2022年末税务规划注意事项和小技巧

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2022年末税务规划注意事项和小技巧

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2022-11-12 09:11

年末悄然而至，作为纳税人的您，不仅需要考虑即将到来的2023年报税季，更重要的是抓住年底最佳税务规划的机会来合理筹划您的税务。今天LZ财税邦为大家梳理一下年末税务规划需要注意的几点事项。

1. Organize your tax records (整理您的税务记录）

创建一个税务系统来保存您所有重要的文件信息。您可以使用软件程序进行电子记录保存或存储纸张标记文件夹中的文档。将您的全年税务记录添加到您的文件中保存它们。这样可以帮助您发现可能被忽视的扣除额或税务抵免金。

注：如果您的地址等信息发生变化，请及时通知国税局（IRS) 以及社会保障局（Social Security Administration）来更改信息以避免延迟处理您的纳税申报表。

2. Identify your filing status (确定您的税务申请状态）

您的税务申报状态用于确定您的申报要求，标准扣除，某些税务抵免资格以及您的正确税款。如果您在当年的家庭生活发生了重大改变—结婚，离婚，出生，死亡—都可能会影响您的税务状况，包括您的申报身份等。

3. Know your Adjusted Gross Income (AGI) （了解您的调整后总收入）

您的AGI和税率是很重要计算税收的因素。AGI是您所有来源的收入减去任何调整后（adjustments）的收入或者扣除（deductions）您的收入。一般来说，您的AGI越高，您的税率就越高，并且您支付的税款就越多。税务筹划可以包括在年内做出改变，这就会降低您的AGI。

4. Check your withholding (检查您的预扣税）

由于美国联邦税是以“现收现付”（Pay-as-you-go basis)。因此当您赚取收入时，您需要在年内支付大部分税款。使用国税局预扣税计算器可以在您的个人或财务情况下检查您的预扣税信息变化。如果您愿意，请向您的雇主提供更新的W-4表格更改从您的薪水中预扣多少税款。更改您的预扣税和从您的薪水中扣除更多可能会降低您的AGI并影响您的纳税金额或预期退税款。当您的个人或财务状况发生变化，可以考虑重新填写一份新的W-4表格。

5. Save for your retirement (为您的退休账户储蓄）

退休金账户储蓄机会也可以降低您的AGI。在工作中为退休金计划供款会减少您的实得工资和您的AGI。为传统的IRA计划供款是另一种为退休储蓄和降低您的应税收入。

6. Benefit from tax credits and deductions（受益于税收抵免和扣除）

您的应税收入是之后剩下的您从您的AGI中减去任何符合条件的扣除额（deductions），包括您的标准扣除额。您从欠税额中减去税收抵免金（tax credits）时，税收抵免金会减少您的税收。

全年税务规划可以帮助您以及您的家庭进行合理的整体财务规划。

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