纽约梅隆银行推出全新Wove财富管理平台

6月6日，纽约梅隆银行（BNY Mellon）旗下科技公司Pershing X推出全新Wove财富管理平台，它将财富顾问所使用的各种技术工具融合在一个平台上。财富顾问在不需要重复输入数据的情况下，可以无缝切换从规划和组合构建到账户管理的流程，提高了工作效率和效能。

在推出Wove平台的同时，Pershing X公司还宣布BNY Mellon Advisors, Inc.（高级投资专业人士组成的内部团队）将通过该平台提供投资解决方案，利用BNY Mellon全球各地高级投资专家团队的专业知识为客户提供更高水平的投资解决方案；Pershing X公司还将与客户关系管理（CRM）领域的头部机构Salesforce、PureFacts和Pontera技术供应商合作，分别为Wove平台的客户提供现代化的客户管理、计费和财富报告等服务，旨在提升顾问的工作效率、提供更全面的服务。

Wove平台将传统断开连接的财富管理流程连接起来，并将财富顾问所使用的核心工具、任务和工作流程编织在一个可互操作的平台。Wove平台上的财富顾问核心工具包括跨托管交易、高级数据报告和分析、财富计划构建、灵活计费、再平衡（在投资组合管理中调整资产配置，以恢复到预定的目标配置比例的过程）。具体有：

统一数据视图和操作：支持对多个托管方（机构投资者可能有多个托管方账户）和应用程序的数据进行查看和操作，提供综合的数据视图。

应用集成：提供灵活和简便的方式，使不同的应用程序能够互相连接和通信。

数据集成：智能工作流程可帮助用户快速在App之间切换，并减少重复输入相同的数据的次数，同时减少数据不一致的风险。

自动执行和警报：根据特定的规则和条件，可触发平台自动执行任务，帮助用户管理日常业务流程，并确保各项任务按时完成；针对特定事件或条件发出警报通知。

客户概览：平台帮助用户获得其整个客户群体的全局视图，查看和管理所有客户的概览，而无需在不同的系统或文件中来回切换。

客户关系管理（CRM）供应商集成：平台可与现有的CRM系统进行连接，且可根据用户具体需求和业务流程进行调整和配置，自定义与CRM系统的集成方式，确保平台与现有系统的协同工作。

客户搜索功能：帮助用户快速检索到特定客户的相关信息。

提供实时互动体验，实现实时数字客户协作。

允许用户查看和监控他们的投资绩效，实时跟踪投资变化。

通过AI和机器学习技术，平台能够自动化和简化投资计划制定过程，使财富顾问能够更快速地为客户创建个性化的投资计划。

通过模拟市场变化和进行投资策略的压力测试，平台能够帮助财富顾问减少市场风险，并及时解决客户可能存在的问题。

用户可以从制定投资计划的界面无缝地转移到Portfolio Solutions App（管理投资组合App），快速构建实际的投资组合。

一站式访问和研究多种投资组合和资产。

来自行业领先提供商专有和第三方模型和投资解决方案”。

定制指数组合。

定制客户报告。

直观的数据桥接，意味着用户不必重新输入信息。

直接指数投资解决方案，帮助投资者最大限度地减少税务负担，并根据其个人税务需求和目标制定个性化的投资策略。

轻松创建税务优化过渡，平台通过智能算法或模型，帮助用户以最小化税务影响或优化资本利得的方式进行资产过渡。

提供税收过渡情景规划工具，帮助用户制定更优化的过渡方案，最大限度地减少税务负担。

获得有关投资决策对跟踪误差的影响的预览信息。

设置资本收益预算，查看在特定情况下的投资组合表现，评估投资决策的潜在影响。

使财富顾问能够同时为多个账户（咨询账户和经纪账户）以及多个托管人创建交易订单。

最大限度地减少创建交易订单的步骤，并通过交易自动化简化工作流程。

自动化生成用于平衡调整投资组合建议订单。

消除或减少生成和处理繁琐的交易文件的需求。

对新的数据进行解析，并将其转化为具体可操作的任务或行动项。

收集、展示各App中的客户信息。

文件捆绑和电子签名：将相关的文件组合、打包，使其在一个统一的文件集合中管理和处理；平台还提供电子签名的功能。

自动检测和标识缺失的数据点，突出显示缺失数据点。

自动将更新信息发送给交易工具、计费应用程序、报告应用程序以及托管人。

聚合、标准化和个性化数据。

具备跨自有工具、合作伙伴平台、托管外资产以及其他难以获取的数据源提取、整理和分析复杂数据的能力。

自动化数据录入、报告生成、报告传递。

与顶级托管服务提供商轻松集成。

利用API扩展和改进帐户管理工作流程。

提供强大的数据互操作性，扩展运营和交易流程。

主界面设计：为用户提供当天需要了解和关注的内容。

概览页面：为用户提供客户、家庭、资产等所需的可操作信息。

跨程序：跨应用程序运行的任务和工作流程，避免遗漏。

集成搜索引擎：可跨CRM、托管人或应用程序查找客户记录。

通用警报系统：及时通知在各应用程序中需关注的操作和信息。

智能导航：保持工作流程的连贯性，无需离开当前任务，系统自动提供所需的应用程序。

作为一家国际知名的金融机构，BNY Mellon拥有强大的实力、广泛的影响力和全球领先的金融解决方案。利用BNY Mellon公司的创新能力、专业知识，Wove平台能够提供无缝的技术支持和一流的投资工具，帮助财富顾问革新服务方式，提升了工作效率和服务质量。纽约梅隆银行称该平台是“groundbreaking （开创性的）”以及“unique（独一无二的）”，结合前述分析，平台具备以下特点：

整合多种核心应用工具，同步数据：Wove平台将财富顾问所使用的各种应用程序整合到一个平台上，并自动在各个应用程序之间传输和同步数据，使得财富顾问可以在一个统一的界面中完成多项任务，无需在不同的系统之间切换和重复输入数据。这种整合的能力提高了财富顾问的工作效率，简化了他们的工作流程，减少了操作风险及数据不一致性的风险。

数据驱动的决策：Wove平台通过提供先进的数据报告和分析功能，使财富顾问能够基于全面、准确的数据做出决策。这样的数据驱动决策能够提高投资组合管理的质量和效果，帮助顾问更好地满足客户的需求。

定制化的解决方案：Wove平台为财富顾问提供了定制化的解决方案，包括灵活的计费、交易和再平衡等功能。财富顾问可以根据客户的具体需求和目标，提供个性化的投资方案和服务，提高客户满意度。

强大的支持和安全性：作为BNY Mellon旗下的产品，Wove平台具备BNY Mellon的强大实力、规模优势和安全性。财富顾问可以放心使用该平台，因为它由专业的团队提供支持，并有可靠的安全措施保护客户的数据和交易安全。

直观的用户体验设计：平台以用户的业务工作流程为出发点，通过提供明晰的工作流程，提供直观且易用的界面和功能，使用户无需费力地寻找和操作各个功能，帮助用户更高效地实现他们的目标，并确保不会错过任何关键步骤。

Wove平台在集成多个应用程序和处理复杂性方面展现了出色的能力，并提供了统一而无缝的用户体验。Wove平台内的App能够平稳、高效地集成，无论用户是否有多个托管方或者涉及多个金融分析到投资组合管理之间的工作流程，Wove都能处理这些复杂性，并确保平台的各个组成部分有效地协同工作。由上述分析可以看出，Wove平台上的各个应用程序的功能不仅仅是简单地被集合在一起，而是经过精心构建和整合，以实现统一的用户体验。不同的组件和功能在平台上相互配合，协同工作，以提供一个统一而无缝的用户体验。这意味着用户可以从一个功能流畅地过渡到另一个功能，不会感到突兀或失去连贯性。此外，Wove平台的设计旨在使用户能够在使用不同的功能时保持一致的界面和操作方式，从而提供更加一体化和流畅的体验。

经营机构在建设平台时可以借鉴Wove平台的实践，梳理和评估业务流程和现有平台工具，评估现有的平台工具和系统，确定哪些功能可以被整合、优化或替代；根据业务需求和用户体验的要求，精心构建和整合应用程序，让用户和内部工作人员在一个统一的界面中完成多项任务提高业务协同和自动化水平；通过API集成、数据库集成等方式实现不同功能之间的数据传输和同步，减少人工干预和数据错误的风险；简化页面设计，将用户体验置于核心位置，通过提供明晰的工作流程、直观且易用的界面和功能，提升用户的满意度，增强平台的可用性和实用性。