银行账号遭盗用，大家要小心

根据支票收款人，基本肯定有同胞参与或主导作案。

 

Set up positive pay with the bank—

牛兄，这是怎么被盗的，你的银行网上密码被盗？然后进入你的账户，网上开支票付钱给那些商家？

支票本被偷了？

真有钱，这么多钱被偷了才发现。应该设置alert，会问你才release 支票

还在调查中

nope， online checks & payments only

company account

你公司内部人与外勾结联手? 怎均是些与家具和车相关的？

你那餐馆，何时装修完，又何时开张的？

7月份的现在才发现， 够马虎的。账户应该设置ALERT。 支票其实很多漏洞，银行好像也不每一次都核实签字笔迹，，

most bank nowadays offers fraud protections

As routing numbers are mostly public information, so basically anyone got your account number can draft you account, so most banks nowadays offering some form of fraud protections, I know Chase offers Check review before processing and no automatic ACH withdraw.

不知道你的的是什么银行。我有次也是被假支票支取

在wellsfargo. 我不怎么用wellsfargo, 一般只放几干块在checking，方便偶尔用到 （比如atm)。有一天收到一个email, 说我支票跳票，我一看，八干多块的支票但我户头上沒那么钱。我马上打电话，说明不是我的。要求给我支票复印件。拿到支票复印件一看。连名字都不对，是一家公司开给另一公司。但帐号却是我的。明显是假的。这件事让我对wellsfargo 很不放心。想把帐号关掉，但要去银行关，就一直没关，只是在钱放到minimum. 我觉得wellsfargo 怎么可以不去核对一下，至少要核实一下户主吧？靠一个帐号就要从我帐号拿钱。

确实应该设置alert, 我账号任何$100以上取走，会立即通知我。

有一次一位离职经理盗用支票支付他的新店装修，银行不负责。请了律师追回损失。林子大了什么鸟都有

我家LD的账号也被偷过。我怀疑与一个曾为我做过装修的国人有关

有可能

此人是个小瘤，但考虑到起诉的话是刑事，会毁了他，放弃了

同类。不过我也不肯定是对还是错。按自然法则来说，渡劫是成长。你虽然有付出，可成长的也是你自己。对他，或许只是延积更大的劫

在我想去划分清楚的时候，觉得人性特别复杂。我也只能以动机来划分，在无心之过与蓄意为之之间划分出一道线，分别对待。

他肯定蓄意，但不知道是重罪，放过他了。当然他能不能吸取教训就看他的造化了。

一旦被职业骗子盯上，怎么防备都不行，银行也知道。

所有的防范，只是增加一点难度，对那些职业高手，就是小菜一碟。比如HSBC为此付了大笔金钱设定系统，最后还是敌不过，罚了巨款，灰溜溜撤离美国市场，美名曰“主打亚洲市场”。

初犯与再犯，也是一个标准。

什么逻辑，他已经毁了，只不过是还祸害别人没有。

check是可以在网上 print的。只要人家有你的银行账户号，完全可以去order一个checkbook。

我觉得这是最可能的情况。最怕这人已经跑回国了，或者是黑下来，就算抓到他，损失也不能挽回。

check的安全漏洞挺大的，要是银行不太给力的话比较头痛。当年才来美国一个月就有同学因为这个损失好几千。

商家为啥不查ID？

损失可以追回吗？银行会不会负责？

报警查接收付款方的那些国人的店或许可以追查到订货方

公司财会方面还是自己家人把关更好点。否则银子哗啦啦都溜出去了。即使不是贪污，乱花的情况也多