利亚人如果想提取现金，必须提前预约。

澳新银行早在三月份就首次宣布，其在维多利亚州的一些网点将不再发放现金。该银行没有透露哪些分行将受到影响，并坚称只有“少数”分行会受到影响。 

澳新银行表示，只有 8% 的客户使用分行存取资金，其中绝大多数已转向网上银行。

遇到同样问题的，还有澳洲作家 Crispin Rovere，他在试图取现2000澳元的时候，又被“恶心到了”。

Crispin Rovere 是在 Westpac 取款，当他输入取款金额之后，并没有现金出现，而是一则提示，通知他账户遭到冻结？想要解封需要与银行工作人员联系。 

他表示，只是想要取现 2000 澳元而已，没想到遇到了这种事情！

他找到银行工作人员，对方则表示，想要账户需要解释这笔钱的用途，否则账户会一直处于封禁状态无法使用。

然而事情很快出现了反转？许多澳洲人并不知道，如果他们违反了开户细则中的一些规定，他们可能会被银行拒绝动用自己的钱款！

联邦银行的规定中明确表示，如果客户的行为在“我们看来”有“冒犯、骚扰或威胁到他人”或“促进/鼓励对任何人造成身体或精神伤害”，客户将无法使用他们的银行服务。

联邦银行的一位发言人向《每日邮报》表示，这些规定旨在防止“在家庭暴力背景下发生的经济虐待”。

该发言人表示："在2020年，我们更新了我们的允许使用政策，以解决技术上促进虐待行为的问题，并为客户提供更安全的银行体验。”

今年7月，Crispin Rovere 抨击西太银行是“极权主义”，称他在扑克获胜后存入了“少量”现金，随后银行冻结了他的账户。 

一位网友表示：“如果有人说错话，银行就会冻结他们的银行账户。”

也有一些网友表示，这样的规定是合理的。

有网友称：“经典的例子就是有人以1分钱的转账方式去骚扰他们的前伴侣，并在转账描述中附带威胁。在客户支持服务中，你会经常看到这种情况。但在平时生活中，大多数人甚至都不知道这种情况的存在。”

银行要求知道 Rovere 的资金来源，而这些资金“远低于”1万澳元，除非他告知，否则银行拒绝解冻他的账户。 

Rovere 告诉《每日邮报》，他在尝试在他入住的酒店使用银行卡进行付款时，银行拒绝了他的交易，他才意识到出了问题。

而两次封禁账户的推手都是Westpac内部的反欺诈团队，只要这个团队认为交易存在问题，就会选择冻结账户。

包括取现的用途也是反欺诈团队要求知晓的。

近日，布鲁克林一名华裔妇女因在8大道一家汇款公司多次汇款回乡后个人身份疑被盗用，遭不法份子利用来洗黑钱，而导致自己遭美国国务院执法部门调查。

除了暂时无法利用个人身份继续汇款回乡外，护照也被取消，令生活大受影响，短期内也无法回乡。

虽未蒙受金钱损失，但暂且无法再用个人身分寄钱回国、护照号码也被取消，造成回国计划被打乱，相当无奈。 

黄女士称，过去一直在8大道一家汇款公司给位于中国广东的家人寄钱，今年2月起，她想要寄送一笔2500元的汇款，因超过限定额度而改到8大道交59街的另一家汇款公司寄钱。

她提供证件和个人信息给该家公司，不久后家人也表示收到了钱，往后几个月内，她继续使用这家公司。 

5月底，相关部门（Diplomatic Security Service）调查人员突然找上黄女士十多年前居住的公寓，向其旧房东打探她的下落。

一开始，黄女士还以为遇到诈骗分子，随后根据调查人员留下的联系号码打给他们时，对方说得煞有其事，这下又担心会被捕。 

再三确认不会被逮捕后，黄女士与调查人员约在家门外会面，他们通过电话翻译服务与其沟通。 

期间对方拿出一张表格让她填写，并询问最后一次寄钱的日期、寄到哪里，以及是否寄过一笔4900元的款项等！

黄女士回忆，2月至5月间曾在该家汇款公司寄过三次钱，但数额加起来都未超过4900元。

调查人员最后也提到，有人利用她的身分寄了大笔钱回中国，将继续联系她配合调查，其美国护照号码也已被注销，等侦查完毕后将寄送新的护照。

黄女士在警员确认下证实了调查人员的身份，确有此事，警方建议她无须再在警局立案，等待调查即可。

星尚君在此提醒所有海外华人！汇款一定要选正规的汇款银行，千万不要因为一点汇率上的优惠或者不查ID，就选择小的私人汇款店！

这种地方一旦出事，钱被冻结不说，华人还要面临漫长的追诉！

 今日话题：

图文资料来源：网络‍

整理：星尚编辑团队