金融科技动态观察丨第89期

证监会：就全面实行股票发行注册制公开征求意见

【政策影响】全面实行股票发行注册制实行后，将对经营机构的价值发现能力和定价能力提出新的挑战，也为经营机构带来宝贵的发展机遇。从金融科技发展角度来看，一方面，经营机构需要围绕客户复杂需求协调股权、债券、并购、研究、资管等多个部门加强服务平台建设，技术能力能够为提升综合服务水平提供坚实基础；加速推进数字化转型以实现资源整合、风险管控、客户画像构建等。另一方面，股票发行注册制的全面推进有助于不同规模、不同技术方向的优秀信息技术服务机构提高上市融资效率，高效为证券基金经营机构提供更丰富深刻的系统产品和开发经验，有利于经营机构更加深刻的了解金融科技产业链，完善外部金融科技生态。

证监会：发布《证券公司场外业务资金服务接口》等4项金融行业标准

【政策影响】《证券公司场外业务资金服务接口》金融行业标准明确了证券公司开展场外资金服务的业务流程及场景，并定义了业务报文的格式、要素、接口形式，适用于证券公司场外资金结算系统与结算用户之间的数据交换。《证券期货业机构内部接口 账户管理》和《证券期货业机构内部接口 资讯数据》2项金融行业标准，分别规范了机构内部账户管理业务系统及资讯数据业务系统的数据接口，通过梳理核心业务模块之间的数据交互场景，对数据接口的数据字段、数据格式、数据交互协议提出了相关要求。《证券期货业信息系统渗透测试指南》金融行业标准提供了一套通用的信息系统渗透测试框架，为在渗透测试策划、设计、执行、结果以及风险管理等环节，保障测试质量、控制安全风险提供了操作指南。随着金融行业在技术方面的深入应用，标准文件的发布有助于规范经营机构相关业务的技术应用方式，提升技术应用能力，保障系统安全运行，提高行业网络安全防护能力，还有利于监管机构提高业务监管效率，促进资本市场各业务的平稳运行。

中国结算：“基金E账户”App公开试运行

【点评】“基金E账户”可以帮助投资者查询账户的资产情况、净值日期、持有份额、基金销售机构等渠道信息、交易账户信息等。作为面向个人投资者提供全市场公募基金账户及份额等信息的查询服务平台，“基金E账户”有助于解决投资者在多家基金公司购买基金后要分散查询的痛点，让基民在一个平台完成投资管理，更加便捷。

证券基金行业信息技术应用创新联盟2022年度峰会成功召开

【点评】此次峰会共组织5场专题研讨会，包括混合架构安全研讨会、核心系统攻关研讨会、信创DevOps平台实践研讨会、信创云实践研讨会、数字化办公研讨会。随着金融科技在行业的深入应用，《金融科技发展规划》《证券期货业科技发展“十四五”规划》《网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》等政策陆续发布，持续推进和加速证券基金行业在信息技术应用创新进程，建议经营机构根据自身发展战略参与行业技术峰会或联盟，构建外部金融科技生态，与生态伙伴共同合作提高自身数字化水平，攻关行业信创相关问题，推进信创产品落地应用。

招商基金：上线新一代TA系统

【点评】此次招商基金采用华锐新一代TA系统通过分布式技术及内存清算，极大地提高清算性能，在实现国产设备先进替代的同时，实现硬件成本的下降；通过新一代TA系统合理的分层架构以及乐高式架构设计，助力业务快速创新、发展。随着投资者群体快速增长，投资需求愈加复杂多变，经营机构系统上新和迭代升级的需求日益迫切，与信息技术服务机构的合作也更加紧密和深入，建议经营机构有序建设外部金融科技生态，灵活运用外部技术能力和研究能力促进自身发展。

香港交易所与沙特证交所将就金融科技等领域展开合作

【主要内容】2023年2月6日，香港交易及结算所有限公司（香港交易所）宣布与沙特证交所集团（Saudi Tadawul Group Holding Company）签署合作备忘录，探讨在多个领域展开合作，以推动双方金融市场互惠互利。根据合作备忘录，香港交易所与沙特证交所集团将在金融科技、ESG、互挂上市以及双方均感兴趣的其他领域探索合作机遇。

道富银行推出FIX API连接，简化ETF创建

【主要内容】2023年2月7日，道富银行宣布为其基金连接ETF平台推出金融信息交换（FIX）应用程序编程接口（API）。基于FIX增强功能，市场参与者可以通过电子交易中使用的整体行业协议提供连接和电子通信，能够直接从其订单管理系统（OMS）向基金连接ETF平台发送订单，从而简化ETF的创建和赎回过程。

Pico开设高性能金融服务测试实验室

【主要内容】2023年2月7日，Pico推出Pico性能实验室，Pico可以根据某一天存在的市场数据模拟实时事件，重现这些确切条件进行测试，并展示必要数据以分析市场变化的根本原因。Corvil Analytics具有的高吞吐量、无损、细粒度时间戳数据捕获能够为客户提供极其丰富的数据源，可用于包括贸易分析等在内的广泛分析和案例，能够从全球动态网络环境中提取和关联技术和交易性能情报，帮助客户管理网络微突发容量并确保市场数据质量。目前，Pico全栈交易技术解决方案包括基础设施、连接、市场数据、交易软件、关键计时服务和Corvil Analytics，可在Pico性能实验室实施、模拟和测试。