闷声发大财！外行人国内卷码农，内行人留美学金工

作为国内过去15年来快速增长的行业，量化金融的发展潜力巨大。在科技领域，像阿里、字节跳动这样的公司已经持平、甚至超越国际上的一些科技大头，但在量化金融领域，国内目前还没有一个真正意义上，能跟国际上的量化私募机构相抗衡的公司出现。

这意味着，如果你精通量化金融的技能，拥有相关从业经验，一定是未来全球最抢手的人才之一。

哪怕在国内，量化金融也是最不需要你靠996、耗身体来卷的百万年薪工作之一。因为它需要你随行就市（follow the market），过多的加班对思考交易策略没有太多帮助。

量化金融最对口的专业是金融工程，一门揉合了金融、数学、统计和编程的交叉学科，使用数学技术来解决金融问题、创造金融产品。

多数海外公司希望你至少有一个金工的硕士学位。国内头部的量化私募对学历要求更高，如果你本科没有竞争优势，拥有美国金融工程相关硕士背景，会是一个不错的加分项。

今天，我们想介绍几所美国顶尖的金融工程硕士项目，给你带来一些新思路。

CMU的MSCF项目每年录取100人不到，国际生比例高达84%，仅有35%的录取者具备工作经验。项目中56%是男生，44%是女生，合作的公司全球多达2000多个，98%的毕业生拿到了工作Offer。

该项目有两个地点：一个在纽约市，离纽约证券交易所只隔一个街区，另一个在匹兹堡，是卡内基梅隆的主要学术中心。不论选哪里，你都能得到世界一流教授的指导。

课程结合了传统讲座和小组项目，在理论和实践中取得良好平衡。你能学到传统的金融理论，同时将当下流行的计算技术运用到金融课程中。在课上，你将和同学一起解决现实世界的金融问题，向校友模拟销售方案、推荐股票。

MSCF Speaker Series每年邀请金融行业大佬来校演讲。去年请到了Coinbase战略金融部主管、纳斯达克首席经济学家、摩根士丹利常务董事、瑞银全球市场董事、桥水基金中国区负责人。这是你Network交流的绝佳机会。

MSCF规定学生必须参加一个暑期实习，让你了解金融市场的内部运作。所有学生都能拿到实习Offer，项目合作伙伴包括：高盛、摩根士丹利、JPMorgan、美国银行、瑞士银行，他们最常从这里招收全职员工。

哥大的MAFN项目隶属数学系，每年招收人数在125人左右，虽然哥大金工项目的标化政策是GRE选交，仍有约87%的人递交了GRE成绩。去年录取者中42%是女生，58%是男生。

项目本身是2学期，但哥大考虑到国际生找工作的问题，允许学生延长一学期上完课。必修课包括：金融数学入门、统计推理/时间序列建模、随机过程的应用、金融中的随机方法和金融中的数值方法。

哥大的求职服务很贴心。为了帮助你顺利找到工作，学校在你上课前就主动提供求职帮助，比如组织线上职业研讨会、一对一帮你修改简历。

此外，它开设了大量职业技能研讨会，比如技术模拟面试、职业展览会准备、薪资谈判技巧，为你的职业生涯铺路。

学校还会举办校友交流晚宴，邀请数百名金融行业的校友来参加。你不仅能听到他们的求职经历，还能得到找工作的指导，甚至能拿到实习、工作内推。

哥大MAFN校友网络遍布全球金融业，至少有50名校友在JP Morgan工作，30名校友在高盛工作，摩根士丹利和美国银行分别雇用了超过25名校友，法国巴黎银行和瑞银各有20多名校友，这些金融机构最爱雇佣MAFN毕业生。

纽大Courant金融数学项目成立于20世纪90年代末，每年招收40名学生。跟其他金工项目一样，它求职导向性很强，2021年毕业生100%拿到了全职工作。

核心课程包括：金融中的计算、金融证券和市场、风险和投资组合管理、随机微积分、动态资产定价、数据科学和数据驱动的建模、机器学习和计算统计等。

项目定期会举行量化金融科学研讨会，邀请纽大教授和行业专家来交流学术观点。研讨会主题广泛，包括：金融中的数据科学和机器学习、大数据和计量经济学技术、投资组合和风险管理、定价和风险模型等。

NYU的求职资源相当丰富。Wasserman求职中心为每位学生匹配了导师，定期开展职业讲习班、模拟面试和训练营培训、与校友的交流活动，并提供简历指导和反馈。

毕业生担任的职位有：量化研究员、金融分析师、金融工程师、数据分析师等。入职的公司包括：高盛、美国银行、花旗银行、摩根大通、瑞士信贷、德意志银行。

NYU还推出了Courant和Stern商学院合作的MBA双学位，该专业需要两年半的时间完成。除了Courant数学研究院，NYU的Tandon工院也提供金融工程项目。

除了上述这些学校，加州伯克利、康奈尔、芝大、UCLA、佐治亚理工学院、华盛顿大学、罗格斯大学和波士顿大学都有不错的金融工程研究生项目。

申请者大多具备理工专业背景，比如数学、统计学、物理学、计算机科学和工程学，拥有金融方面的实习和工作经验，少数人来自纯社科背景，比如经济学。

学校希望你上过微积分、线性代数、初级微分方程、概率和统计等课程，具备一定的编程能力。

如果你喜欢风险挑战、抗压能力强、细致耐心、能静下心来思考，那量化金融这个行业就是为你量身定制的。

Reference：

https://quantnet.com/mfe-programs-rankings/

https://www.investopedia.com/terms/f/financialengineering.asp