安稳取得年化9%的稳赚方式
投资有什么比稳赚确定性高的来的好呢?
这个投资组合主要以债券为主,只要可以接受承受下列几点,那么取得年化 8%~10%应该是确定性很高的事情。
1. 承受可能的短期套牢回撤约 5%,最长约 6 ~12 个月,当然可以承受的回撤越大年化报酬也会越高
2. 持有至少 1 年以上,当然持有 2年以上获利机率为 100%
以下是笔者过去几年也有定存的债券基金,这些债券基金购入手续费跟赎回手续费也相对比较低,多数的赎回手续费持有一年以上约 0.5%。
安稳年化 8~10%的债券基金
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
易方达裕丰回报债券,成立以来(2013-08-23)年化收益8.97%;
易方达稳健收益债券A,成立以来(2005-09-19)年化收益7.05%;
易方达增强回报债券A,成立以来(2008-03-19)年化收益8.60%;
投资就是在回撤与高年化报酬之间的取舍,其实这些债券基金,每笔买进只要愿意持有1.5年以上那么赚钱的机率几乎都是 100%。
债券基金要达到年化报酬 10% 就是这两家债券基金:
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
差别在于持有过程中市值的回撤下跌,长期年化报酬越高,过程中的回撤幅度也会会大。主要因为:
1. 回撤下跌可以让我们买进更多的股份数
2. 回撤下跌也会相对的让下次反弹上涨幅度更大
3. 回撤服务大因为债券中配比的可转债比例较大
下图可以看出过去10年回撤比较大的两个基金为:
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
由于这类债券基金只要随著时间经过最终都会稳健持续增长,因此当前回撤比较大的两个债券基金反而是投资的好标的,之后上涨的幅度也会比较大。
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
年度涨幅比较
时间拉长10年5年来看收益曲线,
如果是平均投资在这些债券基金组合,每年 1/1买进年底看投资受益的话?
那么这个组合过去10年每年都可以取得正收益,只有 2011年的股灾除外。
尽管 2011年股灾,2012年之后也取得相当好的报酬。
换句话说,年度下跌之后的隔年都是上涨,没有例外
如果用成立历史最久的 兴全可转债来看过去 18年,下跌股灾的年度隔年一定会迎来反弹的上涨,过去18年都是如此没有例外。如果这样的循环继续下去的话,2022/10开始现在买进这两家还处于下跌债券基金,持有一年的话迎来2023年的反弹获利的机率将会很大
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
回撤率 vs 套牢时间
其实如果不在乎持有过程的回撤,愿意长期持有约 1.5年,那么相对可以取得的报酬也会比较高。
如果很在意持有过程的回撤,只是希望取得比货币基金还要高一点年化报酬,那么其实这家三的选择都很不错,任意比例买进持有 6~12个月一定会获利,过程中下跌最多只有5%左右。
易方达裕丰回报债券,成立以来(2013-08-23)年化收益8.97%;
易方达稳健收益债券A,成立以来(2005-09-19)年化收益7.05%;
易方达增强回报债券A,成立以来(2008-03-19)年化收益8.60%;
摘要 - 2 种都是稳赚的投资选择
选择1. 年化报酬 10%以上,可以承受下跌超过10%,可以持有 1.5年以上
兴全可转债混合,成立以来(2004-05-11)年化收益14.38%;
博时信用债券A/B,成立以来(2009-06-10)年化收益10.02%;
选择2. 要取得约 8%年化报酬,过程下跌要求低,可以持有1年
易方达裕丰回报债券,成立以来(2013-08-23)年化收益8.97%;
易方达稳健收益债券A,成立以来(2005-09-19)年化收益7.05%;
易方达增强回报债券A,成立以来(2008-03-19)年化收益8.60%;
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