竞速财富管理赛道 平安银行人才争夺战的背后

在财富管理转型大趋势下，不少银行纷纷将财富管理业务上升到战略转型发展的新高度，逐渐步入“精耕细作”阶段，这对银行的综合经营能力、资源整合能力也提出了更高要求。在此期间，平安银行抓住了人才这一重要底牌，进一步强化财富队伍的探索与建设，实现大财富管理生态的完善与优化。据8月24号平安银行半年报披露，2023年上半年实现代理个人保险收入22.07亿元，同比增长107.2%，新财富队伍已然逐渐成为平安银行大财富管理战略落地的重要增长引擎。       

加速扩容，平安银行新财富队伍招兵买马

新形势下，强化投顾和资产配置能力建设是构筑大财富管理业务核心竞争力的重中之重。客户结构和市场需求的改变，对财富管理多元化服务队伍建设、个性化和综合化服务方案的制定等方面都提出了更高的要求。

《中国私人银行发展报告2022》显示，以专业人士、公司高管等高知识、高技能群体在高净值人群中的占比不断上升，客户对多元资产配置能有效达成财富增值的认可度逐步提升，投资理念愈发成熟。越来越多的高净值人群表示投资决策主要听取机构顾问建议。在选择财富管理服务机构方面，商业银行竞争优势突出，能够发挥集团力量形成财富、企业、家庭的一揽子整合方案，是高净值人群的首选服务机构。

据了解，在财富管理领域，除了商业银行的竞争外，券商、公募、互联网巨头等机构的积极参与，已对行业格局造成了巨大的冲击。金融行业之争，是资本之争，也是人才之争。商业银行必须加速完成自己的队伍建设，从而更好应对不断增长的理财需求以及格局分化。如何构建综合化服务体系，成为商业银行角逐财富管理业务战略领地的关键，打造一支精英化财富专家队伍至关重要。

平安银行率先打响了财富管理人才争夺战。据悉，平安银行自2021年末开始打造平安私人财富专家团队，仅用不到2年，就已完成2000多人的团队搭建。这支新队伍作为平安银行在财富管理领域播撒的种子，不仅为客户提供了更加全面专业的理财服务，也为商业银行加速财富管理转型树立了典范。

高标准严筛选，打造精英财富专家团队

自2021年以来，平安私人财富专家团队一直以高标准在全球范围内吸纳行业人才，升级优化团队建设，为大财富管理业务的可持续增长开拓新赛道。

要进入这支队伍，必须要“过五关斩六将”。据了解，该团队的面试通过入职率仅为2.4%，也就是说，每100人通过简历筛选、笔试、面试等层层选拔之后，能最终被录取的也就两到三人。在这个2000多人的队伍中，35岁以下员工占比近八成，拥有银行、保险、券商等金融从业背景人员占95%；硕士及博士以上学历占15%，名校背景人员占比20%，汇集了全球top级院校优秀毕业生，据了解，如深圳分行郭胜男，剑桥大学经济学博士在读，骆易，毕业于纽约大学；北京分行胡嫣然，毕业于南加州大学；杭州分行朱俊春，毕业于复旦大学，陈能君，毕业于浙江大学；合肥分行章丽平，毕业于中国人民大学……

高学历、年轻化是平安私人财富专家的画像，这也符合市场需求和客户的期待。无论是高净值客户还是普通客户群体，每个人都希望有一个具有专业素质的团队，为其提供全生命周期的金融服务。而平安私人财富专家团队具备丰富的财富管理经验与复合型从业背景，更好满足了财富配置综合化、多元化的需求趋势。

团队孵化以人为本，构建全方位成长体系

随着财富管理业务发展的不断提速，相关岗位的任职要求也越来越高。对银行从事财富管理业务的人员来说，不仅要掌握传统产品和存贷汇业务，还要熟悉基金、证券、保险、信托、外汇、税务等领域。如此高的门槛，也使得财富管理人才缺口问题凸显。

CFA协会中国区总经理张一此前在接受媒体采访时就表示，国内财富管理行业从业人群数量占比较大，但行业存在明显的高端人才缺口。与全球相比，核心岗位中顶尖人才比较稀缺。

因此，银行要加强财富管理领域的市场竞争力，除了严格筛选财富管理人才外，加强人才孵化、培养后备力量也至关重要。只有通过搭建涵盖资本市场、法律、税务等更为完善的知识体系框架，持续强化财富管理团队投研、渠道、资源对接等方面的综合能力，才能使业务获得更好的发展前景。

在人才体系建设与团队管理方面，平安银行也下足了功夫。依托集团及银行内外资源，平安银行构建了独具特色的全能精品课程，内容涵盖了100多门财富管理产品体系、资产配置、高客经营及服务、市场分析等核心课程，不仅赋能了财富专家队伍，全面提升资产配置服务能力，更形成了优秀人才持续进阶的精英培养体系，通过充分发挥标杆引领效应，带动财富管理业务及客户服务能力的持续提升，目前已培养优秀学员超500位。

与此同时，平安银行还打造了财富明星讲师团，由行内外投顾、产品等各条线专家导师授课赋能，目前已有专家讲师70余位，从队伍中培养新晋讲师超100位。从2022年初至今年5月，不到一年半时间里，PWA队伍晋级晋升人数386人——极大体现了平台和机制鼓励人才发展，鼓励人员晋升，为金融有志之士创造了不断向上、不断进取的梦想舞台。同时，这种传帮带机制极大强化了团队成员的金融专业素养，便于为客户提供更加全面、精准的金融服务，以及更加综合的金融解决方案。在全方位专业能力培养体系下，平安银行新财富队伍也逐渐从“强保险”“懂保险”成长为“大财富管理”精兵，2023年上半年新队伍非保营收占总营收比例超四成，资产配置能力加速提升。

专业创造价值，引领行业新升级

财富管理转型的质变，很大程度依赖的是人才。随着我国财富管理转型的推进，金融服务已逐步从粗放的人海战术转变为与客户适配的专业顾问形式。在这个充满挑战与机遇的进程中，金融机构的专业性起到了至关重要的作用。

何为专业？平安银行通过明确的人才培养路径，为推进财富管理转型交了一份踏实可靠的答卷。通过专业的财富专家队伍、专业的资产配置与投顾能力，为客户提供的专业的金融服务。专业人才的竞争背后，也是平台专业性、产品专业性等不同维度的竞争，是人才与平台之间的双向选择，在更优质的发展机会和更全面的培养机制下，人才的专业素养才能得到充分的挖掘和发挥，同时，体系化的产品资源，与人才、平台形成稳固的“铁三角”，为客户提供全面可靠的综合金融服务。

专业创造价值。基于对客户的深刻洞察与理解，平安银行新财富团队坚持“客户至上”，不断强化客户思维，价值创造能力显著提升，经营业绩保持韧性增长，呈现良好的发展态势。在财富管理转型的风云变幻中，期待平安银行带来更多惊喜。