金融科技动态观察丨第91期

证监会：发布《证券期货业网络和信息安全管理办法》

【政策影响】随着近年来相关法律法规与行业标准相继出台，网络安全体系建设的监管要求日趋严格。其中《网络安全法》《数据安全法》将信息安全和数据安全上升为国家战略，《管理办法》出台明确证券期货业信息与网络安全监管，全面覆盖了包括证券期货关键信息基础设施运营者、核心机构、经营机构、信息技术系统服务机构等各类主体，网络和信息安全运行、投资者个人信息保护、网络和信息安全应急处置、关键信息基础设施安全保护、网络和信息安全促进与发展、监督管理和法律责任等领域对网络和信息安全管理提出规范要求。证券期货核心机构、经营机构作为金融市场重要参与主体，汇聚了大量敏感、重要数据，亟需加大信息与网络安全投入，完善相关制度，提升网络和数据安全能力。

沪深交易所：修订沪港通、深港通《业务实施办法》

【政策影响】此次实施办法的修订旨在深化香港与内地的互联互通机制，扩大互联互通标的的范围。主要的修订内容包括：扩大股票基准指数范围，降低调入沪港通，深港通股票的市值门槛，设置调入调出的缓冲机制，增加了股票调整考察日的释义解释等等内容。对于经营机构来说，此次修订可以使得内地与香港之间的证券交易更加的高效，可交易的标的更加丰富，有利于经营机构为投资者提供更高效的证券交易服务。

国信证券：通过飞豹策略平台上线北交所股票做市业务

【点评】面对此次北交所股票做市新业务，国信证券与中金所数据公司携手合作，采用定制化开发的模式，完成了针对性的产品需求更新，共同推进北交所股票做市业务的平稳上线。交易平台能够提供理论定价、策略交易、风险对冲、监控统计等功能，具有业务全面，架构开放，服务专业四大特点。此次北交所正式启动股票做市交易业务，被选为做市商的经营机构间竞争激烈，在业务系统建设和升级方面有着迫切的需求。随着各种新业务的不断推出，经营机构可以选择自主研发或者与信息技术服务机构合作推出相对应的业务系统。

长江证券：宣布成为百度文心一言首批生态合作伙伴

【点评】双方的合作主要是把百度领先的智能对话技术成果应用在证券领域,此举标志着长江证券获得领先AI技术的加持，是对话式语言模型技术在国内财富管理场景的落地尝试。随着文心一言的推出，已经陆续有诸如广发证券，兴业证券在内的多家券商选择成为文心一言的合作伙伴。各大经营机构都在积极探索诸如“文心一言”这类似的智能对话技术能够为传统金融服务所提供的支持。金融机构的数字化转型是与时俱进的，这往往需要的不仅仅是金融机构自身的科技研发能力，还需要与前沿科技公司展开密切合作，才能更加高效地探索出前沿技术的场景应用价值。

海通证券：打造OpenAPI开放平台

【点评】此次海通证券积极与客户共同探索，并依托科技能力的建设，与客户共同打造“OpenAPI开放平台”，旨在服务各类金融机构及企业客户，将产品、数据、服务等能力向合作伙伴输出，共建开放金融服务生态。整合各机构业务条线的数据资源，通过数据接口输出金融数据，满足机构及企业客户非极速类业务场景的接入，实现“一次接入，多场景调用”。随着市场的发展，用户对运营管理的要求会越来越高，通过开放生态方式连接金融机构的诉求越来越强烈，为满足用户多元化、专业化、个性化的需求，经营机构需要积极探索开发更加开放化，集成更多业务场景的开放平台。

ISO 20022加强跨境支付的协调要求

【主要内容】2023年3月7日，ISO 20022标准加强对跨境支付的协调要求，ISO 20022是交换金融信息的全球开放标准。它提供了一种通用语言，可用于各种金融交易，包括跨境支付。此外，ISO 20022允许通过标准化信息共享更丰富、更结构化的数据。到2025年，世界上大多数支付系统都将采用ISO 20022报文传送标准。未来几年对于统一使用该标准至关重要，因为这将有助于其充分发挥其潜力，使跨境支付更快、更便宜、更透明。国际清算银行支付和市场基础设施委员会（CPMI）与金融业代表合作，促进跨境支付统一采用和使用ISO 20022。

英国政府发布科技框架，3.7亿英镑支持人工智能等领域发展 

【主要内容】2023年3月6日，英国首相与科技大臣联合发布新版《科技框架》（Science and Technology Framework）文件，计划斥资3.7亿英镑支持人工智能、量子计算与超级计算等创新领域发展，提供未来高薪就业机会，改善人民生活，提供更好医疗保健，希望在2030年前巩固英国作为科技超级大国的地位。

美国证监会增加员工人数，重点调查DeFi、NFT等违反证券法行为

【主要内容】美国证券交易委员会（SEC）正在增加员工人数，包括监管人员、调查人员律师、欺诈分析师和出庭律师等岗位，目标是增强审查、调查、审计、检查和可能起诉与新型加密产品和交易活动相关的违反证券法行为的能力，涉及加密资产发行、交易以及借贷和质押产品；DeFi平台；NFT和稳定币等领域。