金融科技动态观察丨第125期

中证协：发布《证券业区块链电子数据存证应用规范》

【政策影响】区块链技术在证券业电子数据存证领域的应用，有助于增强电子数据的完整性和安全性，提升证券交易的透明度和公正性，降低运营成本和交易风险，保障投资者的合法权益。同时，也为监管部门提供了更为有效的监管手段和依据，确保市场的有序运行。文件内容涵盖技术要求、存证平台、存证过程、存证模型、应用示例等方面，旨在为行业提供统一、明确且具有可操作性的标准与指导，以规范区块链技术在证券业电子数据存证领域的应用，对于加快推进区块链在证券行业的发展具有重要作用。

证标委：就《证券期货业移动互联网应用程序安全检测规范》行业标准立项征求意见

【政策影响】证标委曾在2021年发布《证券期货业移动互联网应用程序安全检测规范》（JR/T 0240-2021）规范文件，规定了证券期货业移动互联网应用程序安全检测的总体要求、检测要求及检测方法，其中被检测的应用类型包括办公类、信息披露类、业务办理类、证券期货交易类以及证券期货业其他参与机构（信息技术服务机构）发布的非交易类、非业务办理类移动互联网应用程序等，检测类包括移动终端安全、身份鉴别、网络通信安全、数据安全、开发安全、安全审计等方面，涉及60余项检测内容。目前，约有40家证券经营机构旗下80款App通过了证券期货业App安全认证，相比证券行业持牌机构数量，行业对移动互联网应用程序安全水平仍有较大提升空间。此外，随着经营机构对鸿蒙系统的适配工作和行业信创工作的推进，行业有必要进一步完善移动互联网应用程序安全检测的规范工作。

海通证券：上线智能投研研报点评大模型

中信建投：发布“人工智能+”平台CAP（CITICS AI PLUS）

【点评】作为一款新质生产力工具，e海言道利用模型结合RAG和prompt工程自动生成研报片段，提升分析人员和合规人员的工作效率，有助于投资者更及时、准确的掌握上市公司基本面信息并做出更理性的投资操作。

中信建投“人工智能+”平台CAP则在智能客服、财富管理、债券业务等多个领域推出了垂直应用场景，如股权激励大模型应用、大模型财富助手Wealth Copilot、债券智能助手Bond Copilot等，全面提升了业务效率和服务质量。

在生成式人工智能、大模型技术快速崛起后，行业多家经营机构加速在相关领域的投入和探索，相继展示了成果并应用在实际业务中。综合来看，经营机构主要将人工智能应用在投研、交易、风控、客服、助理等方面，起到快速提炼内容要点、提升流程效率的作用，随着竞争愈发激烈，相关业务将在技术迭代升级的过程中逐渐实现智能化、自动化和高效化。

银河证券：上线新一代托管核心系统

【点评】此次银河证券切换托管核心系统过程中，对行业规范、产业合同等进行了全面梳理，并建立了一整套指标体系内嵌入核心系统，显著的提升了业务能力和效率。在新兴技术得到充分发展和积累了大量信创系统替换经验后，行业信创工作正在从一般业务系统向核心交易系统、合规风控系统等重要系统领域推进，构建安全、高效的信创系统也已经成为提升经营机构业务竞争力的关键因素。

海通证券：与信息技术服务机构共建资金FTP系统项目

【点评】项目聚焦于投行包销、自营投资、销售交易及融资等核心业务领域的数据管理与资金转移定价优化，具有实现报表自动化、统一管理数据、提升数据质量、整合形成企业数据资产、提高资金部内部定价管理的价值。随着行业持续推进数字化转型和信创升级工作，经营机构与信息技术服务机构的合作也更加密切，一方面，双方在技术能力、业务经验上各有优势，有利于各取所长快速形成解决方案，降低人力和时间成本，提高转型效率和经营机构的市场竞争力；另一方面，双方合作还有可能碰撞出新的服务模式和业务场景，颠覆式的推动服务创新和升级。

新加坡MAS：将在FSTI 3.0计划中额外提供1亿新元的资金支持金融领域的量子和人工智能发展

【主要内容】2024年7月18日，新加坡金融管理局（MAS）宣布将根据金融部门技术和创新补助计划（FSTI 3.0）额外投入1亿新元支持金融机构建设量子和人工智能技术能力，并推动量子和人工智能相关的创新和金融服务的采用。其中“量子轨道”包括“技术中心支持资金”“技术创新补助金”“后量子密码学安全补助金”三个方向，“人工智能”包括“促进金融机构在新加坡开发和部署人工智能技术”和“开发人工智能平台以解决行业范围的用例”两个方向。

2015 年 6 月，新加坡金融管理局推出了 FSTI，旨在支持创建充满活力的金融领域创新生态系统。FSTI 3.0在2022年金融科技节上被宣布，承诺投入1.5亿新元支持涉及使用尖端技术或具有区域联系的项目来加速和加强创新。

韩国FSC：将于8月27日举行2024韩国金融科技周

【主要内容】韩国金融服务委员会（FSC）宣布，2024年全球金融科技博览会，即2024韩国金融科技周定于8月27日召开，为期三天，主题为“超越边界：金融科技与人工智能重新定义金融”，分享人工智能和金融科技创新的全球趋势，并深入了解金融行业的未来生态系统。FSC将在3天内举行11场不同的研讨会，涉及人工智能和金融科技、金融科技投资策略、ESG等多项主题，并关注人工智能技术及其应用。