金融科技动态观察丨第82期

金标委发布《证券期货业数据标准规划（2022-2025）》

【政策影响】根据《证券期货业数据标准规划（2022-2025）》，现阶段资本市场在数据标准制定方面面临以下四个问题：一是各机构数据治理程度参差不齐，数据梳理较为困难；二是各类机构业务繁冗复杂，多业务条线多数据源的整合面临很大挑战；三是各机构存在大量遗留系统，数据标准应用落地可能造成改造、适配等风险；四是随着业务发展、技术更新和市场变化，如何做好数据标准后续的更新维护，确保与各业务数据标准有效衔接成为需要关注的重要问题之一。为此，规划中明确了相应的重点任务和工作计划。未来经营机构在参与标准制定时，可以从业务梳理入手，确定业务范围和及相关核心业务数据；分步实施，先做好公共性、通用性数据标准，再不断迭代更新；以场景应用带动数据标准应用，推动标准的广泛应用；最后，建立标准维护机制，确保标准内容的完整性和准确性。

信安标委就12项信息安全技术标准征求意见

【政策影响】《网络安全信息报送指南》描述了网络安全信息报送的信息类型、要素、格式规范，以及网络安全信息报送活动的参与角色、基本流程、报送方式。《信息技术安全评估准则》规范了安全功能组件、安全保障组件以及评估方法的活动框架等。《信息安全技术 软件供应链安全要求》提出了软件供应链安全保护目标，规定了软件供应链组织管理和供应活动管理的安全要求。

随着网络安全形势日趋严峻，监管部门近年来逐渐加大网络安全、信息安全等领域的监管力度，同时，证券经营机构也不断加大对于网络安全防范等的投入力度。据《中国证券业发展报告（2022）》披露，2021年证券公司在网络安全相关的投入为95484万元，占当年IT资本性自出和费用性支出总和的4.31%，同比增长22.75%。《信息安全技术 网络安全信息报送指南》等为证券经营机构开展网络安全建设提供了行业范本。建议证券经营机构可以采取加强网络安全手段和信息技术安全平台建设、创新网络安全人才培养机制、持续引进信息技术人才，开展网络安全知识技能普及工作等方式，全方位提升网络安全水平和信息安全技术能力。

中信建投上线郑商所FPGA极速行情产品

【点评】中信建投近期上线的第二代郑商所FGPA极速行情产品重点加速行情网关的处理，FPGA解码内部延迟较一代产品降低超过100us。目前证券经营机构发展FGPA主要集中在两大方向：一是在面临交易业务规则变化时及时进行系统升级，做好后台保障支持工作，二是持续优化部分模块的延迟。由于FGPA的芯片价格远高于一般服务器，同时面对系统升级时操作难度较高，因此其现阶段面临造价成本高，灵活性低的挑战，且短时间内无法得到有效解决。证券经营机构可以考虑基于“开放证券”理念，与其他经营机构和信息技术服务机构开放合作，联合简化FGPA芯片的开发和设计难度，经由技术开放促成业务开放，从而提升证券行业整体的交易效率。

国信证券全面升级“鑫投顾”

【点评】“鑫投顾”是国信证券的财富管理品牌，通过整合机构精英投顾、科技金融、优质产品等服务资源优势为客户提供涵盖干货资讯、智能工具、配置策略、大类资产配置建议、线下专属投顾服务等“陪伴式”财富管理服务。近年来，证券经营机构不断探索经纪业务向财富管理转型，采取的举措有优化组织架构、完善App功能等。《中国证券业发展报告（2022）》显示超过40%的经营机构对经纪业务条线进行调整，各经营机构通过对组织架构进行调整优化相关部门职责，加强投顾、产品方面的队伍建设等。同时，经营机构通过提供个性化解决方案、注重客户收益和体验，满足投资者日益多元化的投资需求，并通过完善App功能、打造活跃用户社区、从细节提升交易体验等方式将App打造为主要财富管理服务平台。建议证券经营机构在推进经纪业务的财富管理转型过程中亦可借助数字化赋能，通过筑牢数字基础，灵活运用数字化工具，融合数字化技术释放财富管理效能。

香港金管局公布《金融科技从业员培训资助先导计划》实施细则

【主要内容】2022年9月26日，香港金融管理局（金管局）公布《金融科技从业员培训资助先导计划》（计划）实施细则。

财政司司长在2022-23年度财政预算案中公布将于今年实行这一计划，为成功取得金融科技专业资历的从业员提供最高八成学费资助，名额约1,500个，以推动金融科技人才专业化，并壮大香港金融科技人才库。

随着“银行专业资历架构—金融科技”成为首批获政府“资历架构”认可的金融科技专业资历，财经事务及库务局（财库局）委托金管局率先在银行界推行此计划，并由香港银行学会协助执行。金管局经咨询财库局和业界后，已敲定相关实施细则，并于9月26日正式启动计划。计划的实施细则如下：

(1)合资格的专业资历：“银行专业资历架构─金融科技”下的6个专业资历，涉及管理、人工智能与大数据、DLT、开放银行、监管科技等多个方面，详情可浏览计划网页。

(2)合资格从业人员：获金管局发牌的认可机构雇用的香港居民，并通过完成所需的培训课程和考试，而获取“银行专业资历架构─金融科技”下的任何一个合资格的专业资历。

(3)资助金额：每个合资格的专业资历可获得八成培训费用资助，上限为25,000 港元。

(4)申请资助办法：认可机构须资助其员工完成所需的培训课程和考试，并在员工取得合资格的专业资历后3个月内向香港银行学会提交资助申请。申请流程和详细要求可浏览计划网页。

摩根大通启动首届DEVUP工程师会议

【主要内容】2022年9月28日至30日，摩根大通在其达拉斯的全球技术中心举行了首届全公司范围的工程师软件工程会议——DEVUP，该技术创新论坛上，汇集了摩根大通全球近30个主要城市的500名软件工程师和数据科学家。

会议鼓励参会者就技术优先事项、解决共同的战略挑战等发表个人观点和想法，并构思大规模解决复杂问题的方法。参会者还讨论加速摩根大通公共云迁移的方法以帮助摩根大通更广泛的采用AI / ML，开发以代码和编程为基础的高质量产品和应用程序。

摩根士丹利财富管理部门宣布机器人顾问产品更新

【主要内容】2022年10月3日，摩根士丹利财富管理部门宣布计划将其机器人顾问产品Access Invest整合到摩根士丹利生态系统的E*TRADE中。

整合后，E*TRADE平台将成为摩根士丹利核心投资组合旗下唯一的机器人顾问，同时，E*TRADE平台的核心投资组合产品新增“平衡”模型投资组合，增加关键的摩根士丹利访问投资功能。

核心投资组合提供可管理的多元化投资组合，是摩根士丹利专为线上投资者提供的机器人投资组合工具。在一系列简短问题后，投资者会收到模型投资组合推荐建议，并可以最低500美元和0.30%的年费进行投资。客户可以通过智能测试版和ESG策略进一步个性化投资组合。该模型投资组合利用了摩根士丹利全球投资办公室的智力资本和市场分析。客户可以联系金融专业团队，讨论市场及其对投资组合的潜在影响，同时在出现更复杂的情况时提供帮助。

新加坡金管局推出ESG影响力中心

【主要内容】2022年10月5日，新加坡金融管理局（MAS）宣布推出ESG影响力中心（ESG Impact Hub），促进环境、社会、治理（ESG）金融科技初创企业和解决方案提供商、金融机构和实体经济利益相关者之间的共同定位和协作。

该中心的建立旨在利用行业对Greenprint项目的浓厚兴趣，并在三个方面加快新加坡ESG生态系统的发展，包括：

（1）推动ESG金融科技企业发展：中心将促进技术解决方案的发现、扩展和部署，以满足企业和金融机构的ESG需求，特别是在准确测量、报告和验证气候和可持续发展数据方面。

（2）巩固ESG赋能机构：MAS将与知识合作伙伴、金融机构和投资者合作，在中心之外组织重要ESG计划，如ESG金融科技加速器计划，培训和能力建设研讨会以及思想领袖活动。

（3）支持ESG利益相关方：MAS将让中心社区参与部署其计划和解决方案，推动产生支持行业转型的实质性、可量化影响，并特别关注绿色金融行业工作组（GFIT）确定的八个重点部门。