金融科技动态观察丨第122期

证标委组织开展证券期货业数据管理能力成熟度评估模型的立项投票工作

【政策影响】证标委《证券期货业信息安全标准规划（2023-2025）》在行业面临的问题与挑战中提到，部分行业机构尚未建立健全的数据安全管理组织架构；技术手段未能全面覆盖数据采集、数据传输、数据存储、数据处理、数据交换、数据销毁等数据处理过程。证券期货业数据管理的标准化水平有待进一步提升。证券期货业作为高度依赖信息技术发展的行业，发展至今已经积累了大量数据，蕴含巨大的潜在价值，随着行业数字化转型水平的提升，数据管理能力将成为经营机构提升市场竞争力和经营管理水平的重要能力之一。根据已经发布的GB/T 36073-2018《数据管理能力成熟度评估模型》、JR/T 0218-2021《金融业数据能力建设指引》等标准文件，证券期货业的数据管理能力可能会被划分为5个成熟度等级，由低到高分别是初始级、受管理级、稳健级、量化管理级和成熟优化级，并从信息技术投入、数据管理人员数量、结构化数据量、数据管理制度和数据管理工具与平台等方面进行评估。

网安标委征集《数据安全技术 二手电子产品信息清除要求》标准参编单位

【政策影响】在金融行业和数据安全的交叉领域，摩根士丹利就曾在2016年出现过一次严重的退役设备数据泄露事件，事件主要过错在于摩根士丹利聘请一家在数据销毁服务毫无经验且没有专业资质的的搬迁机构负责旧数据中心的设备处理工作，包括服务器、硬盘在内的数千台设备没有按要求被销毁而是私自转卖给了第三方，且部分包含客户个人信息的设备没有完备的加密措施，最终导致部分客户敏感数据泄露，美国SEC对其处以3500万美元的处罚。在数字化转型过程中，经营机构有多种需要对软硬件设备进行升级的情况，也会面临更换数据存储设备或数据存储形式时旧设备的处理问题，在网络安全形势愈发严峻、数据价值愈发增长的背景下，因旧设备处理不当而引发数据泄露事件会对经营机构的声誉、业务和运营等多方面造成巨大打击，经营机构亟需培养和吸收数据管理人才，形成覆盖数据收集、使用、传输、存储、披露、流转、销毁等全过程的数据安全管理体系。

申万宏源证券：上线一站式数智化财富管理平台“申财有道”App

【点评】根据公开资料，申万宏源的数字化转型战略是，通过数字化转型领导小组牵头实施“12349”金融科技总体规划，以“一张金融科技五年规划”为蓝图，以“交易+数据”为双轮驱动，以“数字化、平台化、智能化”三大能力建设为核心，以四大基础支撑为保障，分别是：基础设施、数据治理、体制机制及人才队伍、金融科技生态体系，从而赋能公司九大业务领域，包括：财富管理、投资银行、投资业务、机构业务、自营做市、资产管理、国际化、运营风控、内部管理等，以实现客户服务的提质增效，业务创新的灵活高效，以及经营管理的协同提效。此次推出的一站式数智化财富管理平台“申财有道”App就是申万宏源在财富管理业务领域的重要举措，通过引入新的开发模式、优化交互设计、全天候伴随式服务和满足客户个性化需求，打造了覆盖投资全过程的智能化服务体系。移动端平台是经营机构推进财富管理业务数智化转型发展的重要支点，也是经营机构在日益激烈的市场竞争中，需要重点提升服务质量、增强客户投资体验的服务窗口。

中信建投证券：“蜻蜓点金”App上线8.6.0版本

【点评】此次新版本主要有首页优化、国债逆回购、自选股、管家宝、开户共5个亮点，体现了经营机构通过丰富智能投资工具、优化服务细节、提供更好的资金配置方案、帮助投资者发现更多投资机会等措施提高投资者投资体验、增强使用粘性的目标。从整体来看，除了提高交易能力、行情之外，经营机构App为了提升服务质量而进行更新的方向主要有五个：一是更个性化的首页服务，基于智能化算法推荐，在首页为投资者提供视频直播、轮播资讯、自定义功能区等个性化服务，为客户提供第一手的市场动态；二是更丰富的理财产品，为不同投资风险偏好和投资收益目标的投资者提供的理财产品，并不断完善各类管理理财产品的功能；三是更专业的金融分析，围绕投资者关注的标的提供行情信息，以此提升投资者的金融知识并帮助投资者做出更明智的投资决策；四是更智能的理财工具，通过满足投资者配置、资讯、研究、交流等方面的需求，帮助投资者挑选符合投资预期的标的；五是更全面的账户服务， 向投资者提供业务办理、资产全景、第三方账号绑定、流水明细打印等多方面兼顾的账户管理服务。

广发证券：上线专业机构服务平台多项功能

【点评】此次更新，广发证券机构服务平台优化了母子联动关系管理，新增了账务及增值税报表订阅、投资监督函件查询、证券账户变更功能以及托管外包小程序。2023年6月26日，广发证券正式推出“广发证券·智汇（广发智汇）”，致力于成为广发证券服务上市公司的好工具，成为上市公司业务管理的好助手。近年来，已有多家经营机构全面推进机构业务转型，开始打造机构业务服务品牌，其重要措施之一就是推出一站式服务平台，一是通过统一机构服务门户，构建更完善、更精准的机构客户画像，逐渐形成线上化机构客户管理能力；二是数字化平台能够同时有效提高服务效率和员工管理机构客户的工作效率；三是机构业务涉及经营机构交易、投研、托管等多项业务，一站式服务平台便于协同各项业务共同服务机构客户。

美国SEC：于6月6日开会讨论人工智能监管等话题

【主要内容】2024年5月31日，美国证券交易委员会（SEC）投资者咨询委员会宣布，将于美国东部时间2024年6月6日上午10点举行在线公开会议，主要讨论“人工智能在投资建议领域的新应用”以及“人工智能监管”两个话题。此外，委员会还将讨论在人工智能交易复杂产品、利用复杂策略时的自主投资者保护以及“金融知识和投资者教育”等相关应用的监管建议。

贝莱德、城堡证券等二十多家投资方计划支持德克萨斯证券交易所成立

【主要内容】2024年6月5日，贝莱德集团和城堡证券计划在达拉斯开设一家新的证券交易所——德克萨斯证券交易所（TXSE），致力于为上市公司和不断增长的交易所交易产品提供一个完全电子化的交易场所，解决投资者对合规成本上升和新法规带来的沉重负担的担忧，打破纽约证交所和纳斯达克的行业垄断。目前，该交易所已经完成1.2亿美元的初始基本筹集，预计2024年内向美国证券交易委员会（SEC）提交注册申请，2025年开始运营并于2026年上市。