【求助帖】被CITI坑惨了

刚老公跟我说了一件倒霉事儿，求问大家有没有好办法。 背景是老公在CITI开了一个账户，把家里钱都挪到里面。然后最近从marcus账户转了十几万过去。marcus账户是我们两的join account，primary account holder是我，我老公名字也在上面呀！ 但是！傻逼CITI硬说在marcus账户上看不到我老公的名字，然后强行把CITI账户关掉了！里面的钱要用支票寄给我们！账户close可能要用一两个月的时间，关键是我们上周刚搬家！谁知道他们要寄到哪里去啊。万一寄丢了怎么办？更加坑爹的是的，刚从marcus打过去的那些钱，他们说要寄给我。那他们怎么知道我地址在哪，我老公打电话问，他们说不能把这些信息告诉我们。简直醉了！ 求问大家现在我们该怎么办，感觉一笔钱就被冻在那里了，而且知道还不能知道能不能安全收到。求问这种情况能找什么机构解决或者帮忙吗？求求了！真的太着急了！

你开Citi 账户的时候肯定填了地址的。那个mailing address

回复 1楼xiaoq2023的帖子
citi是最烂的银行，没有之一

什么鬼，大额资金触发了反洗钱warning吧 别打电话了，去银行解决一下啊，提供身份信息要求亲自上门提钱？

盯紧点
我有一个capitalone的checking账号，已经好多年了，被突然告知这个账号里没有我的SSN，所以系统无法转换我的账号类型，要关掉重开
我留了100块在账号里，以防有点什么未知的charge，免得over draft，结果这个100块说好邮寄给我，到现在快一年了还没有音信

回复 2楼aibeca的帖子
是填了我老公的信息和地址 但是，没有我的信息啊！他们怎么把钱给我啊

同情。虽然是马后炮，但还是要说不值得为了高利率把钱在不同银行里转来转去。真不如放在券商公司如fidelity里，哪怕是不准备投资只想买cd，在broker cd里转来转去也很方便。

回复 4楼chainshore的帖子
CITI好像没有线下银行 我搜了一下map全是ATM...

回复 7楼金银岛的帖子
没有经验啊 谁知道转个账还能这么多麻烦事儿

赶紧去 local branch 问问吧。 为什么不买 tbills?

citi超级坏，信用卡多付了钱，说check退给我，搞了半年。

同情。虽然是马后炮，但还是要说不值得为了高利率把钱在不同银行里转来转去。真不如放在券商公司如fidelity里，哪怕是不准备投资只想买cd，在broker cd里转来转去也很方便。
金银岛 发表于 2023-07-12 14:00

marcus的利率根本不高

citi越来越烂！亲身经历

回复 11楼冰糖梨的帖子
这种情况，美国没有一些对银行的监管体系吗？能去哪里告状的吗？

去一趟branch吧
是不是可以花点钱让他们取消那张check.
关账户怎么会需要那么长时间？
我转钱都是先转一个小额，没有问题才转大的，连金瓶梅和fidelity 之间都这样

回复 15楼吃鸡蛋的帖子
CITI貌似没有local branch啊 map 上都是ATM..

新开账户大额转账，Citi不坑你Marcus也会锁你账户，有点儿常识少做像诈骗的行为比较好

回复 8楼xiaoq2023的帖子
有的但是去了也不给你提 要等着给你寄 别问我咋知道的 也是受害者 很烂的银行

回复 14楼xiaoq2023的帖子
BBB应该可以吧，还有州律师？我曾经保险理赔找过bbb，也找了保险监督，不知道哪个起作用了，拖了两个月发完贴突然就找到人处理了。

估计是想黑你利息吧。

回复 4楼chainshore的帖子
CITI好像没有线下银行 我搜了一下map全是ATM...
xiaoq2023 发表于 2023-07-12 14:01

citi 有啊，你filter 一下，找branch
除非你在它没有业务的州

只有等着他们给你寄 没办法 会到收的你的地址对的话

回复 8楼xiaoq2023的帖子
有. NYC有.

你搬家没办地址forward吗。放心吧。重要的邮件你运气好的话，会给你转来的。既来之则安之。着急也没办法。的确是触发了洗钱嫌疑。

你们去邮局把旧家地址forward到新家地址，再去邮局网上弄一个信件提醒informed mail

我们仅仅是转了100到就被MARCUS锁账户了 说是SSN不对。这种转账真是P2P。 最后关账户用的是ACH还是WIRE把MARCUS剩余的钱转出来了

回复 1楼xiaoq2023的帖子
别太着急，如果你搬家告诉了USPS，他们知道forward你老地址的去新地址。银行也可以找到，他们买邮局的数据。

去BBB和CFPB写投诉信，大多数时候都会收到答复的，个人感觉对付银行CFPB更好使

以前用citi checking印象也不好，现在只留了一张它家信用卡

好奇现在银行之间转钱还寄physical的支票?

到CFPB file complaint

说得不清不楚，所以citi为啥要关你账户？ 这和你Marcus账户上是谁的名字有啥关系？

好奇现在银行之间转钱还寄physical的支票?
calrose 发表于 2023-07-12 16:03

这个不是转钱，可能有洗钱风险被关账户，一般只有一个选择银行把余额寄支票给用户

你这个应该是触发了CITI的 fraud alarm，你老公从另外一个金融机构转钱进来但他不是primary account holder，我估计在ACH clearance的过程中就不是很顺利，然后你又刚刚搬家换了地址，这个太像fraudster的行为了所以CITI会关账户然后也不会透漏过多信息给你老公。

转大额金额前先转几块钱试试能不能转。

他们系统里有地址，和ssn关联的，不知道来得及更新吗。

回复 36楼bye2020的帖子
啊？我才听说搬家还要跟新ssn的地址啊？这个怎么更新啊？

回复 2楼aibeca的帖子
是填了我老公的信息和地址 但是，没有我的信息啊！他们怎么把钱给我啊

xiaoq2023 发表于 2023-07-12 13:58

你是primary account holder，为什么没有你的信息， 另外去邮局设置一下Standard Forward Mail ，可以把信件转到新地址。

刚老公跟我说了一件倒霉事儿，求问大家有没有好办法。 背景是老公在CITI开了一个账户，把家里钱都挪到里面。然后最近从marcus账户转了十几万过去。marcus账户是我们两的join account，primary account holder是我，我老公名字也在上面呀！ 但是！傻逼CITI硬说在marcus账户上看不到我老公的名字，然后强行把CITI账户关掉了！里面的钱要用支票寄给我们！账户close可能要用一两个月的时间，关键是我们上周刚搬家！谁知道他们要寄到哪里去啊。万一寄丢了怎么办？更加坑爹的是的，刚从marcus打过去的那些钱，他们说要寄给我。那他们怎么知道我地址在哪，我老公打电话问，他们说不能把这些信息告诉我们。简直醉了！ 求问大家现在我们该怎么办，感觉一笔钱就被冻在那里了，而且知道还不能知道能不能安全收到。求问这种情况能找什么机构解决或者帮忙吗？求求了！真的太着急了！
xiaoq2023 发表于 2023-07-12 13:50

你知道傻x citi bank 错打了1个billion 到别家账号吗？现在他们营业时间也缩短了，关户吧

回复 38楼果酱罐子的帖子
我是marcus的primary account holder, CITI也能知道我的信息？

要去骂你老公，这样骚操作完全是洗钱行为

去邮局办mail forward.

回复 38楼果酱罐子的帖子
我是marcus的primary account holder, CITI也能知道我的信息？
xiaoq2023 发表于 2023-07-12 19:45

就是， 纯粹瞎扯淡。 joint owner 都有权转。 citi 想 close 账户也最好先跟客户沟通好才是上策， 太愚昧了。
不过银行跟政府部门查不多， 估计大都比较愚蠢。
BofA 不是刚被罚了不少钱吗。

你这突然转10万，还是从joint账户转到刚办的个人账户，primary account holder还不一样。这是触发fraud protection了吧？转移共有财产到私人账户既视感。

我也被CITI 坑过。以后再也不会用这家银行了。

搞不懂是人傻还是银行傻。如果配偶偷偷在银行新开个帐户，然后把联合帐户里十几万的钱转走了，肯定有人抱怨银行怎能让配偶轻松把钱转走。

我们想关掉一个多年的citi账户，被折腾个半死。那个关户的表格签名，还需要notarized。从此citi一生黑

回复 8楼xiaoq2023的帖子
有的但是去了也不给你提 要等着给你寄 别问我咋知道的 也是受害者 很烂的银行
lemon841215 发表于 2023-07-12 14:12

两三年前还不是这样，我就是到local branch关账号，当场把钱给我了。
lz也别着急，要求citi先stop payment，把支票取消，重新issue一张新支票到你新地址。

我们想关掉一个多年的citi账户，被折腾个半死。那个关户的表格签名，还需要notarized。从此citi一生黑
ca563 发表于 2023-07-13 07:20

这么麻烦么。我关citi账户的时候什么都没做，就是到branch出示驾照，说想关账号，银行职员就把余额给我。
以前还在boa关过账号，也很顺利。

两三年前还不是这样，我就是到local branch关账号，当场把钱给我了。
lz也别着急，要求citi先stop payment，把支票取消，重新issue一张新支票到你新地址。
lucyliu8587 发表于 2023-07-13 07:29

你说的办法恐怕只适用于个人支票，citi寄的是银行支票

有些情况银行需要notary才能关户，像关联合帐户只有一方在场