金融科技动态观察丨第85期

中证协发布《证券公司投行业务质量评价办法（试行）》

【政策影响】《证券公司投行业务质量评价办法（试行）》的内容主要是评价范围、评价指标及内容、评价结果和评价方式四方面内容，其中协会采用的评价方式是建设投行业务执业质量评价系统，通过运用大数据、区块链等技术系统集成监管评价、自律评价相关维度的评价信息，保障评价工作的系统性、协同性；通过投行工作底稿电子化系统和证联链，实现执业过程留痕、工作底稿可回溯和不可篡改，提高自律评价申报的节约化、便捷性和可验证性。《评价办法》的试行将促进形成经营机构投行业务市场化专业声誉约束机制，有助于进一步压实经营机构“守门人”责任、鼓励投行业务转向“质量竞争”，从而提高资本市场上市公司质量。

中证协发布2022年证券公司投行业务质量评价结果

【政策影响】此次评价结果是中证协在《证券公司投行业务质量评价办法（试行）》规范下进行的第一次投行业务质量评价活动，评价结果为A类的共计12家，15家经营机构被评为C类，其余50家均为B类。

值得注意的是，A类评级并没有集中在头部、大型经营机构，一些特色、中小经营机构跻身其中，表明投行业务评价更加注重保荐项目的质量，考研经营机构投行业务发展体系、合规风控能力和业务人员专业程度，有利于投行业务向提升质量、规范流程、加强风控的方向发展。

金标委发布《金融行业信息系统商用密码应用》系列金融行业标准

【政策影响】三项标准分别是“基本要求”“测评要求”“测评过程指南”，其中“基本要求”又从通用要求、技术要求和管理要求三方面对不同密码应用级别提出要求，并指导相关机构信息系统密码应用的规划、建设、运行、测评及监督工作。三项行业标准的发布有助于健全金融行业商用密码应用的规范标准体系，促进金融行业全面深入开展信息系统商用密码改造应用和安全评估工作，保障金融行业密码应用的合规、正确、有效，有力提升金融行业网络安全防护水平。

多家经营机构开展金融科技文化节，促进科技与业务融合

【点评】2022年以来，国金证券“2022 Fintech金融科技嘉年华”、国信证券金融科技文化节、广发证券黑客松编程大赛、财通证券“1024财通日”、国元证券数字化转型主题宣传月等金融科技文化节的举行，能够展现金融科技丰富成果、挖掘需求突破思维边界，实现业务技术深入交流融合、塑造金融科技创新文化和氛围，同时也能够激发员工拥抱金融科技的积极性，从文化层面为数字化转型保驾护航。建议各家证券经营机构积极搭建行业交流平台，从凝聚共识、汇聚力量、激发创新三方面将数字化文化植入到业务的创新和改进过程中，推动数字科技赋能证券业务，营造金融科技创新氛围，进而提升和塑造金融科技软实力，助力多层次资本市场的发展壮大。

兴业证券首位数智员工“小知”正式入职

【点评】证券经营机构作为证券业数字化转型的实施主体，不断抓住时代发展机遇，将人工智能、机器学习等技术融入到业务实践中。其中，数智人便是证券经营机构从数字化转型迈向数智化转型的突破性实践，不仅提升了业务处理效率，给客户带来更加亲切更具科技感体验，还能够提升证券公司的社会形象，实现一定的品牌价值。在数智化趋势的大背景下，建议证券经营机构积极布局数字化业务，培养数字化人才，通过持续投入和成果积累，不断完善业务拓展和服务体验，实现核心竞争力的提升。

广发证券CIO就数字化人才培养提出建议

【点评】金融行业数字化转型的当下，金融科技人才的培养和发展迅速成为证券公司发展的核心竞争力和数字化转型的重点与难点。目前金融科技人才队伍建设存在着数字化人才缺口大、数字化人才培养机制不健全、获取人才渠道有限以及对数字化人才的把握不清楚等问题。因此，建议各家证券经营机构基于金融科技发展趋势和客户需求变化的双重契机，重视数字化人才战略，加大数字化人才的人工成本、培养资源和人员投入，搭建起可视化、数据化人才的支撑系统。

国海证券量化交易系统上新

【点评】证券公司量化交易是基于人工智能和大数据时代背景下得到快速发展的一项业务，需要底层基础设施和技术的支持，建议各家证券经营机构以客户为中心，重视量化交易所带来的服务变革，顺应金融科技改革浪潮，推动数字化转型，从公司战略层面积极引入信息技术服务机构的技术支持以及其他相关资源投入。

国际清算银行：发布金融市场基础设施网络安全相关评估报告

【主要内容】2022年11月29日，国际清算银行支付和市场基础设施委员会（CPMI）和国际证监会组织（IOSCO）发布“Implementation monitoring of the PFMI: Level 3 assessment on Financial Market Infrastructures‘ Cyber Resilience”《金融市场基础设施原则执行情况监测（金融市场基础设施网络恢复力三级评估）》评估报告，并发现“少数FMI没有完全满足制定网络响应和恢复计划以实现两小时恢复网络的目标（2hRTO）”1项重大问题和“在极端网络攻击情况下满足2hRTO的既定响应和恢复计划存在缺陷”“许多金融市场基础设施在重大系统变更后缺乏网络弹性测试”“缺乏全面的基于情景的测试”“相关利益方没有充分参与测试”4项值得关注的问题。

2022新加坡区块链创新挑战赛开放申请

【主要内容】2022年11月30日，新加坡区块链创新计划（SBIP）宣布启动“2022新加坡区块链创新挑战赛”黑客马拉松。SBIP是一项由新加坡国家研究基金会（NRF）资助的计划，并得到了新加坡信息通信和媒体发展局（IMDA）、Enterprise Singapore、新加坡金融管理局（MAS）和GovTech的支持，旨在进一步加强新加坡的区块链生态系统。本届大赛以“Web 3.0：互联网的下一个愿景”为主题，分为企业赛道（面向大中小型企业）和爱好者赛道（面向专业人士和学生），申请截止日期为2023年1月9日，项目总奖金8万新加坡元。根据项目提案的原创性、创新性、商业价值、运营可行性、可扩展性等几个标准，主办方将最终在两个赛道分别选出三名决赛选手。

ESMA就ESG术语在基金名称中的规范使用公开征求意见

【主要内容】2022年12月1日，基金的名字是一种有力的营销工具。为了不误导投资者，欧洲证券与市场管理局（ESMA）认为，基金名称中与环境、社会和公司治理（ESG）以及可持续性相关的术语应得到可持续性特征或目标证据的实质性支持，这些特征或目标应在基金的投资目标和政策中得到公平一致的反映。本次意见征询的目标是确保投资者免受未经证实或夸大的可持续性声明的影响，同时为资产管理公司提供清晰、可衡量的标准来评估基金名称，包括ESG或可持续性相关术语。