利率飙升点燃美国人投资热情，专家警告将缴更多税

2023-09-12 14:09

飙升的利率重新点燃了美国人对债券和货币市场基金等固定收益投资的兴趣，但专家警告称，他们应该为税收做好准备。

图为大量美钞。（图片来源：美联社）

根据英文媒体报道，为对抗通胀，联储会（Federal Reserve）已将短期利率从2022年初的接近0上调至5.25%-5.50%的目标，达到22年来的最高水平。

更高的利率伤害了支付贷款的消费者，但对获得更高回报的储蓄者来说却是一个福音，尤其是在经济不确定和股市波动的情况下。联储会数据显示，货币市场基金资产增长至创纪录水平，今年前3个月超过5.69万亿美元。

专家们说，更高、更稳定、几乎没有风险的收入可能也有代价：新年到来时，人们可能会发现自己要交更多的税。

固定收益资产是指储蓄账户、货币市场基金、定期存单或政府和市政债券等带来的收益。它们通常是低风险的收入来源。

在一个平衡的投资组合中，它们被用来抵消股票的高风险，而且大多通过增值来产生回报。传统的平衡投资组合由60%的股票和40%的固定收益组成，也被称为60/40投资组合。

固定收益产生的钱被算作收入，按人们的所得税率征税。2023年，国税局列出了7种联邦所得税税率，从10%到37%不等。

密苏里州圣路易斯财富咨询公司Hightower的投资策略师库雷希（Omar Qureshi）称:“这通常高于股息和股票的资本利得率。”

但固定收益支付也可能要缴纳州税。顾问们表示，如果人们住在加州或纽约州这样的高收入税州，情况会尤其糟糕，这两个州的最高税率都在10%以上。

库雷希说:“如果你属于高税率阶层，大约50%的利息收入将上缴政府。从表面上看，5.5%的利息听起来不错，但如果你必须把一半的钱还回去，那就不太好了。”

以客户出发 以朋友离开

来源：侨报

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