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“长江换汇”这四个字非常有名！有海外华人的地方好像都有“长江换汇”。

比如加拿大BC省大温地区的列治文就有一家，但今天要说的这家“长江换汇”可不在加拿大，而是在澳大利亚。

图自《澳洲金融评论报》，2023年10月

10月26日，据澳洲广播公司、《澳洲金融评论报》等媒体报道，澳大利亚联邦警察突袭“长江换汇”在澳洲多地门店。

警方逮捕7人，其中4人为中国公民，3人是澳大利亚公民，年龄在33至40岁之间。

报道指出，“长江换汇”涉嫌为犯罪分子洗钱，涉案金额高达2.3亿澳元，前移民副部长曾加入帮宣传。

警方表示，他们通过调查发现了“全澳最大、最复杂的洗钱团伙”，该团伙涉嫌网络犯罪、贩毒、加密货币以及暴力犯罪。

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据报道，“长江换汇”利用居住在澳洲的中国公民（主要持学生签证）在ASIC注册虚假澳洲公司和交易许可证。它利用这些中国公民在澳洲开设了银行账户，这些账户大多与虚假业务有关，然后利用这些虚假业务、替代董事和银行账户，通过“长江换汇”清洗诈骗资金。

警方表示，澳洲有关部门早已注意到“长江换汇”在新冠疫情封锁期间的迅速扩张，并悄悄交易了该公司在澳大利亚各地 12 家零售店进行洗钱活动。

在对长江货币交易所进行了为期14个月的调查后。警方动用超过300 名警员同时突袭了墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德、珀斯的可疑地点。

图自澳洲广播公司，2023年10月

目前，警方怀疑“长江换汇”在近三年帮助犯罪分子洗钱2.28亿澳元。

7名嫌疑人将全部被控罪，而其中1名核心成员有可能面临终身监禁，这也是澳大利亚行使犯罪的最高刑罚了。

图自澳洲广播公司，2023年10月

警方还查获了多辆豪华车，包括一辆价值 42 万美元的梅赛德斯-迈巴赫 GLS、一栋价值1000万美元的豪宅、劳力士手表、名牌手袋等。

警方直言，“长江换汇”案的特殊性是它看起来很像合法汇款机构。这个犯罪集团在全澳大利亚各地都有店面，在众目睽睽之下运作，而不像其他洗钱组织在地下运行。

但警方也明确表示，不是所有该机构客户都是违法息钱。“长江换汇”的大部分客户合法使用其服务。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

而重要的特征就是普通客户的手续费与市场无异，但特殊客户的手续费非常高。‍‍‍‍

因为“长江换汇”需要制作虚假文件来掩盖其资金来源，包括虚假发票和银行对账单。还要利用网络诈骗和非法商品贩运将资金转移进出澳大利亚。

而在洗钱的同时，“长江换汇”也进行诈骗业务，比如前诉有可能被判终身监禁的嫌疑人就从国际投资者处诈骗了1亿澳元。

警方表示，这些人过着奢侈的生活，在澳大利亚最奢华的餐厅吃饭，喝价值数万澳元的葡萄酒和清酒，乘坐私人飞机旅行，驾驶花费40万澳元购买的车辆，住在价值超过1000万澳元的房屋。他们还购买了价值20万美元的假护照，准备在其活动被发现后逃离澳大利亚。

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根据警方的表述，“长江换汇”能够利用多个国家的现金储备代表犯罪客户转移资金。说白了就是资金对敲。即没有发生真实的汇兑，而是长江换汇在澳大利亚支付给客户澳元，在中国收取人民币，或者相反操作。

澳大利亚警方也不得不表示佩服，因为“长江换汇”与利用金融部门漏洞的传统洗钱组织不同，该公司根深蒂固地融入了金融服务业的结构之中，成为澳大利亚最大的独立汇款人之一。

据统计，“长江换汇”在过去三年中进出澳大利亚的资金已超过100亿美元，其中大部分是代表其合法客户。

合法和非法资金的混合交易使“长江换汇”每天转移高达1亿澳元的资金，受到合法业务的掩护，极具欺骗性。

而“长江换汇”东窗事发始于疫情期间，因为旅澳华人大量回国，但该机构的业务依然迅速扩张， 显然与大背景不相称。这才导致“长江换汇”被警方盯上。

另据报道，该公司的很多客户知道这个消息后感到紧张，随后联系该公司的客服，不过电话无人接听！

还有网友称，“电话已经没人接了，听说电脑硬盘全封了，客户材料都带走了，通报回国，我不会被国内抓ba.........太可怕了，我想让他们把我的记录删了，怎么联系上他们。”

还有人说：“我昨天刚打过去几万Aud现在客服不见了...”

吃瓜的网友们纷纷表示可能“摊上大事了”。

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还有媒体介绍，本案出了由澳大利亚警方主导外，美国国土安全部也提供了协助。

《澳洲金融评论报》则报道称，澳洲四大银行以及Bendigo银行也卷入了此案，这些银行的部分职员在不知情的情况下，为该团伙的犯罪行为提供便利！

更令人震惊的是，前移民部副部长Gary Hardgrave于2022年加入“长江换汇”。

“长江换汇”曾在一段宣传片中表示，Hardgrave担任该公司的“移民资金安全部负责人”。

《澳洲金融评论报》在报道中强调，没有证据显示Hardgrave存在任何不当行为。当被问及是否仍在担任“长江换汇”高管时，Hardgrave回应称：“我帮助宣传该公司的业务，并不参与日常运营。”

100亿业务中有2.3涉及违法，“长江换汇”其实已经很小心了。在某种意义上，他们也是被病毒击垮的。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

小编在这提醒大家，换汇业务在很多国家，比如澳大利亚和加拿大都是合法的，但这些合法的机构有些操作手法在中国是违法的。‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍‍

如果不想给自己的生活添麻烦，大家小心为上。

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编辑：郭星

责任编辑：马家辉

出品：北美报告

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