微信上消息: Chase bank 关闭了一个用户的帐号,七年不许重开,也未给理由, 用户自己分析是用Zelle
Tendy
楼主 (文学城)
频频转帐, 包括收房租,我也是常常用Zelle的, 那么要怎么样的收支可以相对安全地用Zelle 呢?比如说,只用于支出, 不用于收入? 这好象有点“防不胜防”啊。
频频转帐, 包括收房租,我也是常常用Zelle的, 那么要怎么样的收支可以相对安全地用Zelle 呢?比如说,只用于支出, 不用于收入? 这好象有点“防不胜防”啊。
美国财政部有财政犯罪部门,银行要对可疑账户向这个部门报告。报告后,银行自己的政策各不一样,可能报告多了Chase自己就决定不和你做下去了。
什么是可疑呢?这个要看你的账户是个人还是商用。商用的话,开账户的时候要告诉银行大概是做什么的。这个叫做know your customer(KYC)。
你用个人账户收租/Zelle,经常有小钱来来往往,很容易被引起怀疑。正式的做法是开一个商用账户,让银行KYC。
但是个人账户里面经常有cash app的转账,而且还成千上万的,当然就不妥了。
我用Zelle 是为了一个社团活动收钱,付钱(音乐) 我是他们的免费演出财务管理, 我一点自己的收入都没有,不够还倒贴钱,我不会打算去开 一个Bussniss account, 因为名不符实,没有生意啊。 我最多去找一个很小的银行开个帐户,它要关就关,我也不在乎,我现在的银行要是被关我可是不愿的,我要劝我的团员们少用Zelle,但接下来很受欢迎,可能会有收入了,这是我要考虑怎么办的。
这个不是Zelle的问题,而是钱来往的数目问题。
那个人收房租,和你收捐款,怎么能够相比。有时候看别人的例子不要只看到表面。
一个房子2000一个月,一年就是两万四。要是五个房子呢?一个月一万,太可疑了。
说账号被封。
上周我们还交了summer 的学费。