平安理财总经理：银行理财仍是居民理财的C位！

2023-08-24 02:08

中国基金报刘明

近期，公募基金资管规模反超银行理财，公募基金取代银行理财成为资管行业规模“一哥”引发关注。对此，8000多亿资管规模的平安理财总经理张东表示，实际上从数据上看，居民理财的C位还是银行理财，公募基金有约48%的规模是机构持有，银行理财产品90%以上的由居民持有。

张东是在8月22日平安理财活动上做出上述表示。在即将迎来成立三周年之际，平安理财在深圳举办产品及投资策略沙龙活动，张东携公司核心团队亮相进行分享并与媒体交流。包括公司首席产品官刘凯、首席配置投资官陈芳、首席权益投资官袁野、市场总监姚芳、固收投资部负责人熊珣等，活动还邀请中金公司银行业首席分析师张帅帅从大财富产品链视角分享银行理财公司的业务机遇。

对于银行理财进军权益市场，刘凯表示，由于银行理财客户的风险偏好，银行理财公司成立后并未出现大规模向股市进军的情况，不过未来坚定看好理财产品做含权这样一个方向。

张东：银行理财是聚焦居民的“钱袋子”

张东表示，平安理财成立三年来，以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标，坚持专业驱动，坚持长期主义，持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理“五位一体”的能力，构建多元化人才队伍和数据科技创新“双擎驱动”竞争优势。截止2023年6月末，平安理财管理规模超8800亿元，服务客户逾1200万人。

张东说，过去三年是平安理财转型发展的起步阶段，它将为接下来的快速发展赋能蓄力。平安理财也是过去三年理财子行业里面增速较快的一家，未来平安理财将继续保持战略定力，以实际行动推动金融供给侧结构性改革，守好风险防控底线，满足居民财富保值增值的需求。

张东还专门谈及公募基金规模超越银行理财规模。张东表示，从理财中心的数据看，居民理财的C位还是银行理财，公募大概有48%的规模是由机构投资者构成，银行理财行业大概90%以上规模是由老百姓持有，所以理财整个行业是聚焦于居民的“钱袋子”。

刘凯：坚定看好银行理财含权益的方向

银行理财作为大资管行业重要力量，将在权益（股票）市场发挥什么作用也受关注，银行理财公司在权益方向产品布局怎么样？

刘凯表示，银行理财子公司从设立之初，就可以投权益市场，这几年发展下来并未出现大量进军股市的情况。刘凯认为，首先是要尊重客户的需求，银行理财子公司天然离存款类客户更近，而中国老百姓家庭资产当中投资到权益资产的比例仅2%左右，这就是为什么银行理财以低风险产品为主。

第二，任何一家资管机构要发展权益的投资能力，需要一个积累和建设的过程。就像公募基金的明星基金经理，从研究生毕业到做研究、基金经理助理，再到成为基金经理、明星基金经理，需要一个长期的过程。平安理财虽然目前含权益的产品整体占比不高，但随着理财公司的人才队伍建设、能力建设，含权的绝对收益投资业绩体现出来，逐步让客户看到，然后才能够产生信任，才会迎来规模上更多的增长。

对于未来，刘凯表示，坚定看好银行理财做含权益产品的方向。刘凯认为，给客户做投顾，让客户自己去配置，路还很漫长。但是银行理财，它是用产品的方式完成一个投顾的过程，比如一个两年期或者三年期，或者是一年定开的产品，多资产、多策略帮客户做配置。含权理财产品是平安理财或者在整个行业未来发展的方向。假以一定时间，如果基础市场给一些机会，银行理财公司的含权产品能够持续让客户看到比固收更高、比公募基金更稳的绝对收益能力，那个时候含权产品可能就能有机会如雨后春笋般地涌现出来，规模不断增长，占比不断提升。

编辑：小茉

审核：木鱼

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来源: qq

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