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2023年福布斯证书：

全美排名第11位（图左）&加州排名第1位（图右）

主编Lina: Julia你好，非常高兴你接受我们《硅谷时报》的采访。其实在几年前我就采访过你，那时候是2021年，当时你荣登福布斯榜单，我们觉得是非常兴奋，时隔三年，您的成绩可以说是突飞猛进，今年已经来到福布斯榜单的第11位，我们想知道您这后面有什么秘诀和故事吗？可以跟我们分享一下好吗？

萧朱玲:大家好，很高兴接受采访，并分享我的故事。在2021年，福布斯第一次进行这样一个专项评选，由全美保险公司35,000个被推荐人之中，最终当时入选的有250名，然后经过一年的各项审核，我们拿到第89名，这个审核的标准不是只是你的业绩，还要看你到底是做了什么样项目，有保险类也有投资类，还要考察你的客户群，以及他们对你的满意程度，甚至你公司的同事对你的评价，还有你对社区是否有做出贡献，所以我想这是一个综合评鉴。

2021年我很高兴是89名，去年2022年是46名，今年非常高兴是第11名，就在近期刚刚公布，所以我自己也非常高兴，而且这个成绩是加州的第1名，在这一点上，让我最感谢的还要我的客人们对我的认可，更要感谢社区朋友们这26年来的支持！包括还要感谢我的团队成员，她们也是非常的认真，每一天都在做很重要的事情，我们在不断的想要做得更好！

主编Lina:都说强将手下无弱兵，我们知道您的团队成员都是非常的能干，而且非常的专业。据我知道，您个人的背景其实是跟律师行业有关系的，早年您是做律师行业，是什么让您转行到了保险行业，这些年您公司的核心竞争力又是什么？

萧朱玲:大概在是27年前，我从律师转行到这个行业，当初我的客人也是一直觉得很惊讶，为什么你好像从高大上律师行业转到有很多竞争的保险行业？我现在回想起来，我走的这一步还是对的，因为很多人认为保险行业门槛很低，有很多人在做，但是在这个行业有律师专业背景的并不多，我有律师的从业背景，又获得税法硕士，所以我在税法、法律，还有在财务规划整体结合的时候有优势，并且每一次帮客人分析问题的时候，我不会只从一个产品的角度去着手，而是从整个规划的角度去看看客人还有哪些地方需要做得更好。

萧朱玲:在我接触的这些客人里，他们常常有很多个性化的问题，有些可能跟产品本身并没有关系的，但是他们需要我给一些建议，或者是有一些其他的事情的帮忙，我都很乐意提供我的建议和想法。并且，最重要我也有很多会计师和律师方面的朋友，如果遇到更难解决的问题，我也可以和我的朋友们一起来替客人的个性化需求量身定做方案，因为每个客人都有不同的需求，不同的背景，包括家里、企业等情况都不一样，所以只有根据这些做出来的个性化方案涉及，才是客户真正需要的，并且最合适他的规划。

主编Lina:在2021年的时候我采访您的时候，您就帮硅谷的这些高净值资产人士打造高达18亿美元的理财服务。在背景之下的话，您服务于这样高净值的人群，我相信肯定也有很多的与众不同的工具，据说您公司的背后的有一支实力强大的团队，所以您可以介绍一下这点吗？

萧朱玲:是的，因为高净值的客人，特别是很多跨国居民，他们常常都有很复杂涉及税法上的问题，所以我们不仅是跟本地的专业团队提供服务，我们也同国际化的团队合作，这样才能够全面的解决客人的具体问题。

我们公司的服务项目是两个大部分，保险是其一，另外一项是投资的部分，不论是哪个角度，都有为了合理规避遗产税等一些角度考虑，高净值的客人都会有涉及遗产税的问题，我们怎么样能够为客户选择一个比较好，并按照他们的各自的需求来做一些比较适合的项目推荐，然后再与信托能够结合的产品，相当于在服务和项目上都会考虑最优的解决方案。

萧朱玲:在投资的部分，我们也提供多种选择，大概我们有1500个以上的这种投资组合的选择，这些选择可以根据客人的一些短期、中期或长期的目标来设立，然后根据他们的风险承受度以及对金钱的规划需求程度，为他们定制规划。有投资，有理财，还有保险产品做后盾，做最好的配置给客户。并且我们最重要的是后期服务，每年，我们都会与客人进行沟通做一些常规的检视，看看他们是否有一些资产的变化等，再度优化整体方案，并来与客户讨论和对比新旧方案的区别，最终让客户有更好的选择。

主编Lina:不同的客户有不同的个性化需求，那在这个方面，您是如何让自己的服务更专业，更全面的？我知道您现的公司背后，还有两个“隐形专业团队”在帮大家做专业支持，我很好奇是它们是什么样的呢？

萧朱玲:对于高净值的客人来讲，他们的需求是方方面面的，也需要我们为他们考虑产品的时候要做到面面俱到。这对提供服务的人或机构来说，第一个就是本身要有很强的专业知识，在这方面，我们不仅有10个人左右的专业团队，除此之外，在我们公司里面，还有一个叫鹰策略（Eagle Strategies At-a-Glance）计划，专门帮客人做投资规划、投资种类高达1500种以上的投资组合选项。客人可以在其中选择最适合他的投资策略。除了这以外，客人的涉及法律、税法等综合问题考虑，就需要配合我们的第二个“隐形团队”支持，这个就是鹦鹉螺集团Nautilus Group的特色服务，这个团队由大约35个专业高级律师、会计师所组成的，专门为这些高净值的客人来制定信托方案，给他们建议或者改进方案，我们公司可以与这些律师、会计师们一起合作，这就好比你不是一个人在“战斗”，而是有一群专业化、有经验、有实力的幕后行业团队为你服务。

关于萧朱玲的公司

官方网站：

www.calljulia.com

使命

我的使命是帮助客户保护他们的资产并定位自己以实现他们的长期目标。我的愿景是通过参与社区活动和慈善赞助回到社区，并成为我客户的终身财务合作伙伴。

理念

我的理念是帮助客户规划他们的眼前需求，同时制定一个可以实现其长期目标的合理财务战略，并教育他们成为知情和精通财务资源的管理者。我的理念是着眼于客户的最大利益，并为他们的需求找到全面的解决方案。

战略

我的策略是与专业人士组成一个团队，例如：注册会计师、律师、经纪人、信托官员和第三方管理人员，并提供必要的经验和服务，以创建和实施适合个人需求的个人和适当的财务计划我的客户。