近日

摩根大通私人银行 JPMorgan Private Bank

推出了新的美国家族办公室业务

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01

JPMorgan: 我们是专业的!

近日，摩根大通旗下的私人银行宣布开设美国家族办公室业务。这个团队将由资深银行家William Sinclair领导，他在摩根大通工作了17年。

*图片来源：JPMorgan

这个新办公室的阵容也是相当豪华：来自私人银行的咨询实验室、全球投资机会和外包首席投资官等150多名专业人士。

其中有40人更是合伙人级别的遗产和税务律师 他们将为超级富豪提供遗产规划、人寿保险和战略财富转移等方面的建议。

此外，这个家族办公室将与23 Wall(华尔街23号)合作，这是JPMorgan在今年5月建立的一个新部门。

*图片来源：Bloomberg

23 Wall并不是向那些“一般有钱”的富豪提供服务的，该部门专注于全球最富有的那0.01%、资产价值合计超过4.5万亿美元的约700个家庭。

家族办公室与财富管理

在这里，Uni酱给大家简单介绍下家族办公室: 

专门为超级富豪家族

提供

投资管理

和

财富管理

的

私人公司

，用家族的自有资金帮助富豪们实现财富的跨代增长。

*图片来源：德勤

目前，全球银行正在加大对家族办公室和财富管理业务的关注和投入，从而平衡IB和S&T等波动性业务。这对于想要进入投行工作的求职者来说也是个值得关注的好方向！

所谓财富管理，就是根据客户的风险偏好及投资目标制定投资策略，以多样化投资组合为基础上，追求回报最大化。

*图片来源：Uni自制

不同于机构资产，WM日常打交道的基本都是私人客户(=百万级别以上的富翁富婆和家族

而且，WM是真的赚！

根据美国Glassdoor最新数据显示：WM岗位平均年薪$100,088。

*图片来源：Glassdoor

还有很重要的一点，在与这些高净值客户沟通交流的过程中，也能为自己扩展超多高质量的人脉资源！比如富豪家族、世界500强高管、各界明星......

新的业务部门就意味着新的就业机会！为此，Uni酱特别为同学们整理了2023年全球财富管理报告+财富管理求职必备福利包，👇扫码回复【新活+你的院校】即可免费领取。

02

财富管理为什么这么火?

今年的大环境不好，但是有这么一群人依然过得很“滋润”，那就是超级富豪们。

根据彭博亿万富翁指数，今年全球最富有的500人的总净资产增加了约5000亿美元!

在黑石的一项研究报告中显示，仍有约 75% 的家族办公室（为超富有家庭服务的财富管理公司）报告说，他们正在寻求和增加投资。

*图片来源：CNN

嗅觉一向灵敏的投行们怎会放过如此商机，纷纷扩张财富管理/私人银行业务，加入激烈的超级富豪争夺战中。

Goldman Sachs

高盛已经将其财富管理部门列为重点增长领域。最近，高盛正在计划大幅增加其财富管理顾问队伍的人数，目标在今年年底达到800人。

*图片来源：CNBC

Citi

早在去年5月，花旗就在德国和法国开设新的办事处，进一步拓展欧洲私人银行业务；同年8月还计划成立新的财富管理部门Wealth at Work招聘约500名新员工，目标客户锁定在年轻的有钱人身上

*图片来源：Bloomberg

Morgan Stanley

财富管理本就是摩根士丹利的王牌业务。为了进一步发展和扩张，大摩还积极与OpenAI达成战略合作，探索如何应用GPT改变其财富管理员工检索信息的方式。

*图片来源：OpenAI

UBS

瑞银今年7月开始大规模招聘，以增强其专门为美国富豪提供服务的财富管理团队。

*图片来源：Hubbis

刚巧，UBS的WM部门正在招人中! 

24 Summer Analyst Program已开放申请，工作地点在纽约，9月1日截止👇

*图片来源：UBS

华尔街投行纷纷押注WM，对于目标金融的求职者来说也是个不容错过的好选择。Uni酱为大家准备了WM求职必备技能包+300页WM笔面经，👇扫码回复【新活+你的院校】速速领取。

03

想进WM? 你得知道这些!

作为投行券商最受欢迎的岗位之一，求职WM，你需要注意这些内容。

Target School不容忽视

对于金融行业来说，作为重要参考指标的Target School，申请范围与难度会有所区别。

还有谁不知道Target School的重要性！

*图片来源：Uni自制

像财富管理这种前台岗位，对学校的要求一般是：

研究生学校为境外A、B类或国内A类；同时本科学校为境内外A类。

举个🌰：

* 图片来源：Uni自制

越是核心的、重要的部门，对学校的要求就会越高。如果研究生是A类院校但本科不是，那一样容易被Out

WM偏爱怎样的候选人?

1、关注二级市场, 对宏观趋势感兴趣

财富管理和二级市场紧密相连的，所以需要有大量的知识积累，掌握专业财务知识和行业热点。

如果你对不同的资产类别有独特的见解，或者有炒股理财的经历都会在面试中加分！

2、具备量化分析能力

和数字打交道是金融工作的核心也不例外，你需要熟练运用Excel、Python等工具分析数据、统计建模、预测和金融建模更是必备技能。

3、沟通能力强

资管很注重沟通表达能力，因为日常需要跟高净值客户打交道，所以有高情商和人际交流技巧，能为你大大加分！

以及越是前台的岗位越看重“Fit”，而针对这个问题，我们又该如何准备？

*图片来源：Uni自制

4、Stock Pitch

想要进入资管行业，Stock Pitch可谓是重中之重。

资管岗面试，逃不过一个亘古不变的面试题："请用三句话推荐一只你看好的基金？“

*图片来源：Uni自制

Stock Pitch注意事项

*图片来源：Uni自制

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