存money order 帐户被冻结

帮朋友求助咨询一下，她上周五在pnc 银行柜台存1000x8的 八张money order，结果之后账户被“冻结”了。请问有人听说过这样的情况吗？朋友从国内来不久，加上之前存过的应该超过1万的限额了。money order来自用人民币和华人餐馆老板换的。想知道会不会有法律风险？钱还能拿回来吗？应该主动联系银行还是静观其变？她本人还可以登陆进去账户，但显示available 金额为0。真心求教，求大家支招

这不是标准的洗钱吗？ 参考英达被捕案。 http://m.news.cctv.com/2017/02/25/ARTIbwWMiqoDiXco0lqx4h9x170225.shtml 赶紧找律师吧。

一下子存这么多张肯定被怀疑了，要出示来源吧，去branch里面问银行的人怎么解封。

帮朋友求助咨询一下，她上周五在pnc 银行柜台存1000x8的 八张money order，结果之后账户被“冻结”了。请问有人听说过这样的情况吗？朋友从国内来不久，加上之前存过的应该超过1万的限额了。money order来自用人民币和华人餐馆老板换的。想知道会不会有法律风险？钱还能拿回来吗？应该主动联系银行还是静观其变？她本人还可以登陆进去账户，但显示available 金额为0。真心求教，求大家支招
uswinnie 发表于 2024-05-28 18:19

likely she should expect a snail mail in her mailbox saying the account will be closed in 30 days and all the other accounts (including credit cards) will be closed as well. they dont want her as a customer. CSR also won''t even talk to her. They will return all the cash/money, though. no attornies are needed. very routine compliance dept at work.

已知朋友两个都因为帮别人换钱账户被关停了，他是手里有国内买房的人民币，对方是卡车司机，需要人民币打钱回家给爹妈。换了几次，然后就两个都中标了，chase 银行。

新帳戶 moneyorder又等同cash。就是target 洗錢帳號 十之八九關了等支票

Duoremi 发表于 2024-05-28 18:36
已知朋友两个都因为帮别人换钱账户被关停了，他是手里有国内买房的人民币，对方是卡车司机，需要人民币打钱回家给爹妈。换了几次，然后就两个都中标了，chase 银行。

among the banks, chase is the most sensitive to suspected money laundering activities. they routinely fire customers due to cash transactions

来源合法肯定不用怕吧， 说明一下就好。

傻呀，一天存八张

妈呀，一天存八张，也是人家不觉得疑问才怪。。。

就是所有的钱会用一张支票的形式退还给户主，账号会被关闭，因为被怀疑洗钱。 chase以后不会和户主做生意了，上了黑名单，银行账号，借记卡，信用卡，贷款都不会批准的。你拿着这张支票，到其他银行开新账户好了。其他银行不影响。以后注意不要干类似这种大额现金进出的事情了。

fuji3 发表于 2024-05-28 19:25
妈呀，一天存八张，也是人家不觉得疑问才怪。。。

如果入关的时候带的人民币 申报了，应该 完全没问题， 光明正大。

这个存不超过一万现金的限额是一年之内吗？

fuji3 发表于 2024-05-28 19:25
妈呀，一天存八张，也是人家不觉得疑问才怪。。。

没用的，要是她隔几天存一张也会被盯上，同样是洗钱

回复 1楼 uswinnie 的帖子
回复都说的很对 这种会被高度怀疑洗钱 而且必然被系统标记了 red flag. 后面在这个银行进行金融服务很难

回复 4楼 whoescaped2024 的帖子
谢谢！

回复 11楼 aq2016 的帖子
哎 确实是，提前没问一下我。谢谢信息！

回复 12楼 gokgs 的帖子
不是入关带的，现在国内卡上的钱，但对方的钱肯定是没有报税的现金流。

回复 15楼 paopao2016 的帖子
谢谢！确实是大意了

回复 14楼 MissWW 的帖子
好像楼主没怎么解释这八张Money Order是怎么来的，在美国这边例如邮局开的吗？记得之前也有朋友说她这样开过好几张，然后存入银行，好像也没遇到啥问题啊。。。

Duoremi 发表于 2024-05-28 18:36
已知朋友两个都因为帮别人换钱账户被关停了，他是手里有国内买房的人民币，对方是卡车司机，需要人民币打钱回家给爹妈。换了几次，然后就两个都中标了，chase 银行。

这种也不是洗钱啊，怎么也被关账号？

假如是从国内带来的现金$8000直接存进去，应该没有问题的吧？

回复 20楼 fuji3 的帖子
我帖子有说啊，是用人民币和中餐馆的老板换的

回复 22楼 想家 的帖子
之前带的几千已经存了，这次又存了这么多。

想家 发表于 2024-05-28 21:01
假如是从国内带来的现金$8000直接存进去，应该没有问题的吧？

没有，我存过

可以申诉。
大概率是系统警报

你看下目前account的balance是多少，available balance显示为0有可能因为新账户money order还没clear。一般MO都是2nd business day clear，但周五存赶上周一Memorial Day，周二周三应该available了

洗钱嫌疑

所以别人转应该没问题？money order其实是现金。8张是有多少钱？8k？

她洗钱了，不冤枉，不管是故意还是无意，事实上确实做了

Move on 下一家银行吧，这家银行will not do any business with your friend anymore!

总额不算多，不是8万，我觉得没事。