AMC巨头被罚！涉“三宗罪”

公众号新闻

2023-09-11 08:09

中国基金报记者晨曦

四大AMC之一的中国东方，又一次接到新罚单！

日前，国家金融监督管理总局官网披露行政处罚信息公开表显示，中国东方资产管理股份有限公司北京市分公司被处150万元罚款，4名相关责任人被警告。

就违法违规事实来看，此次中国东方北京市分公司被罚，主要涉及非金融不良资产收购业务不合规、为信托公司规避资产质量监管提供通道、未按规定进行资产分类三项主要问题。

值得关注的是，今年下半年以来，中国东方及各地分公司已多次接到罚单。其中，总公司在今年7月被罚530万元，福建省分公司、湖北省分公司在今年8月分别被罚440万元、30万元。

来看详情——

非金融不良资产收购不合规

4人被警告

此次中国东方北京市分公司被罚，主要涉及三项问题：一是非金融不良资产收购业务不合规，二是为信托公司规避资产质量监管提供通道，三是未按规定进行资产分类。

长期以来，非金不良都是AMC的主营业务，也是监管着重关注的业务领域。四大AMC及旗下分支机构屡有因该业务不合规遭到罚单的情况。

据了解，非金不良资产不仅包括非金融机构的商业债权，也包括衍生的债权、实物、股权和其他不良资产，以及各类可变现净值低于初始成本的债券、股票，净资产低于企业实收资本的各类股权，低于企业初始获取价格的各类知识产权，低于初始获取价格的土地使用权、收费权等。

由于上述两项问题，北京监管局对中国东方北京市分公司合计处以150万元的罚款，并对涉及4名个人原某、江某、王某、尹某给予警告。

万亿AMC频接罚单

公开信息显示，中国东方资产管理股份有限公司是经国务院批准，由中华人民共和国财政部、全国社保基金理事会共同发起设立的中央金融企业。公司成立于1999年10月，于2016年9月改制为股份有限公司。中国东方称，其自成立以来累计管理处置各类不良资产两万多亿元。

截至2022年末，中国东方总资产达12479亿元，在全国共设26家分公司。下辖中华联合保险、大连银行、东兴证券、东方邦信、东方金诚、大业信托等10家一类子公司，业务涵盖不良资产经营、保险、银行、证券、基金、信托、信用评级和海外业务等，员工总数5万多人。

8月16日，据中国东方消息，截至2023年6月末，其累计收购中小金融机构不良资产1407.12亿元，有效支持山东、广西等地多家中小金融机构快速剥离不良资产，实现存量风险隔离，提高资产质量。

不过，自今年下半年以来，中国东方及各地分公司频繁遭遇监管处罚。

上月，国家金融监督管理总局披露罚单显示，中国东方因以收购不良债权为名向企业提供融资、非洁净收购不良债权、违规通过集团内协同业务规避集中度监管三项问题被合计处罚530万元，其中总公司430万元，分支机构100万元，作出处罚的日期为7月31日。

今年8月，由于投资资金违规投向四证不全的房地产项目以及收购非金债权未尽职等原因，中国东方福建省分公司被罚440万元，4人被给予警告。同月，由于未严格执行内控管理制度，导致资金被挪用于股权投资，中国东方湖北省分公司被罚30万元，2人被予以警告。

AMC监管持续从严

近年来，四大AMC回归主责主业，聚焦不良资产管理与处置。不过，各地分公司遭遇到的罚单数量仍有增无减。

与中国东方同期被罚的，还有中国华融。7月31日，因违规投资非公开发行股票，中国华融被国家金融监督管理总局处以“没一罚一”，罚没合计1423.83万元。

分公司层面，7月14日，国家金融监督管理总局公布的行政处罚信息显示，中国华融辽宁省分公司被原辽宁银保监局罚款140万元，两名责任人被予以警告。违法违规事由包括：收购非金企业不良债权未进行定价、原值收购非金企业不良债权，固定收益类投资业务偏离主业，未足额计提资产减值准备，拆分综合收益变相增加中间业务收入等。

5月5日，中国长城资产辽宁省分公司因未有效识别、管理非金融机构不良资产收购业务风险，被原辽宁银保监局罚款30万元，主要负责人刘福松被处以警告。

另外，今年3月中国华融及审计机构德勤华永被财政部作出处罚。由于中国华融2014年-2019年度不同程度存在内部控制和风险控制失效、会计信息严重失真等问题，财政部对华融及其7家附属公司各给予10万元罚款，共计80万元。

上月，四大AMC接连公布2023年上半年工作情况。例如，中国华融介绍，其上半年新增收购不良资产包超80个，新增收购不良债权资产规模近500亿元，同比增长84%。

中国长城表示，截至2023年6月末，其收购金融不良资产项目56个，收购债权本金133.09亿元。截至6月末，主业存量资产累计处置回现223.88亿元，实现归母净利润约8.03亿元，同比分别增长8.4%和106.23%。

助力房地产纾困方面，中国信达表示，上半年其投放房地产风险化解项目26个，投放金额95亿元，保障10437套商品房按期交付，带动586亿元项目复工复产。

编辑：小茉

审核：陈思扬

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来源: qq

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