金融科技动态观察丨第98期

信安标委就《信息安全技术 杂凑函数 第1部分：总则》等3项国家标准征求意见稿

【政策影响】三个标准文件共同构成了一个统一、通用且可靠的框架，为密码和信息安全领域提供了全面的准则和指导。标准文件《信息安全技术 杂凑函数 第1部分：总则》通过统一的要求和通用模型，使得不同领域中的杂凑函数具有一致性，增强了互操作性和可扩展性，为信息安全领域的相关机构和厂商提供指导。标准文件《信息安全技术 杂凑函数 第2部分：采用分组密码的杂凑函数》通过为不同需求场景提供不同的杂凑函数选项，该部分满足了不同应用的需求，提高了密码和信息安全领域的灵活性和适用性。标准文件《信息安全技术 杂凑函数 第3部分：专门设计的杂凑函数》通过提供一个可靠的杂凑函数SM3作为实例，密码和信息安全领域提供了一个标准和可靠的选项，提高密码和信息安全的水平。

头部证券公司交易系统出故障，无法交易长达半小时

【点评】2022年5月，监管层就交易软件宕机事件提醒行业重视五大问题：一是个别公司合规内控管理不到位，在系统升级改造过程中存在薄弱环节；二是主体责任意识不强，未能准确掌握外部供应商提供软件的系统架构；三是运维人员操作规范性不足，缺乏有效的权限管理和复核机制；四是移动App开发管理短板，成为信息系统安全事件易发领域；五是安全管理存在漏洞，网络防护能力需要提升，尤其是对外部网络攻击或爬虫程序访问等。近年来，证券行业已经发生多次交易系统宕机事件，多家证券公司被责令改正、罚款或出具警示函等，建议证券公司加强信息系统建设的统筹规划，充分了解系统架构及内部运行机制，注意厘清系统上线和升级阶段的测试工作关键点，完善网络安全事件应急机制。

兴证全球基金：上线AI交易员

【点评】兴证全球基金上线AI交易员，能够将交易员从大量重复劳动中解放出来，极大提升了工作效率，降低了操作风险，体现金融科技对于提升竞争力的重要性。目前，AI技术在资管行业的应用主要集中在量化投资、智能投顾、资金交易、智能客服等领域，资管机构通过运用NLP（自然语言处理）、知识图谱、机器学习以及大数据处理等技术，提高投资决策的准确性和交易效率以及执行质量，增强风险控制能力，为投资者提供更优质的服务。

东方证券：新一代场外交易订单系统上线

【点评】近年来，场外业务蓬勃发展，许多证券公司开始通过自研或采购的方式升级或推出具有特色的场外业务系统，在部署场外业务系统时，证券公司要注意场外业务系统与客户信息系统、反洗钱系统、业务估值系统、对冲系统等多系统平台的联通，减少不必要且繁琐的重复录入环节，在提升业务效率的同时，提高整体风险控制能力，保障业务合规风控管理。围绕场外业务系统对多平台、多系统并行进行测试，合理权衡需求和实际，加快整体部署效率。

摩根大通为机构投资者推出可持续投资数据解决方案

【主要内容】2023年6月13日，摩根大通宣布在旗下Fusion平台上推出面向机构投资者的可持续投资数据解决方案。通过与包括Bloomberg，Equileap，FactSet，ISS ESG，MSCI，RepRisk，Revelio Labs，S&P Global和Sustainalytics在内的领先数据提供商合作，Fusion重新构想了可持续投资流程，为投资者提供了高度差异化和具有成本效益的解决方案。Fusion的可持续投资数据解决方案提供跨提供商对标准化数据的快速无缝访问，同时为投资者提供使用易于使用的工具管理、筛选和创建自定义指标的灵活性。Fusion加快了投资者执行分析、评分、选股、合规性监控和报告的能力。

美国证监会考虑为经纪商制定新的人工智能规则

【主要内容】2023年6月13日，美国证券交易委员会（SEC）表示，一项酝酿已久的计划可能最早于10月出台，以控制与人工智能技术相关的利益冲突。该提案还将适用于预测数据分析和机器学习。

美联储发布关于第三方风险管理的最终指南

【主要内容】2023年6月6日，美联储发布《第三方风险管理指南》，为银行业机构处理与第三方（包括金融科技公司）的关系提供帮助。这份终版《指南》是美联储根据2021年7月公布的公众意见征询文件编写的，覆盖与第三方机构合作各个阶段的风险管理实践，包括规划、尽职调查和第三方选择、合同谈判、持续监控和终止等。

日本金融厅与东京大学就金融市场研究达成合作

【主要内容】2023年5月31日，金融厅（FSA）与东京大学就以积累金融市场和金融管理相关的学术和实践前沿知识为目的的合作与协作达成了基本协议。该协议下的合作与协作项目如下:(1)利用数据驱动技术研究金融市场和金融管理；(2)数据分析方法教育和金融素养教育；(3)通过工业、政府和学术界之间的合作，为研究、教育和公共关系开发新的融资方法；(4)实现本协议目的所必需的任何其他事项。这是FSA首次与大学或其他学术机构在研究领域缔结合作协议。FSA通过与东京大学建立伙伴关系，与领先的研究人员一起启动高质量的研究项目，扩大学术网络，并提高FSA员工的分析能力。