Redian新闻
>
银行账户冻结乌龙记 3。 不上城头
avatar

银行账户冻结乌龙记 3。 不上城头

金米
楼主 (文学城)

看着老然气冲冲的样子,我就对他说,你不能去。这是我的账户,只能我去。

为了进一步的澄清,把那个修房顶公司的账单也打印出来了,加上老然账户的3个月流水单,我就再一次去银行见Ms. K.

这一回银行的前台已经牢牢的记住我了,我往那儿一站,还没开口,人家就说,请稍等,我给你去叫Ms. K.

Ms. K 也像老熟人一样,和我打招呼,这回也敢把我帶到单间里谈了。

她说会尽快把这些材料转给有关部门,他们会告诉我结果的。似乎在她眼里,这事就算翻篇了。

可回家等了20多天也没动静,我想有没有可能,像当时悄悄的冻结一样,现在悄悄的解冻了呢?上网一试,还冻着呢。

两个小时以后,收到Ms. K的电话,让我把我的Halifax 银行账户的3个月流水账单送去,那5000多英镑是从那出来的。

以前,他们说这笔钱已经过关了,怎么现在又要要呢? 这不是折腾人吗?

这次我真的有点不高兴了。

老然说,你就是太Nice了,该反击的时候就得反击。否则这事就会没完没了。

我深知中西方有文化差异,也历来努力的入乡随俗,对老然的建议也是很重视的。定下神来,我拿着她要的这3个月的流水账单,再一次的走进了TSB 银行。

我把这些材料一交给她,就说了: obviously your bank is not happy with my account. Therefore I want close it to save your time and mine.  I really fed up with it. You  seems that just can not accept I did nothing wrong. 

Ms. K 一下子就愣住了。赶紧说,我去问问,能不能把账户关了。

一会儿她回来了,说还是要把材料先转给有关部门,不会再向我要什么了,他们会联系我的。当时是下午四点半。

第二天一早不到10点,我就收到短信和电邮,告诉我账户解冻了。一切都过去了。

这事折腾了一个多月,很是烦心。总结一下经验教训。

1, 尽量少和银行牵扯现金。

2,尽量减少自己的钱,在自己账户之间的转悠。简言之,不要moving money. 

3,  让老然开了个新账户,和我同一个银行,这样他再转钱,银行就能明白,这是家人之间的事,因为是同一个地址。

写出来,是为了让大家避免遇到我这样的麻烦。

 

avatar
桃子苹果
2 楼
没看懂

在银行“我”的户头下,有不同的帐号,存着目的用处不同的钱,方便管理。当然免不了从一个帐号里转去另一个。这也会给自己找麻烦?

 

 

 

avatar
雨女
3 楼
就是找个理由想要留住你的钱。不仅没扣住,还要损失一个客户。马上态度变了。
avatar
螺丝螺帽
4 楼
写的很好,我看懂了。我家有一个共同帐户专门付信用卡啥的

还有账户在其他银行,因为利息高点。

因为常转,问题应该不大。

 

你的主要是几天内有点频繁

avatar
螺丝螺帽
5 楼
同银行,不应该
avatar
金米
6 楼
我的麻烦就是这么来的呀
avatar
螺丝螺帽
7 楼
她的账户,确实有疑点。问题是银行调查不得力,让客户不开心了
avatar
螺丝螺帽
8 楼
你有钱从外银行来,然后又出去,这才是疑点
avatar
雨女
9 楼
你的问题是进出太快。
avatar
螺丝螺帽
10 楼
假如解释清楚,很快解冻就没事了
avatar
雨女
11 楼
她第一次都说了。另一个人是老公。银行也看到了账单。还进一步要求老然三个月账单。过分了。
avatar
雨女
12 楼
我不知道五千英镑是个什么概念。死扣着人家账户一个月。是我就换银行。或者让他们大头来见我。
avatar
我可能不靠谱
13 楼


慢慢花

avatar
金米
14 楼
5000多的那一笔是去年11月转的,

2000的那一笔是今年一月份转的。

每个月的15日,老然都转钱过来。银行应该知道。

500现金根本应该不是事,因为当地法律是1000以上,你才有权力问别人。

也许是因为我的外国人的名字,老然这么说。

 

avatar
我可能不靠谱
15 楼
你现在往你自己

账户里存5千也不会马上给你存的,他们要报告

avatar
金米
16 楼
老然就是这么说的,

他生气就是因为这个

avatar
hhtt
17 楼
要是碰到我,不骂他们一个狗血喷头都不能平我胸中的怒火!立马把账户关了,再去另一家开个户头!有竞争才有进步!
avatar
江南一朱
18 楼
很好的分享。谢谢。银行现在的管制越来越紧,的确很头疼。
avatar
螺丝螺帽
19 楼
可能的
avatar
雨女
20 楼
什么时候开始的?

我好像不久前也许疫情前放了比五千多很多。也没问。

avatar
螺丝螺帽
21 楼
时间点很重要。钱在人家手里,冻结帐户,不是你想关就关的,万一你是罪犯呢?
avatar
螺丝螺帽
22 楼
切!冻着,你是关不了的
avatar
longhair
23 楼
你们没有一个联名账户吗?象家用呀,修屋顶之类的,可以直接从联名账户出

两个人各种从自己的账户定期/不定期转钱进联名账户。这样是不是更方便一点,比同一个银行的两个不同账户。

avatar
螺丝螺帽
24 楼
10000 以上,或每天几千才有怀疑,才报告
avatar
螺丝螺帽
25 楼
她家老然有瞎消费问题 , 所以让老婆卡住。用共同账户,这功能就没了
avatar
longhair
26 楼
联名账户,就不是他自己一个人可以做主的钱。等同于他已经给出去了的钱,他就“不能”用来自己瞎消费。

这个“不能”不是指不可操作,而是说两人之间达成的共识和信任。

而且她也可以看到每笔消费,发现异常可以马上提醒。这样都不行吗?那就可能不只是喜欢瞎消费的问题了。

avatar
桃子苹果
27 楼
同一个银行,同一个人名下的帐?还是不同银行,不同名字的帐?
avatar
桃子苹果
28 楼
有,不给他密码,只给他一张卡,设好消费上限,

而且能从只定的account 里划钱去支付卡的消费。其他的钱,卡够不到。

要限制总是可以的,但是如果不想合账,应该不是限制乱花钱这么简单。

我就给自己设了很低的上限。哈哈,没想要花那么多钱。。

avatar
螺丝螺帽
29 楼
就是自控力不够的问题, 用强制性
avatar
福禄寿喜
30 楼
将军将得好!英国银行草木皆兵,我在美国银行ACH转钱,10万是上限。

前不久转了9万都没有问题。

美国信用卡倒是管的很严,上次在巴黎买包,给我alert,我打了电话给FRAUD部门的客服,验明正身,才让我CHARGE。

avatar
金米
31 楼
哈哈,我家是一切费用都是老然出,

余下的也都大部分进我的账户,他的名下只有零花钱。

我负责存钱。

联名账户多麻烦呀,我还得盯着。

你们的思维怎么和银行一样啊,尽往歪里想。

avatar
金米
32 楼
对,让他名下没钱。

想乱花也没钱。

avatar
金米
33 楼
这银行就像没见过钱似的,

两千, 五千这个数量级都能出麻烦,让人想不到。

avatar
kingfish2010
34 楼
英国好像不久前有个中国留学生帮啥人洗钱,金额并不太大,可能

银行现在草木皆兵吧?

几年前,我小孩的一个越南同学也被伦敦一家银行调查了好久,要他提供各种证据。大概也是几千英镑的进出。

avatar
金米
35 楼
英国远没美国富,

工资低,房子小。

冻结我账户时, 把5000多英镑那笔钱叫做巨款。真让人哭笑不得。

 

avatar
金米
36 楼
同一个银行同一个名下,当然没问题了。

我这3笔钱,有一笔,是在我名下,牵扯3个银行。另外两笔,是在老然名下,牵扯两家银行。

avatar
金米
37 楼
英国国情决定的,

是个福利国家,从摇篮到墓地,国家全包了。

很少有人存钱。有钱就花。所以银行才把5000英镑叫巨款。

avatar
MarkM76
38 楼
谢谢分享。解决了就好。英国是个美丽的国家,还想在那里住一段时间呢。哈哈
avatar
我可能不靠谱
39 楼
我被问过,他们打电话不知道给谁了

然后给我存了

avatar
longhair
40 楼
哈哈,老然家里费用都会付,所以其实不是瞎花钱的人呀。他不过是怕余钱被瞎花掉而已,且信任你的理财能力。

那还不如在他的账户里加上你的名字,反正他的已经都是你的了。那么,你从那里转钱去你的其他账户都属于你自己的账户之间转了。

avatar
金米
41 楼
英国气候不好,9月10月可能还不错
avatar
金米
42 楼
我们怎么从来没有谈到过要用

Joint name 呢?

有什么问题吗? 我们两个都没有觉得有什么问题呀。

这次让银行误解,是因为他的钱转来,通过我的账户立刻就出去付账单了。

我家的财务运行方式,就是一切一切都在我名下。房子车子加银行的钱,没有一样是joint name. 老然都觉得没问题,我还有什么说的吗?

老然又不是疯子,当然是首先负担全部家用开销以后,才想要乱花那些省下来的钱。所以我让他把钱都转过来,只剩零花钱。一切账单都从我帐上付。

哈哈,我可是把我家的秘密都公开了。

 

avatar
longhair
43 楼
这不是你最近银行账户出了问题,大家聊着的时候提提建议嘛

不知道英国银行不同账户之间转账怎么样,个人而言反正我觉得这里不是那么方便快捷。所以,我儿子成人后,他在我名下的账户分出去、开了他个人账户的时候,银行就建议我保留我的名字在他的saving账户里。我一想也是,就这么办了。现在,我要给钱他时,(或者他给钱我 -希望有这一天哈:)),只要进到自己的网上银行,从个人账户转到那个saving account,一秒到账。然后,他可以方便地转去他自己的支票或者其他账户 —— 都只属于他,我看不到也管不到,所以也不妨碍他的隐私。

avatar
GoGym
44 楼
我也没怎么看懂。你问了违反他们什么法规了吗?凭什么要你的各项证据?你的脾气真是很好
avatar
螺丝螺帽
45 楼
你的运气真好, 我猜老然是做生意的, 所以, 放你名下,

好处多多。

 

因为生意这事情, 说不清楚的, 不可控因素太多。

 

放你这儿, 就防你卷款走人, 而这, 他认为不可能, 所以,你们的操作没问题

avatar
螺丝螺帽
46 楼
有洗钱的可疑
avatar
GoGym
47 楼
银行有规定不能转进转出吗?
avatar
kingfish2010
48 楼
可以转进转出, 但是行为可疑, 为什么不直接转, 要经过另一个账户?

典型的洗钱pattern

相关阅读
为了升学,也应该尽量上丝糕简评费米悖论2023年3月19日医疗晨报主席泳伴王光美深情回忆二人游泳的日子(图)回响很好看三件文革不能说的惨案:红八月,北京大兴,湖南道县, 原因大家心里有数《更多的诗歌》:34: 青春时热血沸腾昨天“他是谁”终于轮到女主上场演了一出傻白甜的戏,还把张译逼哭了。她演得很尬。加拿大司法独立的宪政危机家长不能精准定位孩子,或是造成申学误判和最终结果不理想的最大原因【冯站长之家】2023年3月19日(周日)三分钟新闻早餐一锅端!团伙卖神药诈骗15名老人16万余元【冯站长说安全】2023年3月19日揭开FIFA的遮羞布 (下)- 掌握线人,FBI出手了MOCA 美国华人博物馆因为“像中国人”被袭击,被禁购房产——美国华人处境的新常态?“不要小题大做以免影响拿绿卡”两名妹子移民美国后遭遇了银行账户被关闭、信用卡被冻结、怀疑身份欺诈等一系列困境...祈福,西来寺 ※ 美食美寓意 ※ 民乐雅韵快查账户!刚刚美国一银行账户里的钱没了!用户今早醒来发现账户中存款不翼而飞月之故乡【周末综艺会5期】一花两唱,《花儿为什么这样红》~ ~AP同学们有没有想过银行的优先股?非暴力不合作2023年3月19日(周日)冯站长之家三分钟晚间新闻2023年3月19日物联网新闻请教捷报!better.life 又以漂亮成绩斩获一枚马拉松奖牌。两位美国亚裔妹子因为这 遭遇银行账户被关闭、信用卡被冻结、怀疑身份欺诈…2023年3月19日历史上的今天一年半没买房了,最近看房市不跌了,钱也没去处,现在又蠢蠢欲动想买房。2023年3月19日价格早报如何跟公司里强势的技术大咖相处?美国波士顿,高楼林立鸢尾花,光影交错【周末综艺会5期】《重庆野玫瑰》我和疑似杀猪盘的对话, 多图慎入有女儿的应该让她们懂得这几条打卡34休斯顿马拉松义工经历和见闻我在投坛被洗脑了离别, 在那个初春的日子
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。