金融科技动态观察丨第87期

证监会：就《股票期权交易管理办法》公开征求意见

【政策影响】此次征求意见稿的修订内容主要包括：完善期货公司业务范围，新增做市业务；补充完善证券交易风险管理制度要求，新增程序化交易管理要求；在违法行为查处方面，根据期货和衍生品法规定，把跨市场操纵行为纳入操纵市场范畴，不再单独列举。明确禁止编造、传播有关股票期权交易的虚假信息或者误导性信息扰乱市场秩序。从资本市场运行来看，股票期权为市场提供了较为灵活高效的风险管理工具，有助于完善市场价格发现功能、丰富投资策略，进而帮助经营机构提高财富管理服务能力。此外，股票期权市场制度体系的逐渐完善，将对经营机构的风险管理系统在信用体系建设、异常交易监测水平、相关限额标准等提出更合适的要求。

中证协：就《网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》向经营机构征求意见

【政策影响】随着证券公司业务与技术加速融合，网络和信息安全管理日趋复杂，信息系统建设任务明显增加，上线变更操作较为频繁，行业网络和信息安全管理能力面临更大挑战。2022年期间，某证券公司连续出现交易系统崩溃情况，某核心机构也出现过行情主用系统报警问题。此次《安全提升计划》鼓励有条件的证券公司未来三年信息科技平均投入金额不少于平均净利润的8%或平均营业收入的6%，有利于减少证券行业网络安全事件发生，降低网络安全事件对资本市场的冲击。在提升网络安全能力时，经营机构可以通过自研核心交易系统以提高信息技术自我掌控能力；通过与信息技术服务机构、研究机构等联合提升网络安全底层能力；通过第三方采购快速完善网络安全体系，但要注意考核信息技术服务机构的资质和技术水平。

中证协：就《证券期货科学技术奖励管理办法（征求意见稿）》公开征求意见

【政策影响】此次《奖励管理办法》修订工作主要是进一步完善立法宗旨和指导方针、鼓励参与各方聚焦国家及行业战略需要、完善和优化行业科学技术奖体系，激发科学技术人员创新活力以及扩大行业科技奖宣传力度，促进行业机构交流分享等四个方面，有利于贯彻科技强国战略，加快科技创新步伐，促进证券期货业科学技术的进步与发展。对于经营机构来说，积极参加证券期货科学技术等相关奖项，为行业贡献优秀的解决方案，不仅有机会获得更高的业务评价，获得创新业务资格，还能提高自身的行业影响力，吸引更多优秀的技术人才加入开发团队。

证监会推进富途控股、老虎证券非法跨境展业整治工作

【点评】2021年11月11日，证监会已对富途控股、老虎证券高管进行了监管约谈，明确了监管态度，要求其依法规范面向境内投资者的跨境证券业务。

与境内经营机构相比，两家跨境互联网经纪商具有获客成本低、社区内容质量高、用户留存率高、交易费率低、交易时间长、交易品种多等优势，但由于其核心环节处于灰色地带，所以面临多项合规问题：一是事前存在合规问题，根据外汇管理局规定，个人资金出境后不允许用于房地产、证券等投资活动，跨境互联网经纪商提供给境内的证券服务在资金源头上就存在合规问题，甚至有可能为洗钱等非法行为提供渠道。二是事中存在合规问题，跨境互联网经纪商没有境内相关证券服务牌照，提供的证券服务并不合规，合并账户不受中国证监会保护，投资者的资金没有任何法律保障。三是事后存在合规问题，部分境外互联网经纪商在美上市，被要求有能力将账户部分信息提供给FINRA或SEC工作人员，根据已经实行的《个人信息保护法》，金融账户信息是个人敏感信息，跨境互联网经纪商不仅面临更加严格的信息合规审查，还面临数据是否被要求境外机构索取的问题。

随着境内投资境外金融产品的渠道不断完善，对个人信息保护的力度加强，相关的非法途径将逐渐消失，合格投资者的境外投资资金将逐渐回笼到境内证券公司提供的正规投资渠道中来。

国盛证券：打造金融科技新生态

【点评】随着数字化进程的加速,在场景化、各大证券公司在场景化、个性化方面的需求剧增。国盛证券打造的以低代码平台为核心的金融科技新生态给经营机构运营管理带来了显著的效率提升。建议证券公司结合行业监管与国家信创政策要求，建立自主可控、安全合规、能实现敏捷开发和统一管控的开发平台，通过合理完善的生态运行机制来吸引更多的信息技术合作伙伴以及业务客户。

海通证券：入选四项上海市企业信息化建设示范工程

【点评】在各大经营机构全面推进数字化转型的过程中，企业运营管理的数字化是经营机构能够高效安全运行的重要基础，主要体现在数据管理运用能力、内部风险管理能力、行政智能化水平等，数字化水平的提升不仅意味着技术条线有更高效的开发能力，还意味着业务条线、合规条线、行政管理等其他条线的效率也有显著改善，甚至实现互相联结融通，进而帮助经营机构降本增效。

日本FSA：发布新年假期网络安全措施指南

【主要内容】2022年12月20日，日本金融厅发布“新年假期的措施提醒”，主要根据从管理层和基层技术人员两个角度对金融机构系统在节假日期间的网络安全措施提出建议，例如假期前确认监测机制、数据备份、访问控制、软硬件设备管理等情况，信息技术人员应当遵守设备携出规则，妥善保管携出设备；假期后企业应检查病毒感染情况，确保重启的设备拥有最新的恶意软件监测版本等。

韩国金融服务委员会推出企业金融数据基础设施优化措施

【主要内容】2022年12月22日，韩国金融服务委员会（FSC）宣布了一项改善公司金融数据基础设施的计划，以便为中小微企业和创新企业提供帮助，因为目前这些企业的相关数据基础设施尚不充足。主要措施包括：1）修订由韩国信用信息服务（KCIS）运营的企业数据管理系统；2）扩大与金融部门在新行业创新业务方面的数据共享；3）更合理地改进征信公司的准入条例，并使征信公司能够用于数据专门机构；4）审查针对独资业主需求推出的MyData服务。

印度证监会：要求交易所引入IRRA平台

【主要内容】2022年12月30日，为防止会员端交易系统出现问题时客户无法及时平仓而导致风险，印度证监会（SEBI）要求交易所引入投资者风险降低访问 (Investor Risk Reduction Access，IRRA) 平台，以使得客户能够在会员端系统故障时，可以直接通过IRRA平台交易，并要求交易所在23年10月1日前启用该平台。