国海证券坚持客户至上 加速推进财富管理转型 基于客户洞察打造“她财富”解决方案

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12月16日，国海证券2022女性财富管理论坛于上海召开。本次论坛以“新女性、新价值、新服务”为主题，是近年来证券行业首次围绕女性话题所举办的财富管理相关论坛。

2022年是资管新规全面落地的第一年，投资者对专业产品服务、专业机构的需求陡升。国海证券本次举办的女性财富管理论坛，聚焦于女性在自身和家庭财富成长旅程中如何认知理财、实践理财、达成目标、管理风险等一系列热点话题，引起了证券行业与众多投资者热议。

论坛上，国海证券与知名咨询公司罗兰贝格联合发布了证券行业首份女性财富管理白皮书《新女性 新价值 新服务：“她时代”女性财富管理洞察》。同时，国海证券还围绕如何满足女性投资者的多样化诉求、助力女性成就更好的自己，提出了“国海解决方案”。

证券行业首份女性财富管理白皮书发布

为女性投资者精准画像

论坛致辞环节，国海证券党委书记、董事长何春梅向与会嘉宾分享了公司举办本次论坛的初衷，并介绍了国海证券近年来对财富管理发展方向的思考。

何春梅指出，党的二十大报告提出中国式现代化的本质要求之一，是实现全体人民共同富裕。对于证券行业而言，贯彻这一精神的核心就是加快财富管理转型，不断提升财富管理能力，服务人民群众的财富管理需求，帮助更多的居民实现财富保值增值。财富管理最重要的是对客户负责，赢得信任，为客户创造价值。国海证券的财富管理转型坚持客户至上、坚持专业专注、坚持做长期正确的事。

在共同富裕、普惠金融的大趋势下，国海证券加速财富管理转型有一个温馨视角。“我们关注到，随着社会经济的持续发展和思想理念的不断进步，女性已经成为推动社会经济发展的重要力量。在实现共同富裕的道路上，如何深刻理解‘她力量’的财富管理需求，帮助‘能顶半边天’的女性群体做好当下和未来的财富规划，更好地掌握自己的财富，是我们一直在关注并思考的课题。”何春梅说。

论坛上，国务院发展中心金融研究所原所长张承惠、中国基金业协会原副会长钟蓉萨、国海富兰克林基金总经理徐荔蓉，千象资产合伙人、总裁吕成涛等多位专家还就“共同富裕下如何推进普惠金融的发展”、“新时代背景下的资产配置策略”等话题发表了看法。

而本次论坛的最大亮点之一，是国海证券与知名咨询公司罗兰贝格联合发布的证券行业首份女性财富管理白皮书——《新女性 新价值 新服务：“她时代”女性财富管理洞察》。

白皮书采用定量调研与深度访谈相结合的方式，回收超3000份有效问卷，覆盖国内30个省份的212个城市，18岁以上，可投资金融资产在5万元以上的女性人群，同时也对国海的女性客群进行全面剖析。

不同于传统的年龄、资产和风险偏好等客户分群分类标签，白皮书经大量数据样本分析后，结合女性不同人生阶段，总结得出6类典型女性投资者客户画像，包括“兴趣广泛，热爱尝试”的体验派、“热爱冒险、追求刺激、乐于参与”的活跃派、“善于筹划、对家庭具有较强责任感”的规划派、“务实、精致、追求生活品质”的现实派、“把投资理财作为事业来经营”的事业派、“热衷交流、乐享生活”的乐活派；最终呈现出与以往固有观念完全不同的女性投资者全新面貌。

白皮书指出了女性在投资过程中面临的三大痛点：一是相当一部分女性仍处于财富管理的启蒙与探索期，她们对于理财知识与投教内容的获取、投资风险偏好的评估等内容的需求仍未得到满足；二是现有财富管理机构线下服务覆盖半径有限，造成大部分三线以下城市区域年轻女性财富管理需求未被有效满足；三是财富管理机构对女性群体差异化、个性化诉求缺乏认知，导致机构与女性群体之间的沟通交流面临障碍。

四个方面搭建“她时代”

女性财富管理整体解决方案

针对上述痛点，国海证券认为，坚持买方立场，从女性需求出发，依托专业投研和科技赋能，系统化地提供整体方案是解决女性财富管理需求的关键。

秉持这样的初心和责任，国海证券精心打造出“她时代”女性财富管理整体解决方案，通过理财知识传递、投资理财工具、目标场景理财、专业投顾服务、风险/收益再平衡产品组合等一整套解决方案，为女性投资者提供专业化、全过程、有温度的财富管理陪伴服务，赋能女性财富旅程。具体将从以下四个方面展开：

一是从买方立场出发，深刻洞察女性需求。站在女性的视角，深入理解她们在理财收益、认知、情感等方面的需求，针对性地提供产品和服务，确保解决方案更贴近女性需要。为此，国海证券建立了多维度需求收集闭环机制，始终保持对女性理财需求的深刻洞察。

二是针对女性理财偏稳健、注重投资体验等特点，推出以“收益波动兼顾”理念为核心的资产配置方案。通过严格把控风险，合理的资产配置平滑波动，提高投资性价比，更好地满足投资者对收益稳健性的需求。精选市场上业绩和风控良好的产品，针对女性不同场景下的差异化需求，推出产品解决方案，减少选择焦虑，让理财更轻松。

三是智能、便捷、好用的理财辅助工具。通过金融科技手段，持续迭代建设富有竞争力的资产配置平台，以“智能化+自动化+端到端数智化服务”为女性提供智能、便捷、好用的理财辅助工具，将金融科技运用在投前、投中和投后的各个环节。

四是全过程有温度的陪伴服务。基于广泛的线上线下渠道，以及专业资深的投资顾问队伍，为女性提供覆盖理财全旅程的温馨陪伴服务。通过线上服务代表以及私享投顾“一对一”服务，让女性投资者在得到专业建议的同时，又能通过日常互动感受温暖和关怀，充分改善理财的“盈利体验”。

投研引领+科技驱动

夯实财富管理业务基础

值得一提的是，“她时代”女性财富管理整体解决方案将成为国海致力于做好财富管理服务、打造差异化特色化证券金融服务的重要抓手。近年来，国海证券围绕零售业务“人货场”的重构与升级，紧抓业务与技术的融合、线上与线下的互补，员工与客户的共创，不断夯实财富管理业务基础。

在提升投研能力方面，国海证券已经搭建了180余人的研究队伍，覆盖33个行业，在政策、制造、海外、消费、科技、金融工程等领域逐步形成良好口碑，通过系统化研究和体系化投研产出赋能财富管理业务，坚持大财富大资管联动，打造多元化特色化绩优金融产品体系，以专业的投资顾问队伍为纽带，为客户提供“投+顾”的一站式解决方案，用专业为客户创造价值。

在数字化建设方面，国海证券坚定财富管理数字化转型的战略性投入，增强线上线下获客、运营、智能化交易的能力，推进线上线下一体化发展。一方面打造持续迭代的“智慧、专业、个性”线上贴身财富管家“国海证券金探号APP”，建设数字化智能资产配置平台，推出低延时分布式极速交易系统，精准了解客户需求，提供高效服务。另一方面，用金融科技武装员工，开启“人机协同”的智能化财富管理新征程，打造国海证券“数字员工”平台。此外，搭建数字企业客户经营服务体系，实现跨业务线协同团队柔性组建、线上线下一体化协同，为客户提供“投研+投资+投行+财富管理”一站式综合金融服务。

恒者行远，思者常新。未来国海证券将继续心怀“金融报国、金融为民”的理念，把财富管理作为基石业务，着力提升投研核心能力，洞察客户深层需求，注入金融科技动力，在成就客户美好生活的征程上奋力奔跑。

文/肖庆

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来源: qq

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