金融科技动态观察丨第93期

证监会：就修订证券公司监督管理条例公开征求意见

【政策影响】此次修订的文件中，证监会增设“信息技术”专章，一是突出信息技术安全管理，要求证券公司保障信息技术投入，提高自主研发能力，维护信息技术系统安全、数据安全和客户个人信息安全。二是对系统跨境部署、数据跨境流动和信息系统接入等作出原则性规定。三是对证券公司使用信息技术服务机构的产品和服务提出要求，明确禁止信息技术服务机构部分行为。修订后文件有助于经营机构更加系统地制定信息技术制度，推动证券行业安全平稳运行。

证监会：修订《期货交易所管理办法》

【政策影响】此次修订在风险管理方面共提出四方面要求，一是完善风险防控和处置的规定，要求期货交易所建立和完善风险监测监控与化解处置机制；二是细化突发性事件情形，并规定期货交易所采取紧急措施化解风险应及时向证监会报告；三是提升期货交易所作为金融基础设施的抗风险能力，要求期货交易所储备充足的风险准备资源；四是进一步明确了期货交易所制定的业务规则、有关决定的效力。此外，此次修订还明确期货交易所对程序化交易的监管责任，对建立健全程序化交易报告制度提出要求。

资本市场正式推行全面注册制

【点评】此次资本市场推行全面注册制，经营机构主要在三方面进行调整，一是升级优化交易系统，主要是改造交易系统、两融系统、App终端、账户系统、行情系统、风险合规系统等，涉及日常交易、清算、数据报送等业务环节。二是“一键打新”功能调整，3月25日，中证协《关于进一步规范证券公司APP“一键打新”功能的通知》对证券经营机构在完善风险信息提示、优化App选择功能设置、细化新股申购页面提示等三方面对打新功能提出要求。三是推进投资者教育，注册制的正式推行，使资本市场的投资形式更加复杂，部分证券经营机构通过多阶段投教、应用多样化展示手段、强化投顾能力等方式在模式、途径、社区方向上展开探索。

多家证券公司提醒投资者警惕不法分子使用假冒App诈骗

【点评】根据公开资料统计，2023年以来，已有超30家证券经营机构发布警惕假冒公司及员工进行非法证券活动的公告。不法分子假冒证券从业人员，通过社交软件、视频软件等拉拢、吸引投资者加入虚假交流群，进行非法证券活动，部分不法分子还通过传播虚假投资App、交易软件进行诈骗，使投资者经济受到损失，也会使合法经营机构备受声誉风险的困扰。非法证券活动链条长、环节多，且被骗的投资者往往是投资小白，对资本市场缺乏基本认知，在这种背景下，经营机构想靠自身减少和杜绝类似事件发生是非常困难的，需要与监管机构、其他经营机构、网络平台、电信部门、公检法部门在信息数据共享、证据调取采信、案件线索移交等方面探索合作模式，协同打击不法分子，保护投资者权益。

西藏证监局：对东方财富证券采取责令改正措施

【点评】此次东方财富证券网络安全事件中，暴露出其信息系统升级测试不充分、网络安全事件报备不及时等问题。根据《证券期货业网络安全事件报告与调查处理办法》要求，信息系统发生故障，可能构成网络安全事件的，应当立即报告。可能构成特别重大、重大网络安全事件的，应当每隔30分钟至少上报一次事件处置情况，直至信息系统恢复正常运行。对于经营机构来说，在制定网络安全事件应急预案时，应当明确责任分配，其首要目标是尽快修复系统故障，保证业务连续性，同时不能忽略对网络安全事件的上报工作，与监管机构同步网络安全事件的处理情况，必要时由监管机构提供指导

新加坡MAS：举办金融行业云服务复原力论坛

【主要内容】2023年4月5日，新加坡金融管理局（MAS）面向亚太地区金融尽管机构和云服务提供商（CSP）举办首届金融行业云服务复原力论坛，邀请各方就公共云风险管理实践交换意见。本次论坛共有20多家机构参与其中，包括印尼、韩国等国家级金融监管机构，谷歌云，微软Azure等行业领军企业。论坛指出：① 金融机构开始越来越多地使用公共云服务，一些关键系统和工作负载已经托管在了公共云上；② CSP需要协助其金融机构客户保持高标准的运营弹性。论坛强调了金融监管机构、金融机构和CSP共同创建信息技术弹性和安全最佳实践的重要性，以满足严格的金融部门弹性标准；③ CSP和金融监管机构之间的信息共享至关重要。与会者呼吁金融监管机构和通信服务提供商在云技术、网络安全风险管理实践方面加强信息共享，以建立集体能力来应对公共云应用带来的特有风险。

联合国教科文组织：呼吁尽快实施人工智能伦理标准

【主要内容】2023年4月4日，人工智能最近引发了全球范围内的关注及争议。联合国教科文组织近日发表声明，呼吁各国政府尽快实施该组织通过的首份人工智能伦理问题全球性协议——《人工智能伦理问题建议书》。在近日发表的声明中，联合国教科文组织对科技创新引发的伦理问题表示关切，尤其是歧视、刻板印象，包括性别不平等问题，此外还有打击虚假信息、隐私权、个人数据保护等。行业自律显然不足以避免这些伦理危害。因此，《人工智能伦理问题建议书》提供了工具，以确保人工智能的发展遵守法律，避免造成危害，并在危害发生时启动问责和补救机制。

彭博社：推出金融业大型语言模型BloombergGPT

【主要内容】2023年3月30日，彭博发布公告称，推出为金融界打造的大型语言模型(LLM)——BloombergGPT。该模型将帮助彭博改进现有的金融NLP任务，如市场情绪分析、实体识别、新闻分类和问题回答等。此外，BloombergGPT还将释放更多新机遇，调动彭博终端上的海量数据，将人工智能的潜力带到金融领域。

彭博的研究人员开创了一种混合训练法，将金融数据与通用数据集结合起来训练模型，以达到在金融基准上取得最佳结果，同时在通用LLM基准上也保持足够的竞争力。与此同时，彭博的机器学习产品和研究小组和人工智能工程团队合作，利用彭博在数据创建、收集和整理方面的资源，构建了迄今为止规模最大的专业领域数据集之一。

摩根大通：收购投资分析软件AUMNI

【主要内容】2023年3月22日，摩根大通宣布已达成收购风险投资分析软件Aumni的最终协议，预计将于2023年上半年完成。Aumni成立于2018年，主要通过人工专业知识和AI技术，提炼、分析投资法律相关文本中的关键数据信息，Aumni拥有300多家机构的多元化客户群，已评估1.7万多家企业的超过6000亿美元的投资资本，主要服务对象包括风投机构、家族办公室、企业创投和大学捐赠基金等。