华裔女子$84万私售多伦多独立屋，2个破绽被银行职员识破

2023-03-10 19:03

多伦多警方上个月破获一起冒充房主卖房的案件，警方逮捕三名华裔，CBC新闻今天讲述该案发生的详细经过，原来是因为一个破绽被银行职员所识破。

根据CBC新闻报道，一位叫尼鲁桑·维韦卡南塔拉杰（Niroosan (Niro) Vivekanantharajah）多伦多房地产律师接受采访讲述案发经过，

开始是他接到一个电话，有人在谷歌上找到他，请求他帮助完成一起士嘉堡房屋的私售手续。

这套位于士嘉堡的独立屋以 840,000 加元的价格私下出售，房屋属于私售，并未在 MLS 上挂牌。

他同意与这位客户合作，并说对方拥有所有必需的文书工作并且对流程有很好的了解。

“老实说，他们是完美的客户，他们真的做好了充分的准备。”

律师说，对方与他分享了财产税文件、空置房屋纳税申报证明和两份身份证明：安省驾照和枫叶卡。

Vivekanantharajah律师通过 Zoom 视频通话检查了这些 ID，客户在通话中将驾照举到脸上，照片也被提交到他的律师行审查。

图：在这名涉嫌欺诈者与 Vivekanantharajah 的一位同事进行的虚拟通话中，她拿着一张驾照和永久居民卡，这些真正房主的名字相符。（Niro Law 提供）

但在几周内，这些客户将被多伦多警方逮捕，他们被指控产权欺诈，冒充房主出售不属于他们的房屋。

这主要由 Vivekanantharajah 安排的一系列事件，本来交易已经完成，但在最后卖房的84万转账时，被银行发现一个破绽，于是致电给Vivekanantharajah，而当他在接到银行的电话后也开始怀疑这宗交易。

图：房产律师Niroosan (Niro) Vivekanantharajah

他说，他接到了资金所在银行的电话，要求他核实客户的身份，以便放款。

他说银行女员工告诉他两个值得怀疑的地方，第一个是这个账户是新账户，这是第一笔交易，第二个她还指出，用作身份证件的枫叶卡可能是假的。

“我无法确认它是假的。他们只是说‘它可能是假的，但不确定。’ “

该银行员工告诉 Vivekanantharajah，如果他能核实客户的身份，她就会放款。因此，他和同事制定了一个计划，决定扮演侦探的角色，去看看已售出的房屋，以确定对方是否真的是房主。

“老实说，我们只是临时起意。” 他说。“我们甚至认为这根本不会奏效。”

结果，当Vivekanantharajah律师去到这栋已售出的房屋时，发现很多问题。

首先，他说，房子外面堆满了邮件，这是第一个危险信号，然后他注意到门廊的防风门是锁着的，所以他无法进去按门铃。

“所以我想，‘人们是如何敲门的？他们是如何收邮件或快递的？’ ”

于是，他挨家挨户开始敲邻居家的门，没人应门就留下名片，另外一些居民的描述含糊不清，似乎与他正在打交道的客户相符。

但是，离开该地区后，他接到了隔壁邻居的电话，这位女士告诉他，房主不在中国，她有房子的钥匙。

律师告诉她：“女士，我卖掉了这所房子了。”

对方吓了一跳，问：“你卖掉房子是什么意思？”

这位女邻居联系了房主，Vivekanantharajah律师最后确认他的客户不是真正的房主。

于是，他向银行通报了涉嫌欺诈的情况，银行随后报警。

最后，他们共同策划了一次诱捕行动，他说，他指示客户前往约克区奥罗拉的一家特定分行，一名便衣警察在那里等着他们。

士嘉堡这套房子的原有房主和新买家均购买了产权保险，Vivekanantharajah 说，作为投资者的买家已经收到了他们为房屋支付的资金，原来的业主正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。

ref: https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/alleged-title-fraud-suspects-caught-1.6771689

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来源: qq