为了确保您每日收到“阿尔法工场”优质的财经内容推送，请进入公众号主页，点击右上角“···”标志，点击第一行“设为星标⭐”。导语：新加坡这几年热钱进的太多，本次仅仅是冰山一角。这次丢人是丢到了新加坡，讽刺的是，一涉案者就是去年5月以总价1亿新币扫下康宁河湾20个单位的买家。
出生于中国大陆，福建籍居多。
发家于菲律宾、缅甸、老挝。
拿着塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其、柬埔寨护照入境新加坡。
通过新加坡的家族办公室13O（小道消息），摇身一变成为了卖茶行业的大佬。
卒于周二的新加坡警察的突击。
当晚，部分福建人闻风而动，连夜飞离新加坡。
本周，新加坡警方SPF联合多个部门，共计400多人，在一次缜密的突袭中，在全岛同步围剿，逮捕了10人，涉案价值超过了10亿新币，约合7亿美金。
涉及到了豪车，豪宅，名表名包不计其数，你能想到的富豪的奢华生活，在本次行动中都展现的淋淋尽致。
关于本次逮捕行动涉及到的具体细节，可以参考SPF的Facebook 主页，共计18张奢靡灯红酒绿的现场图片，下图是官方的截图之一。
在接受记者参访时，警察局顺便提了一下，被抓的人当中，没有一位是我国（新加坡）的永久居民或者公民，讽刺意味极大，原话是：
“All the persons involved are neither Singapore citizens nor permanent residents.”
10人相信均为中国福建，不同的是，大部分持有典型的投资移民的护照，以塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其为主。如果你不了解花个几万美金，就可以合法合规的买一本第二国籍护照（前提是资金来源合法）。
为什么主要集中在塞浦路斯、瓦努阿图、土耳其这3个国家？因为这3个国家最大的特征是尽调不严格，从历史的数据可以看出，即使有不良背景，甚至是犯罪背景，依然可以花钱买到一本。- 塞浦路斯的早在3年前就被彻底叫停，并且这几年陆续有上百本的护照被吊销，留下一片臭名；
- 瓦努阿图的虽然没有被彻底叫停，但欧盟已经完全停止免签，能免签的国家所剩无几；
- 土耳其目前看上去似乎没有什么事情，可以肯定的是，接下来会出现跟塞浦路斯类似的命运。
下面我们来分析一下，这10个被抓的“塞浦路斯”、“瓦努阿图”人的背景。一名40岁的塞浦路斯男子在位于Ewart Park的别墅（GCB）中被逮捕。他还被发现持有由中国和柬埔寨护照。可以肯定的是出生于中国大陆，为什么会持有一本世界最不发达国家之一的柬埔寨护照了？有着这本柬埔寨护照作为跳板再去申请塞浦路斯护照，把之前的黑历史洗的一干二净。在逮捕过程中，当警察在他的卧室外向他出示身份并要求他开门时，该男子从别墅的二楼阳台跳了下来，被警察发现藏在一个排水沟里。警方查获了超过210万新加坡元和其他外币的现金，并对13处房产和5辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过1.18亿新加坡元，还查获了多件饰品和瓶装酒和葡萄酒。警方还冻结了总额超过670万新加坡元的4个相关银行账户。一名42岁的土耳其男子在位于Bishopsgate的别墅中被逮捕，他还被发现持有中国和瓦努阿图护照。土耳其护照，早些年没有尽调，买套25万美金的房子就可以送本护照。瓦努阿图业界堪称跑路护照，什么人士会购买此本护照，你们细品。警方查获了接近72万新加坡元和其他外币的现金、1台电子设备、36个奢侈品手表和手袋，并对4处房产和3辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过2900万新加坡元，还查获了多瓶酒和葡萄酒。警方还冻结了总额超过118万新加坡元和其他外币的2个相关银行账户。一名41岁的柬埔寨男子在位于Nassim Road的别墅中中被逮捕，他还被发现持有中国签发的外国护照。柬埔寨的护照跟上述第一位试图逃跑的男子一样，大概率是贿赂买来。越是穷的叮当响的国家，越容易做台面下的生意，包括护照。警方查获了超过77.7万新加坡元和其他外币的现金、11台电子设备、33个奢侈品手袋和手表、75件珠宝，并对7处房产和6辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过7600万新加坡元。警方还冻结了总额超过240万新加坡元的3个相关银行账户。根据控状，他被指2年前，向新加坡花旗银行提交一份伪造文件，称自己是一家进出口公司的执行董事。一名35岁的瓦努阿图男子在位于Third Avenue的别墅中被逮捕，他还被发现持有中国签发的外国护照。这个估计是背景实在是差了点，只能买本瓦努阿图的护照，但凡背景稍微过得去的，不大可能只持有一本跑路护照。警方查获了超过140万新加坡元和其他外币的现金、95件珠宝、69个奢侈品手袋和手表、22台电子设备、2块金条，并对13处房产和4辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过1.2亿新加坡元。
警方还冻结了总额超过2000万新加坡元和其他外币的6个相关银行账户。
这是对情侣，男44岁，女43岁，住在Sentosa Cove的Pearl Island的一幢别墅中。这次终于轮到加勒比5国了，总体来说，加勒比5国的尽调会比上文提到的严格很多，但是依然不乏有漏网之鱼，所以才会出现英国撤销多米尼克免签，欧盟要求加勒比5国提高入籍门槛，同时增强尽调的事情。警方查获了超过760万新加坡元和其他外币的现金，并对9处房产和5辆车颁发了禁止处置令，估计价值超过1.06亿新加坡元。警方还冻结了总额超过2200万新加坡元和其他外币的1个相关银行账户。两人被指在3年前，伪造一份协议，意图欺骗联昌银行（CIMB）以为两人拥有澳门的房地产，并收到售出该房地产的款项，以此作为资产来源证明证明。其他几个人跟上述的类似，分别持有塞浦路斯、柬埔寨、瓦努阿图护照。塞浦路斯护照从对外开放申请到彻底叫停的几年，全球总共批复了7000组左右，其中官方承认，有超过50%颁发给了有问题的申请人，属于非法所得。个人的洗钱罪将被处以最高10年的监禁，或最高50万新加坡元的罚款，或两者兼有。伪造文件以欺骗的罪行将被处以最高10年的监禁，并且犯罪者还将被处以罚款。有意思的是，这里面其中一位大佬，去年一口气花了1亿新币（含税），折合7000多万美金，买下了福康宁地区的康宁河湾的20个单位，全部都是大户型。此新闻登上了新加坡各大媒体的头条，着实让“土土”的坡县人民开了眼。仔细观察就会发现，不少媒体在报道此事的时候，会加上一句：据熟悉交易情况的业内人士透露，这名买家来自中国福建，不过他买房的资金是从印度尼西亚转入新加坡。下面谈谈协助洗钱的从犯，尤其是明知对方有问题，还故意放水让其通过合规的从犯。主犯没有新加坡PR或者公民，但是从犯，我们相信大部分应该都是PR或者公民。我们早年去年新加坡某私行停止onboarding新客户，整个合规部门全部换了一波人，就可以看出端倪，具体的可以参考我们的Twitter链接。零售银行，这是最开始资金进入的地方，新加坡警方上述查到的绝大部分银行账户相信都是这些零售银行开设，包括资金的进入，应该也是从海外或者别的地方流入了这些零售银行。公开的报道发现，2名男子被指伪造文件提交给花旗银行，1对情侣则涉嫌提交伪造文件欺骗联昌银行CIMB。以上仅仅是公开的数据，警方公布了上百个账户，相信应该新加坡主流的个人银行账户都会有涉及。这个是本文的大头了，小道消息，新加坡某私行，承包了最近5年流入新加坡黑钱的80%，可能更多。诈骗一直都有，流入新加坡，跟很多因素有关，从2018年开始，资金开始陆续流入。不少大佬也是有知识的，知道新加坡有个家办的项目，不仅可以实现税务豁免，还能拿到新加坡身份，整天呆什么KK哪有在花园城市住别墅爽了。
菜刀原本是用来做饭做菜的，但是用来砍人就不是他的初衷了。要做家办，自然得开私行，2000万新币的门槛，得解释资产来源，谁来解释？以什么理由解释了？这也是为什么新加坡金管局在6月声明，要加强针对（超）高净值人群发洗钱，尽调以及私行开户合规的原因。如果一个客户告诉你，他是卖茶卖了至少2,000万新币，并且你欣然接受了这种解释，然后帮他出具律师意见书。你说这个有没有问题？再有，依然是小道消息，新加坡某家中介机构，流水线的帮大佬们向MAS申请13O，资金来源解释都是出奇的一致，跟私行配合一起，来忽悠金管局，整个公司在7月的时候被连锅端。相信接下来除了那些协助洗钱的零售银行、私人银行合规、客户经理之外，涉及其中的中介机构也难免牢狱之灾。全球但凡想正儿八经发展的国家地区，对诈骗、洗钱明显是0容忍的态度。新加坡这几年热钱进的太多，本次披露的其实仅仅是冰山一角。加入阿尔法工场投资者交流社群 | 添加微信：dlfxs2
