避雷！纽约市最新流行的诈骗手段！Venmo意外汇款、假支票汇票……

过去，无论是电话短信诈骗，还是保健品诈骗，老年人是最常见的诈骗受害者；但在近两三年时间里，这种情况发生了变化！

https://www.cbsnews.com/dfw/news/beware-scammers-target-cash-app-zelle-venmo-paypal-users-for-fast-money/

现在，千禧一代的人也成为“待宰羔羊”般存在的诈骗对象，这是为什么呢？因为他们是互联网主力军！

他们在通过Instagram、TikTok或Facebook Marketplace等网站进行在线购物之前，根本“不会做太多调查”；更是经常使用数字钱包app，却很少留意相关条例。

https://www.latimes.com/business/technology/story/2022-09-06/venmo-zelle-scams-money-sent-by-accident

所以，Venmo捐款、假支票、意外汇款等最新诈骗手段，悄然涌入这个群体……

尤其是初到美国的年轻人，更是骗子们的首选目标！

如果你最近在Venmo、Paypal、Cashapp和Zelle等数字钱包app上收到了“意外汇款”？千万不要高兴的太早，因为大概率是遇到骗子了！

https://techcrunch.com/2018/02/16/zelle-users-are-finding-out-the-hard-way-theres-no-fraud-protection

商业改进局（Better Business Bureau）对这个从2020年开始流行起来的“意外汇款”新型骗局发出了警告！

首先，骗子会进行“零成本”的前期准备工作——窃取他人信用卡号（可在暗网上批量购买），将信用卡添加到全新的数字钱包app（Venmo、PaypalCashapp和Zelle等）；然后“不小心”地将钱一次性汇给成百上千的人（同理，这些人的电话号码也是通过暗网或其他非法渠道获得的）。

https://www.khou.com/article/money/dont-fall-for-the-accidental-venmo-deposit-scammer-sends-you-money-and-then-asks-for-it-back/285-798f1d19-ef0b-4924-a093-eb763657167f

随后，骗子便开始“装可怜”地联系这些陌生人，恳求他们将“自己不小心转错的金额”退回来——有些人会自动忽略它，但有些人（被诈骗目标）会十分善良地把钱退回到骗子的数字钱包app中。

这样一来，骗子便可以空手套白狼！

因为软件可以自动化整个过程，所以即使只有1%的被诈骗目标将钱汇回给骗子，他们能获得的不义之财数额就相当可观！

https://nypost.com/2022/02/16/venmo-user-has-4000-stolen-by-12-year-old-boy/

被盗信用卡的受害者可以联系银行撤销这笔转账、避免损失；但被诈骗目标人群却无法向数字钱包app和银行申诉被骗走的钱——成功几率只有14%！骗子正是钻了数字钱包app和银行之间存在的空子，才能行骗地如此顺利。

那么如果有人“不小心”转账给你，你该怎么办？答案就是：绝对绝对不要退款！

https://techwiser.com/safely-lend-your-phone/

今年2月11日，在佛罗里达州奥兰多，Shannon Fraser遇到了一个“看起来大约12岁”男孩的求助。男孩告诉Shannon，他的手机没电了，需要借用她的手机查看自己的具体位置，然后联系家人和朋友来接自己。

Shannon看他只是一个小孩于是也没有多想，把手机递给了他，她就在旁边看着。没想到男孩手速很快，打开地图软件的同时也打开了Venmo软件，仅仅几秒钟就将4000美元通过这个软件转到了自己的账户——Shannon两天之后才发现问题所在！随后立马报了警。

https://nypost.com/2022/02/16/venmo-user-has-4000-stolen-by-12-year-old-boy/

同样，类似的事情也发生在纽约中央公园：Laura Grasso被两个看起来不超过10岁的、天使面孔的小孩，用同样的理由骗走了1000美元！

据美国《侨报》报道，最近用假支票或假汇票诈骗的案件，在纽约年轻华人中屡屡发生！

https://www.edinburghlive.co.uk/news/edinburgh-news/train-fare-scammer-targets-edinburgh-17899769

作案团伙将涉事不深的、初来乍到的华裔年轻人作为目标，利用银行下班关门时刻作案，声称自己“急等钱用”，但银行关门、无法兑换，于是请年轻人帮忙从ATM机取钱给他，他再写下支票或汇票返还给年轻人。

结果等到第二天，被骗者要将支票或汇票存入自己银行账户时，却被银行告知支票或汇票是假的——空头支票！无效汇票！

https://www.nytimes.com/2020/02/21/your-money/fake-check-scam.html

作案团伙首先利用了年轻人的“同情心”——涉世未深、戒备心不强的年轻人并没有办法在很短的时间内判断对方“到底是好人还是坏人”？应该是真的有难处，就帮帮忙吧……然后就一脚踩进骗子布下的陷阱中。

其次，初来乍到的年轻人并不了解“支票和汇票”的运作逻辑以及如何验证真伪——真的汇票上所有内容和金额都是机器打印出来的，但假汇票上的金额都是手写的……

https://pixabay.com/vectors/scam-phishing-fraud-money-6922102/

除了警方采取措施加强打击之外，我们也将这些新型诈骗手段记录下来、加强宣传，以此警醒更多的人（尤其是初到美国求学的留学生们）👇🏻

 千万不要上当受骗！

 你还知道哪些防骗知识 

分享出来让大家提高防范意识吧！

Ref: 

https://nypost.com/2022/08/20/lost-children-scam-woman-via-venmo-for-1000/

https://www.163.com/dy/article/HGOO4PMU0514R9OJ.html

https://www.latimes.com/business/technology/story/2022-09-06/venmo-zelle-scams-money-sent-by-accident

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文案 | 胆小龟

排版 | 胆小龟

审核 | 九

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