但是近年来，华人汇款行越做越多，竞争激励。

慢慢就形成了，不用身份证件也可以汇款，或者什么汇款都可以的「行规」。

随着今年多家华人汇款银行被FBI查抄，也让这个长期游走于法律边界的行业如今备受关注。

可能有些华人会说，我一直遵守相关法律规定，即便商家说无需证件就可以国际汇款，我也会如实填报个人信息，但是您要小心了，因为商家可能还会使用您的个人信息，做出更违法的事，结果很严重！

近日，布碌崙一名华裔妇女因在8大道一家汇款公司多次汇款回乡后个人身份疑被盗用，遭不法份子利用来洗黑钱，而导致自己遭美国国务院执法部门调查，除了暂时无法利用个人身份继续汇款回乡外，护照也被取消，令生活大受影响，短期内也无法回乡。

此前，我们报道纽约8大道一家汇款公司调查，原来就是因为这件事！

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（侨报读者提供）

联邦执法当局曾在本周派出多名荷枪实弹的执法人员和调查员进入8大道一家汇款公司调查，据了解，该家被查的汇款公司涉嫌洗黑钱，这名姓黄的女士是在这之前便被调查，相信和这宗重大的联邦案件有关，目前无法确定是否有其他曾汇款回国者也成了被调查的对象。

黄女士向记者描述经过时指出，她原本一直在8大道一家汇款公司汇款给远在广东的家人，今年2月间，她由于决定寄款高达2500美元，超过限定额度而改到8大道夹59街的另一家汇款公司。

她根据规定将证件和个人信息提供给该家公司，家中亲人迅速收到款项，她随后也继续使用该公司的服务。

在今年5月间，突然接到之前租住公寓业主的电话说，有国务院的外交安全服务(Diplomatic Security Service)部的调查人员到该公寓找她，发现她已迁走后要求前房东提供其现址。

黄女士说，她开始以为是骗子，她根据房东提供的电话联络调查人员后才确定真是联邦政府人员，她不知自己犯下什么罪，担心自己会被捕。

黄女士随后多次和调查人员联络，获保证只要合作就不会被捕后，她便和调查人员在其住家外见面，调查人员通过电话翻译服务盘问她，随后出示一张表格要求她填写，并提出了许多她汇款的问题，包括最后一次汇款日期、汇款到哪里，以及是否曾寄过一笔4900美元的款项等等。

黄女士照实说，自己从2月至5月间曾在该家汇款公司寄过三次钱，但数额加起来没有超过4900元，调查人员向她列出十几家位于7、8大道上的汇款公司名字和地址，调查人员继续询问她是否曾在一家在7大道汇款公司寄过钱，她才惊慌发现个人资料恐被盗用。

黄女士猜想这些汇款公司可能涉及非法的活动，才导致自己成为被调查的目标；调查人员告诉她，有人利用她的身份寄了大笔钱回中国，并表示将继续需要她合作追查，不过其美国护照号码将被取消，必需在调查完成后确定她未涉案才发新的护照给她。

黄女士说，尽管如此她仍担心案件有假，便到住家附近的市警68分局查询，获得警方证实案件，但警方表示该案件未涉及警方，由国务院继续追查。

她对此感到十分无奈和愤怒，因为自己是完全无辜的，却好端端被联邦当局调查，令生活次序大受影响，现在暂时无法再汇款回家，而原订的回国计划也被迫取消。

过去的几个月里，8大道和法拉盛多家外汇行都已遭联邦政府调查。

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（小小的柜台就算汇款行，图源：纽约侨报）

纽约华人汇款店遭FBI查抄一案，华人受害者众多，在华人社区引发巨大关注，如今受害者们聚在一起将近200人，准备集体向银星汇款及其代理商讨个说法。

没想到竟然被对方告知：想开点！

皇后区法拉盛多家华人汇款店铺5月25日被联邦执法人员突击查抄后，由于很多华人在汇款到国内时，没有使用自己名字的汇款人，甚至很多人连单子都没出，汇款凭证仅是微信上的聊天记录。

因此导致现在很多人的「钱」不知道去哪里了，国内的收款人没收到钱，自己这边也退不回钱，受害人面临着巨大的财务损失和心理困扰。

随着多家媒体不断曝光，华人受害者们组成了一个将近200人的微信群，里面很多都是此案的受害者。

一受害者称「汇款时，银星汇款代理人没有要求给汇款人的名字，只要中国收款人名字。」受害者还说：「西联汇款也汇过，都是带驾照汇的。关键是银星代理店，没有要，甚至电话号码也没要。」

他们当时说：可以，没问题！

但出事后，代理人却告诉受害者，钱被警察收走，不要担心，能拿回钱，并要受害者把驾照、报税单和电费单等给他们。

等资料都给了之后，却又说不退了。因为警方无法确定这些信息与之前汇款人是同一个人。

受害者们现在除了担心钱能不能回来，也担心代理商把资料骗去做非法的事，造成二次伤害。

甚至代理商还要求受害者把微信和联系方式删除，让受害者「想开点」。

受害者说：「代理人一开始说钱不会少的，叫我们安心等待，不过后来又改口风了，叫我们想开点。还有很多店代理人则人间蒸发，找不到人了。我汇了7000，手续费是120。赚我们手续费的时候是暴利，遇到承担责任的时候连声音都没有，太缺德了！好歹也得接个电话让我们知道什么情况了。连电话都不接微信也不回。」

除了钱收不回来，很多受害人手上还没有汇款收据。

一受害者说：「我是23号中午在平价空调汇了一笔，当时说3到4天出单子，结果单子还没给我，25号上午警察在他没开门之前就在那里等着他开门，门一开警察把他店里的电脑或有关汇钱的信息全部拿走了。我们那个店没有给我们小票，只有聊天记录。我什么信息都没有，就一个图片。」

另一位受害者表示自己刚来美国就被坑，「我挣了大半年的第一笔血汗钱，开开心心地汇给家人，想给家人一个惊喜，那知道遇上这挡子事。这心情旁人无法理解。」

受害者们无法取回的汇款金额大多在5000以上，不少人甚至高达数万。面对人去楼空的Sigue银星速汇。

受害者们呼吁更多受害者加入集体维权，准备等节假日一过，就一起找当地民代及律师为自己维权。

华人汇款回国钱没了，追也追不回来，就因为...

纽约皇后区法拉盛缅街（Main St）多家华人汇款店被查案已经过去了几个月。

联邦调查人员的突击查抄，导致很多人的汇款被冻结，多数人的信息核查后钱已经被退回。

但至今，仍然有多名没收到汇款的受害人一直在努力追回自己的钱。

这些人中大多数汇款时选择了无ID汇款或没用自己的真实身份证件汇款，如今被被公司拒绝退款，受害人索赔之路不好走。

据报道，某个别店铺当日被查抄了数十万，导致事发当日和前几日汇款的民众的资金没有如期到达收款人手中。

银星速汇当时是分用身份汇款和不用身份汇款两种方式，选择没有用身份汇款或者用别人的身份汇款的人，如今将面临更加艰难的索赔过程。

受害者刘先生表示，他5月中旬在法拉盛Sigue（银星）汇款去中国给家人，该店铺在5月25号被查抄后就开始关闭，而他中国的家人并没有收到钱，他电话询问银星公司客服，被告知需将身份证件、工作证明和报税资料等用邮件发送给公司才可获退款。

刘先生在3周之前就把对方要求的所有资料都发送过去，对方回答刘先生会在2周之内收到他们寄出来的退款支票。

刘先生愤怒地说。「现在已经3周过去了，我没有收到他们公司寄来的任何支票，我打电话去问，他们以汇款人不是我的名字为借口不退钱给我。」

「必须说明一下：我去他们公司汇款的时候，他们根本没有问我的名字和ID。只让我核对了收款人和汇款金额是正确的。为什么Sigue要使用别人的名字汇款？而他们现在以汇款人的名字不是我的而拒绝退款？」

受害人蓝女士也表示，客服告诉她，如果联系不到汇款人，她将拿不会这笔钱，「汇款人都是银星提供的电话号码，已经打不通了。」

受害者V先生表示，打电话给公司，公司要求提供资料，「我们该发的什么资料全部都发了！ID，W2，工作证明、银行流水，报税单……我们提供了所有的一切资料！打了无数次电话，最后还是那个借口—汇款人不是你的名字不给退款。」

受害者宁女士表示，「电话打不通，微信不回。只有打电话给银星公司。但是他们找各种借口也不给退钱。」「他们说在打官司，让我再等等。」「我问了给我汇款的那个店，他可能不会再开了。」

受害者N先生说，「我是5月20号办理的汇款，我没提供寄款人的信息，因为不是我本人，提供不了身份，所以只能等。我们希望能用法律手段讨回我们的血汗钱。」

长期以来，在华人社区，这些不查身份的汇款店一直游走在法律边缘。

很多华人担心自己大额或频繁汇款被国税局查税，所以往往都会选择这样的方式往中国家人朋友打钱，汇款人只需给一个「国内账号」信息，不用提供任何个人信息。

但这次事件也再次提醒华人，以后还是要找正规的汇款银行汇款才是保障，否则出现现在的情况，真是跳进黄河洗不清的感觉。

据一些知情人士透露，其实很多这种小的汇款行都不是正规的，例如保证超过3000元金额的款项一周内便可汇到，基本上都是骗人的；

另外，所谓的「不需要身份寄钱」，其实都是用的其他顾客的身份；

所以，我们再次呼吁华人朋友，钱丢了还是小事，摊上了刑事案件可就麻烦了，跨境汇款时请选择正规银行！

最后小编感叹下，辛苦的挣得钱担心这担心那，就是为了送到国内亲人的账户，华人是真不容易！

文综合：星岛美东