万能的华人，银行突然要我close 所有的账号

我在Santander Bank有4个银行账户，有些over 20 years. 突然接到他们的信，要求我在31天内close all accounts. 没有原因，只是说他们有权做出决定。我和Branch manager 很熟，他只说是高层的back office的决定，他没法知道原因，我打电话问也是同样的答案。 我先声明本人是奉公守法的公民，而且我在Santander Bank有business account, 目前没有收到相关的通知。 有任何朋友知道是什么原因吗？

是不是触发洗钱alert 了

开个新账号， 很容易吧， 不是什么大事， 没必要纠结。

这个银行一般对不正常的活动比较敏感，但大家也不知道你账号里到底发生了啥。 和楼上一样，建议move on，纠结也没用，一般银行这种decision都是final，钱最终会退给你，换个银行吧。

回复 2楼 dajiangyoude 的帖子
正常的business, 没有任何有疑问的金钱来往。而且针对的是我的个人帐户

CIFAS marker on your credit report。 可能跟Santander一点关系都没有，只是他们常规monitor your credit file的时候发现了新报告而做出了避险的反应。

回复 3楼 gokgs 的帖子
嗯，是的，谢谢。只是想问问有没有人有类似的经历

回复 4楼 ericwuyq 的帖子
谢谢🙏

跟什么人同名同姓了，搞不好生日也一样

franzia 发表于 2024-07-17 17:14
跟什么人同名同姓了，搞不好生日也一样

那ssn 也不会一样

前段时间，我在 chase 银行的所有账号都被关了。
毫无办法，投诉也没用，你只会被告知银行有权力自由关闭账号。
所以尽快去其他银行开账号，最好私人和公司开在不同银行。

回复 6楼 YTD1Smore 的帖子
信用很好，不过谢谢你的回复

回复 4楼 ericwuyq 的帖子
你说得很对，“We consider this decision to be final and this matter closed”😀

回复 11楼 meraviglia 的帖子
谢谢提醒👍🙏

最近和什么人有过交易，如果那些人有问题，你被连坐了

Santander 是美国最烂的银行之一，关了正好去其他银行开户好了。很有可能是trigger了AML有关的flag，最近有没有很多大额Cash transactions？当然大银行对此类监管更严

举个例子，如果开餐馆，生意好的不得了，也守法交税，但银行有可能觉得这个餐馆的流水太大，有逃税的嫌疑，银行怕惹麻烦，有可能就给你关户了，即使这个餐馆是银行的一个大客户。这种决定银行经理做不了，一般是银行的compliance 部门。move on 吧，纠结也没用

Move on. 教训就是我之后4-5家银行开了帐户。

太气人了吧

现金生意太好了吧。 以前看到过，佛罗里达开pain clinic的，大批“病人”现金看病。存银行存多了就关 账户，只好几百万放保险箱里。

你洗钱了！n n

dave01519 发表于 2024-07-17 16:49
我在Santander Bank有4个银行账户，有些over 20 years. 突然接到他们的信，要求我在31天内close all accounts. 没有原因，只是说他们有权做出决定。我和Branch manager 很熟，他只说是高层的back office的决定，他没法知道原因，我打电话问也是同样的答案。 我先声明本人是奉公守法的公民，而且我在Santander Bank有business account, 目前没有收到相关的通知。 有任何朋友知道是什么原因吗？

这种事情经历多了就不觉得奇怪了，我现在只开本地或者小银行账号 推荐几个 Customer Bank Cathay Bank Mercury Bank Brex Eastwest
曾经有个朋友因为名字里有Muhammad，基本大银行账号活不过半年
曾经被关过一个Citi bank账号说是我上了Sanction list后来又跟我说只是last name 一样但是还是关了账号，WTF 中国同姓的那么多银行认为只要在一个行业且同姓的就是亲戚？
加密货币行业基本有中资港资新加坡资compliance就玩死你， AI行业也是尽量不接受中资 工业采购也是尽量不选中国
美国有些歧视是深层次的，compliance官员看到Wang或者Muhammad的时候肯定摇头叹息尼玛的Johnson在哪里然后直接盖戳继续review。所以老中还是要抱团，华人银行企业互相照顾。

mark

回复 22楼 thudy 的帖子
谢谢回复，受益匪浅！🤝

回复 16楼 hchen166 的帖子
不错，Santander 真的很烂，贷款什么的完完全全一板一眼的，我可以轻轻松松的在local small bank拿到很好的贷款，而Santander 则是一大堆手续，最后很烂的deal

有个朋友就过年给国内妈妈汇了1.5w美金，第一次汇，结果就被关户了。很麻烦。

估计是存现金超过1万

泛泛说，跟本楼没有直接关系 不明白这些脑回路，大体论时，什么严格些好，监管要得力，一旦“麻烦”到自己了，就“最烂”

你是不是用的mailbox PO或者virtual address? 我的business account在wells Fargo也一下子突然就都关了因为这个原因。钱放心都能回来就是很麻烦。 后来只能在chase又开了一个。结果差点儿又被关！我留的business address结果又被当成是virtual的。后来无奈之下留了home address才没有关。。非常不fair啊。。

123kira 发表于 2024-07-18 13:39
你是不是用的mailbox PO或者virtual address? 我的business account在wells Fargo也一下子突然就都关了因为这个原因。钱放心都能回来就是很麻烦。 后来只能在chase又开了一个。结果差点儿又被关！我留的business address结果又被当成是virtual的。后来无奈之下留了home address才没有关。。非常不fair啊。。

除了PO box，还有什么服务商归在virtual address里的?

我前老板被关闭了chase 想了一下原因是 薅羊毛太多了 开卡拿奖励然后关卡 这样做了好多次