专业服务用心陪伴中欧基金荣获“金鼎奖”投教投顾两项大奖

2023-11-04 05:11

11月3日，由每日经济新闻主办的“2023金鼎奖”颁奖典礼在深圳举行。凭借深入人心的投教工作，中欧基金“牛欧欧伴你行-南京红山森林动物园：长期陪伴，共同成长”项目被评为年度最具价值基金投教案例。凭借专业的投顾服务，中欧财富被评为年度最具实力基金投顾团队。

“金鼎奖”是一年一度金融资管领域的重磅奖项，由每日经济新闻联合拥有基金评价资格的第三方机构，通过多个维度严格考量该领域机构在一年内的各方面表现，甄选出行业内优秀的基金公司，至今已经成功举办13届。

寓教于乐

打造有价值、有特色的投教活动

据中基协数据显示，2012年底时基金户数不到4000万，2022年便增长至7.2亿户，增长了17倍。随着基民数量快速增加，如何开展传播广、接受度高的特色化投教工作，成为各家基金公司不断探索的方向。近年来，中欧基金坚持以长期理念深耕投教工作，通过打造投资者教育基地、推出副品牌“中欧陪伴+”等一系列投教活动，以创新易懂的投教形式，帮助投资者树立理性投资理念，提升基民获得感。本次获奖的投教案例“牛欧欧伴你行-南京红山森林动物园：长期陪伴，共同成长”，就是中欧基金一次重要的投教服务线下尝试。

2022年8月，中欧基金走进南京红山森林动物园，开启线下投教「动物特长班」，通过将投资者参观动物园与有趣的动物、基金知识相结合，帮助大家在动物园快乐参观的过程中，收获基金投资知识。同时「动物特长班」活动希望提供更多情感陪伴，设置了“全网寻牛”的互动活动悬念，以寓教于乐的方式建立亲子财商教育互动小课堂，让孩子们在父母的陪伴下共同学习，一路成长。

今年，中欧基金步履不停，来到广州继续开展线下投教服务。近日，中欧基金在广州华南国家植物园开展“牛拉松公益徒步挑战赛”。该活动主要以4公里轻徒步为任务，通过趣味运动、亲子游戏以及专业讲解，将植物知识与基金知识相结合，从而达到寓教于乐的投资者教育目的，打造特色化投教陪伴服务。而且“牛拉松”公益徒步挑战赛还在趣味活动中加入公益捐步元素，每个参赛者完成4公里打卡后，都会以捐赠步数的形式，加入中欧基金为华南国家植物园投入的珍稀植物认养项目，旨在践行社会责任。

未来，中欧基金将精进不休，臻于至善，在为投资者创造持续稳健的业绩回报的同时，一路陪伴投资者前行、共同成长，持续践行公募基金行业普惠金融的投资使命。

专业服务

提升客户投资体验与获得感

本次颁奖典礼上，中欧财富获评“2023最具实力基金投顾团队”，是对公司多年输出标准化投顾服务的认可。2019年中欧财富获得基金投顾试点资质，在过去四年多的业务拓展过程中，基金投顾业务经历了三个发展阶段：

第一阶段，针对客户投什么的问题，中欧财富根据用户的投资期限、风险承受能力、投资需求场景的不同设置了从中短期闲钱投资到中长期资金增值的投顾账户体系，涵盖多款标准化的投顾策略，供用户选择。

第二阶段，针对客户在震荡市不知道“怎么买”的需求，中欧财富推出了“中欧带你投”系列投顾服务，不仅为客户打包一个标准化的投顾组合，更通过发车跟投的方式为用户提供更动态的持仓行为建议。

第三阶段，中欧财富通过策略构建、工具输出及人工服务相结合的形式，为用户提供资产健康评测的服务。比如中欧财富在今年上线了资产诊断服务，为客户解读账户资产的现状和健康度。

四年来，中欧财富始终致力于通过基金投顾引导投资行为，提升投资获得感。在优化投资者的投资行为方面，基金投顾在努力帮助用户减少因投资行为偏差而带来的负面影响。特别是面对震荡的市场，中欧财富机构也在积极引导用户坚持正确的投资理念。

以鼓励定投来说，中欧财富投顾通过一些投教以及工具服务，引导更多用户开启并坚持定投。近几年来，开启定投的客户比例逐年上升。

从优化客户的投资体验上来看，根据对中欧财富平台客户的跟踪，投顾客户平均收益率情况优于非投顾客户；盈利客户占比方面，投顾客户略高于非投顾客户。

值得一提的是，中欧财富对客户需求的理解也在不断深化，并尝试一些创新型深度服务。2022年4月，中欧财富推出了全明星智慧跟投计划，结合市场估值每周给到用户买入信号，为客户提供匹配当前市场的买入方案。提供发车服务一年后，参与计划的盈利账户占比过半。

结合近一年市场的波动情况来看，此类帮助用户解决“怎么买”的服务方案有助于解决用户的实际问题，并最终改善用户投资回报。

基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

文/罗锐

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来源: qq

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