向广东亲人汇款后，华女美国护照被吊销，秒变无国籍人士！

华人在外打工挣钱，自己省吃俭用不说，就连给国内亲人汇款也总是挑手续费最便宜的汇率好的私人汇款公司，然而私人汇款公司总还是有风险的，丢钱追讨投诉难不说，身份等资料文件也很容易被盗用或者滥用。

最近，纽约布鲁克林一名黄姓华裔女子，因为常在第八大道一家汇款公司汇款，结果个人身份被盗用，遭不发分子用来洗钱，导致自己遭到美国国务院外交安全服务部（Diplomatic Security Service）调查人员上门调查，黄女士的美国护照号也被取消，她秒变无国籍人士。

据黄女士称，她以往一直在布鲁克林第八大道另一家汇款公司给广东的家人寄钱。今年2月，她想汇款2500美元到广东，因超过限定额度而改为第八大道59街的另一家汇款公司寄钱。

期间，她向该汇款公司提供了证件和个人信息，顺利完成了汇款，并且不多几天家人也收到了汇款，于是，往后的日子，她都一直使用这家汇款公司给广东家人汇款。

但今年5月，她突然接到之前租住公寓的房东电话，说有美国国务院的外交安全服务部调查人员到公寓找她，发现她已搬走，调查人员要求前房东提供黄女士的现住址。

黄女士说，她开始以为是骗子，她根据房东提供的电话联络调查人员后才确定真的是联邦政府的调查人员，她不知道自己犯下了什么罪，担心自己会被捕。

黄女士随后多次和调查人员联络，获知是配合调查，不会被捕，她便和调查人员在其住家外见面，调查人员通过手机翻译盘问她，随后出示一张表格要求她填写，并提出许多有关她的汇款问题，包括最后一次汇款日期、汇款到哪里，以及是否曾汇过一笔4,900美元（约合35000元人民币）的款项等等。

黄女士一听这么多汇款，一下子就懵了。她说，她从2023年2月至5月间在这家汇款公司只寄过三次钱，数额加起来都没有超过4900美元。

但调查人员向她列出十几家位于第七和第八大道上的汇款公司名字和地址，问她是否也曾在第七大道的一家汇款公司寄过钱，她才惊慌发现个人资料恐被盗用。

黄女士猜想，这些汇款公司可能涉及非法活动，才导致自己成为被调查的对象。调查人员告诉她，可能有人利用她的身份寄了大笔钱回中国，并表示将继续需要她的合作追查，不过其美国护照号码将被取消，必需在调查完成后确定她未涉案才发新的护照给她。

黄女士说，尽管如此她仍担心案件有假，于是又到住家附近的纽约市警察局68分局查询，获得警方证实，但警方表示该案件未涉及警方，目前由国务院外交安全服务部继续追查。

黄女士对此感到十分无奈和愤怒，因为自己是无辜的，却被联邦当局调查，让生活次序大受影响，现在不仅无法再汇款回家，因为护照号码被取消，原定的回国计划也被迫取消。

据悉。在过去的几个月里，纽约第八大道和法拉盛（Flushing，华人聚居区）多家外汇兑换行遭到联邦政府的调查。

据知情人士透露，很多小的汇款行都不是正规的，例如保证超过3000美元金额的款项一周内便可汇到，基本上是骗人的。

另外，所谓的“不需要身份寄钱”，其实用的都是其他顾客的身份。

为此有网友问，为什么不到银行汇款？

不到银行汇款的原因不外乎以下几种原因：

一是，私人汇款的手续费要比银行便宜，汇率也比银行的要好一些，加上平常的小额汇款没出现过问题，因此吸引很多华人图方便，图省钱，就选择私人汇兑公司汇款。

二是，一些华人打工者本来打的是黑工，或者从老板那里领的薪水是现金，而不是通过银行卡转账，或者说，打黑工者根本就没有银行卡，说明这钱也没报过税，走正规银行汇款担心被查到。

三是，到银行汇款，美国的银行需要对方银行的英语名称、地址等资料，一般华人打工者大多英语不好，写不来，所以选择华人的私人汇兑公司会让他们操作更顺手。

四是，到美国银行汇款，银行会要求你的收入证明，领工资的银行账户，如果收入偏低而汇款金额过高，银行会怀疑收入来源。

以上原因造成很多华人宁愿在私人汇兑公司汇款也不愿意到银行。

然而，事实是，海外华人找私人汇兑公司汇款却时不时会传出坏消息，要么是钱被倒来倒去骗了，要么是因涉嫌什么洗钱而遭受所在国执法部门的调查。

近日，据加拿大列治文（Richmond，英国华人译为里士满）等媒体报道，居住在温哥华列治文的加拿大永久居民潘某（Pan，音译），是一名房地产经纪人，他经常和刚刚落地加拿大需要买房的华人客户打交道。

为了买房，客户通常需要将大笔资金从中国转移到加拿大，但受制于中国每人每年只能转移5万美元的政策，私下汇兑便成为许多华人的选择。

所谓私下汇兑，其中一种形式就是，你正好需要加元，我正好需要人民币。

在此情况下，潘某将自己的客户介绍给英属哥伦比亚省（British Columbia，简称BC省，或卑诗省）列治文的一家私人货币兑换公司，最终导致自己损失了44.5万加元。

根据潘某在英属哥伦比亚省高等法院提起的诉讼，潘某把自己的客户介绍给列治文的一家货币兑换公司职员蔡晶（Jing Cai，音译），蔡晶声称44.5万加元可以在她所在的公司兑换。

潘某的客户与蔡晶达成协议，在中国将2,371,850 元人民币转入指定的中国账户，之后潘某的客户将会在加拿大账户中收到等额的资金44.5万加元。

事实上，私下大额度换汇很多都是这么干的，但不怕一万就怕万一。

当潘某的客户从中国如约转出人民币后，却根本没有在加拿大收到加元。当潘某质问蔡晶时，蔡晶说，她只是个雇员，这事要问老板，她的老板是刘旭东（Xu Dong Liu，妻子）和董家豪（Jia Hao Dong，丈夫）夫妇。

作为一个负责任的房产经纪人和介绍人，潘某顿时陷入了被动，最终无奈之下，不得不将自己的50万加元拿出来，赔偿给客户。

随即，潘某对蔡晶发起诉讼，但蔡晶否认指控，并说，汇兑公司是刘旭东和董家豪夫妇的，要告去告他们。

2022年，加拿大英属哥伦比亚省最高法院法官裁决刘旭东和董家豪必须向潘某支付 431,000 加元，但从2020年1月起诉以来，三年多过去了，潘某没有收到他们的任何钱。

也就是说，法院是判了，但执行赔偿很困难。

至此，潘某才发现，告刘旭东和董家豪这对夫妇的，还有其他4人，涉案金额已经达到上百万加元。

A search of court records indicates that Pan was not the only one accusing Dong and Liu for failing to repay money they received for currency exchange purposes. At least four other civil suits with similar accusations were filed against the couple between 2020 and 2022, with claims adding up to almost $1 million.

因为这些案件的曝光，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC，Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada）撤销了32家注册的货币兑换公司，其中包括三家来自英属哥伦比亚省的货币兑换公司。

也就是说，这些货币兑换公司注册的时候都是正规的，但干着干着就走上了不合规，甚至是违法、洗钱的勾当，一旦案发，换汇公司破产不说，普通换汇汇款者也跟着倒霉。

总结一下，私人换汇、汇款，是居住在英美澳加新的华人经常要面临的事情，但小编想说，涉及到换汇和跨国汇款，无论如何要谨慎再谨慎，尽可能走银行系统，否则一不小心，就会掉入私人汇兑、汇款所隐藏的的风险之中，给自己带来极大的麻烦。