金融科技动态观察丨第126期

证券业协会：计划推出投行业务自律监管平台

【政策影响】8月12日，为助力全面注册制的深入发展以及分类评价的有效实施，中证协在底稿监管系统和质量评价系统基础之上，整合形成投行业务自律监管平台，用于支持中证协投行业务电子底稿目录管理、投行业务电子底稿抽查、投行业务开展情况管理、保荐代表人执业行为信息管理、投行类质量评价等五大工作的开展。作为中证协综合管理行业投行业务的载体，平台旨在加强对投行业务的监管和自律，提高行业的规范化水平。通过电子底稿目录管理功能，投行机构可以方便地管理和查阅底稿，提高工作效率；同时，投行业务电子底稿抽查功能将有助于监督投行机构的底稿质量，确保投行业务的合规性。

银河证券：机构客户综合服务平台升级至“银河天弓2.0”

【点评】“银河天弓2.0”在三个方面做了重大升级：一是跨场内场外、跨境内境外、跨期货现货的交易生态进一步拓展，数据、策略、算法、风控等能力不断增强；二是多元的理财产品供给和立体服务矩阵不断完善，基于自研量化策略指数打造系列产品，上线了公私募基金评价、绩效分析等功能，形成了全新的机构理财服务体系；三是机构综合服务平台焕新升级，天弓门户完成近百项优化，天弓APP重磅发布，带来更广的功能覆盖和更深的业务融合。

近期，多家经营机构在积累了一定机构业务品牌建设经验后，开始推进新一阶段的成果落地工作，如中信证券全面升级iService平台，内容全方位覆盖首页、菜单面板、菜单体系、权限控制体系、业务说明及各项重点功能等，还将新一代直销平台“的卢”内嵌于iService平台中，基于管理人工作场景重构了功能菜单布局。国泰君安全面升级“道合”小程序，提供多项实用功能和便捷体验，打造一站式服务。华泰证券升级“行知”小程序，为管理人提供更优质的内容，并将INCOS机构服务平台整合至行知平台，管理人提供全业务链一体化综合服务。随着头部经营机构的机构客户综合服务平台建设和升级工作不断推进，中小型经营机构与头部的机构业务综合服务能力差距将进一步扩大。

国新证券：推出国新证券5.0 App

【点评】此次发布的国新证券5.0是国新证券全新推出的全方位财富管理平台，专注于提供一站式证券投资、资产配置、财富规划服务，覆盖股票、基金、两融、期货、债券等诸多金融领域，助力实现智慧投资。根据苹果商店信息，国新证券App于2014年4月发布，2024年8月更新至3.5.0版本；国新证券5.0App于2024年4月发布，2024年8月更新至5.0.10。

近期，多家经营机构根据财富管理业务发展战略和金融科技能力调整App布局，如广发证券面向Z世代推出“广发元始股”App，引导新手投资者学习金融知识，提高投资水平，打造年轻化投资理财平台；申万宏源推出“申财有道”App一站式数智化财富管理平台，为广大投资者提供业务办理、特色行情、智能交易、智能资讯、投顾服务、基金理财等功能和服务；华福证券发布公告宣布停止运营“华福掌乐”App，将财富管理服务整合至新一代官方App“华福小福牛”。一方面，随着投资者投资水平的上升，对软件的交易能力、资讯的丰富程度、功能的使用体验等方面都提出了新的需求，部分经营机构正在运营的交易软件App无法满足这些需求，因此有必要建设并推出新的平台为投资者提供更加专业的财富管理服务；另一方面，行业整体技术水平在数字化转型进程中得到全面提升，且更加强调自主掌控能力，新App可以采用更前沿、更完善的系统框架，有利于后续进一步推出新的金融服务和智能工具，提高交易效率和安全水平。

摩根大通：推出LLM Suite

【主要内容】2024年7月26日，根据外媒报道，摩根大通（J.P. Morgan）已经为资产和财富管理部门的员工提供了一款名为LLM Suite的生成式人工智能平台，员工可以在LLM Suite平台上访问第三方模型来帮助他们写作、创新想法和总结文档，目前约有5万名员工（占总员工数的15%）使用该平台。

韩国FSC：允许金融机构使用AI和云计算开发创新产品

【主要内容】2024年8月13日，韩国金融服务委员会（FSC）称，允许金融机构在确保网络安全的前提下使用生成式人工智能和云计算技术开发创新产品。自2013年9月以来，韩国金融公司被要求将其网络与互联网分割开来，以防止黑客攻击。但是，网络分离导致金融机构“工作效率低下”，未能及时利用新技术开发创新产品。目前，韩国金融公司几乎无法使用人工智能或云计算。FSC表示，金融公司最早可能在2024年年底前被允许使用人工智能和云计算技术。

莫斯科交易所发生软件故障

【主要内容】2024年8月14日，莫斯科交易所发布公告称，由于软件错误导致服务器连接问题，自莫斯科时间16时18分起，股票市场交易暂时中止。该软件错误涉及内存处理不当，影响了大多数服务器的正常运作。目前，问题已得到解决，股市计划于17:30恢复交易，系统已准备就绪，可处理撤单及连接交易参与者。莫斯科交易所的其他市场，包括衍生品市场、外汇市场、贵金属市场以及货币市场的存款和信贷业务，均未受影响，继续正常运行。