Redian新闻
>
???存款5万需收入证明,存4.99万很快搞定,银行还送一桶油……

???存款5万需收入证明,存4.99万很快搞定,银行还送一桶油……

公众号新闻

近日

浙江湖州一位女士发布视频称

去银行存5万元

被要求提供收入证明等材料



该女士表示

柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来

还要收入证明

让她觉得像是在审犯人

很不舒服

于是直接抽了100元出来

存49900元

几分钟就搞定了

银行还送了一桶油


此事一出

引发了网友热议


有网友表示理解银行的做法




也有网友觉得

银行的做法有点过了



去年

央行曾发布关于存取款的新规

确实有5万元以上现金存取业务的相关规定

不过在正式实行前

新规就由于“技术原因”暂缓执行


重磅新规!


2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。



《办法》第九条规定:开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时,应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:


(一)以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的;


(二)为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。


第十条规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。


各家银行执行标准不一


目前,浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万元,也就是存取款超过30万元的,需要提前向银行进行预约,并说明钱的去向或者来源。


不过记者了解到,各家银行执行的标准不一。


“存取款5万元以上的,需要告知资金来源,超过30万元的需要储户填表。”建行柜员说。


 “存取款5万元以上,我们只是口头问一下,后台需要勾选一个资金来源,相关信息会报送人行,不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的,会要求填单子。”工行某支行工作人员表示。


“存款5万元不需要,但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到,不过,有一类特殊情况,如果你是“一次性金融交易”,存取金额超过5万元的,需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。


什么是一次性金融交易?也就是在该行没有任何开卡、交易记录,但是需要进行现金汇款等交易行为。金融机构需要开展客户尽职调查,留存客户的有效身份证信息复印件等文件。“很多客户感到不理解,觉得我们问东问西、没事找事,但这是人行的规定和要求,我们需要进行留档。”上述负责人说。


这个规定对绝大多数的普通储户不会产生影响。以上述支行为例,“单日存取款超过30万元的客户,可能几天才能碰到一个,多数是有订婚、结婚的需求,即便是超过5万元的大额存取业务量占比都不多。”她说。


相比存钱,各家银行网点对取钱限额的执行标准更低。多数银行建议储户,超过5万元,就需要提前至少一天向网点预约。


你怎么看?

评论区聊聊~




来源:上观新闻、都市快报橙柿互动、央行官网、澎湃新闻、央广网

微信扫码关注该文公众号作者

戳这里提交新闻线索和高质量文章给我们。
相关阅读
“毕业五年,存款5000”,已经活成废物了怎么办?央行不断加息,加拿大5大银行狂涨贷款利率,存款利率却基本不动三桶油银行股带领大盘狂飙又狂泻!上海楼市暴动,一二线城市新落户政策燃爆楼市!啊?啥?不是吧????????存款5万元被要求提供收入证明?多家银行回应→学字源考去年净利18.4亿!晋商银行总资产站上3300亿,存款、信贷高增长“毕业五年,存款5000”,如何看待高开低走的人生?35岁看18岁: ?????????存钱需收入证明?多家银行称为个别现象多家银行又下调存款利率!去年11个月居民存款增加近15万亿,储蓄意愿为何高涨?5种肺病的典型特征与疾病治疗方案存款5万要提供收入证明?18家银行最新回应!突发!美国硅谷银行破产关闭,存款达1.2万亿!大量储户提前“逃跑”,没跑掉的急疯:有的存了好几亿存款¥5万被要求提供收入证明?中国18家商业银行回应Zoom大裁员,钉钉、飞书、企业微信加快搞钱早报 | 土耳其地震已致该国5894人死亡;67.6万人次!昨日全国出入境人数创疫情以来新高;存款5万需收入证明?银行回应来了龙卷风健康快递 227年终就该这样花!千万富翁教你4大理财妙招,存到一桶金抢不到复必泰疫苗?存款免费打!这家银行向新客户提供免费疫苗,存款争夺战硝烟四起“公共负担”新规23日生效!绿卡申请信用卡欠债超$1万需申报在你这里(小说)【全文】去银行存5万,被要求出具收入证明?储户:像在审问,很不舒服,银行:执行标准并不统一“证明你妈是你妈”!85岁老人不停写材料证明“我是女儿的妈妈”,相关部门回应:查不到历史档案,没法开具证明美国硅谷银行破产关闭,存款达1.2万亿!大量储户提前“逃跑”,没跑掉的急疯:有的存了好几亿各大银行存款对比:数风流银行,还看存款再也不能用ChatGPT写作业了!新算法给AI生成文本加水印,置信度高达99.999999999994%美国国税局: 海外资产超$1万需申报外国银行账户报告,否则重罚'海外警察'资料拿500块准备买这个茶,结果你说,只要99?还送一套茶具?“为什么感觉月薪过万很普遍?“抱歉,这才是大多数人工资的真相​存款人必看!存5万块要收入证明? 18家银行回应来了博主毕业5年存款5000,治愈了几百万网友……云南8旬老人银行取钱,5万存款只剩20,她大哭大闹,银行却说:给你50够多了入境美国仍须提供新冠疫苗证明,延长到5月11日!如何准备疫苗证明?如何申请疫苗豁免?
logo
联系我们隐私协议©2024 redian.news
Redian新闻
Redian.news刊载任何文章,不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何建议。文章信息的合法性及真实性由其作者负责,与Redian.news及其运营公司无关。欢迎投稿,如发现稿件侵权,或作者不愿在本网发表文章,请版权拥有者通知本网处理。