深度好文｜LV老板涉嫌洗钱受到调查，无意带火了这个部门！

公众号新闻

2023-10-20 00:10

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重磅！74岁奢侈品巨头LVMH老板或涉嫌洗钱！

9月30日，据美国彭博社、英国《卫报》和法国《世界报》等多家海外权威媒体均报道称，LVMH集团创始人、董事长兼CEO伯纳德·阿尔诺和俄罗斯寡头尼古拉·萨尔基索夫，因涉嫌“参与洗钱”而正在接受法国巴黎检察官办公室调查。

（来源：彭博社官网）

据报道，法国司法系统反洗钱部门Tracfin于2022年12月发布了一份文件，其中将阿尔诺和萨尔基索夫在法国的房产交易列为了“可能具有洗钱特征”的交易。

在此科普下：“洗钱”就是把通过非法手段（如贩毒、走私、网络诈骗等）获得的资金，通过一系列操作变的正当光明，简而言之，“洗钱”就是给赃款一个名分。

文件显示，在2018年秋天的短短几周内，俄罗斯亿万富翁尼古拉·萨尔基索夫旗下的公司通过一个空壳公司，以1600万欧元（约合人民币1.235亿元)在库尔舍韦勒收购了14处房产。

这些房地产位于法国阿尔卑斯山一个非常高档的街区“Jardin Alpin”，是世界知名的滑雪胜地。

（来源：Jardin Alpin官网）

同一时期，该公司还从一家名为SNC Croix Realty的公司收购了位于同一片街区的另外三套房产，而这家SNC Croix Realty也属于萨尔基索夫。

这种“将自己的房产出售给自己”的行为让这位俄罗斯寡头获得了约120万欧元的资本收益。而更令人吃惊的是：

俄富商收购大量房产套利的背后是LV老板？

根据文件显示，阿尔诺为这笔交易通过其私人控股公司向萨尔基索夫提供了1830万欧元的贷款（约合人民币1.41亿元）。随后，他在2018年12月收购了SNC La Fleche，“实际上成为了该房地产投资组合的所有者”。

法国金融调查人员怀疑，萨尔基索夫在这一系列交易角色可能是法国首富伯纳德·阿尔诺的“代购”，这种行为是非常怪异的！Tracfin的调查人员在文件中写道:

房地产收购的最终受益所有人的变化往往会掩盖资金的确切来源，使交易变得复杂化，并反映出隐瞒所有交易实际受益人的愿望，即伯纳德·阿尔诺。

当然，巴黎检察院表示2022年就已对此展开调查，这也只是初步调查，并不代表阿尔诺就一定有罪。阿尔诺的律师也表示，洗钱指控毫无根据，他们将全力配合调查，证明阿尔诺的清白。

不过，这件事情无疑给阿尔诺和LVMH集团带来了巨大的负面影响，LVMH集团的股价下跌了1.5%，市值蒸发了近100亿美元，而阿尔诺本人也可能面临法律制裁和声誉损失……

与此同时，此次调查无意带火了这个部门——投行的反洗钱部门，它究竟是做什么的？我们一起来看下吧！

投行的反洗钱部门是做什么的？

投行的反洗钱岗（Anti-Money Laundering，简称AML）属于投行的中后台岗位，主要负责确保公司遵守相关法律法规，防止洗钱和恐怖融资活动。具体职责包括但不限于以下几个方面👇

✅制定和实施反洗钱和反恐怖融资政策：制定和执行公司的反洗钱和反恐怖融资政策，确保公司的业务和交易符合法规要求，并保持高风险警觉。

✅客户尽职调查（CDD）：对所有新客户进行尽职调查，以确定客户的身份、背景和业务活动，防止洗钱和恐怖融资活动。

✅监测交易活动：监控和分析公司的交易活动，以识别和报告任何可疑的非常规交易模式，并确保及时报告给相关监管机构。

✅与监管机构合规合作：与相关监管机构合作，提供必要的信息和报告，以便监管机构能够有效监督和审查公司的反洗钱措施。

投行的反洗钱岗通常设置反洗钱官员/专员、风险管理专家、数据分析师、合规官员等职位，确保公司在业务运作中遵守反洗钱和反恐怖融资的法规要求。

投行反洗钱部门职业发展路径

与此同时，投行的反洗钱部门职业发展也十分广阔，可以提供以下发展机会：

提升至管理层：在拥有足够经验和技能后，可以晋升为反洗钱部门的高级管理人员，负责部门的战略规划、人员管理和决策制定。
跨行业发展：反洗钱部门的经验可以帮助你发展跨行业的职业道路，例如从投行转向银行、保险公司、金融监管机构等。
担任顾问或培训师：随着经验的积累，可以成为反洗钱领域的顾问或培训师，在其他金融机构、咨询公司或专业培训机构提供专业知识和指导。

具体的职业发展路径会根据你的个人能力、学历、经验和机构内部的机会而有所不同。那么，如何才能进入投行反洗钱部门呢？具体需要Get以下几个关键技能：

相关的工作经验和背景：如金融、法律、审计等领域的相关经验，以及相关的职业认证，如反洗钱认证（ACAMS）等。

风险评估能力：能够评估和识别潜在的洗钱和恐怖主义融资风险，分析客户和交易的可疑活动，并基于风险评估制定相应的应对方案。

调查和分析技能：对数据分析和反洗钱相关工具、系统有深入的了解，能够进行调查和分析，并处理大量的交易和客户数据，以便确定潜在洗钱活动，并及时报告可疑交易。

在投行这个行业里，我们常常看到的是前台IBD（投资银行部），然而，投行的世界远不止于此，还有许多像反洗钱岗这样的岗位，比如交易员、内部审计员、客户关系经理等，这些岗位虽然不像前台IBD那样直接与客户接触，但他们也是投行中不可或缺的岗位，为客户提供专业的服务和支持。如果想了解更多投行知识，成功抓住机会，跻身投行，《投行IBD求职实战·进阶班》来帮你！👇👇👇

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