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微信上消息: Chase bank 关闭了一个用户的帐号,七年不许重开,也未给理由, 用户自己分析是用Zelle
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微信上消息: Chase bank 关闭了一个用户的帐号,七年不许重开,也未给理由, 用户自己分析是用Zelle

Tendy
楼主 (文学城)

频频转帐, 包括收房租,我也是常常用Zelle的, 那么要怎么样的收支可以相对安全地用Zelle 呢?比如说,只用于支出, 不用于收入? 这好象有点“防不胜防”啊。

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柠檬椰子汁
2 楼
应该去开一个business account。

美国财政部有财政犯罪部门,银行要对可疑账户向这个部门报告。报告后,银行自己的政策各不一样,可能报告多了Chase自己就决定不和你做下去了。

什么是可疑呢?这个要看你的账户是个人还是商用。商用的话,开账户的时候要告诉银行大概是做什么的。这个叫做know your customer(KYC)。

你用个人账户收租/Zelle,经常有小钱来来往往,很容易被引起怀疑。正式的做法是开一个商用账户,让银行KYC。

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hz82000
3 楼
一针见血
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宇都宫
4 楼
那用CASH APP or VENMO收租是不是就更不妥?
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柠檬椰子汁
5 楼
这个是自由,没有什么不妥。

但是个人账户里面经常有cash app的转账,而且还成千上万的,当然就不妥了。

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elune
6 楼
先确认这个消息是真是假
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Tendy
7 楼
消息看来属实, 此人还给出了他后来怎么处理的办法, 当然他一定要编故事我也没有办法。

我用Zelle 是为了一个社团活动收钱,付钱(音乐) 我是他们的免费演出财务管理, 我一点自己的收入都没有,不够还倒贴钱,我不会打算去开 一个Bussniss account, 因为名不符实,没有生意啊。 我最多去找一个很小的银行开个帐户,它要关就关,我也不在乎,我现在的银行要是被关我可是不愿的,我要劝我的团员们少用Zelle,但接下来很受欢迎,可能会有收入了,这是我要考虑怎么办的。

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柠檬椰子汁
8 楼
那个人的交易量是多少,你为社团募捐的交易量是多少?

这个不是Zelle的问题,而是钱来往的数目问题。

那个人收房租,和你收捐款,怎么能够相比。有时候看别人的例子不要只看到表面。

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Tendy
9 楼
我的数目不大,且全用光还不够。那个人当然不清楚,肯定比我大很多了。
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Tendy
10 楼
如果我只用Zelle发钱,,不用它收钱, 也就是说只有支出没有收入,是不是没什么问题了?
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柠檬椰子汁
11 楼
所以啊,根本不是zelle的问题,而是他款项太大太多的问题。不要自扰。

一个房子2000一个月,一年就是两万四。要是五个房子呢?一个月一万,太可疑了。

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slow_quick
12 楼
zelle 不就是用来转账的吗?我一直用来收租收债或其他用途,除了数额限制没说什么
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守月
13 楼
zelle付账不仅有日上限还有月上限,支出有限。有收有支,很正常。被银行封不会是正常使用,应该是有证据的涉嫌非法。
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slow_quick
14 楼
我纽约的租客美元房租5千上下,都能1次送过来,不知他们怎么操作的
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slow_quick
15 楼
super 帮我修东西的钱我也是用zelle送过去,但还没有1次超过2千的
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Shanghaigirl98
16 楼
我两跳舞老师,学生都过百数,大多数都是zelle 交学费,且一年交三次三学期,这都三年下来没听

说账号被封。 

上周我们还交了summer 的学费。

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DJGO_SF1996
17 楼
应该不是因为Zelle,银行会因为私人帐户现金进出频繁而关闭帐户。
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上海大男人
18 楼
量变到质变
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hz82000
19 楼
有十几个房加起来的租金吗?
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red_flower
20 楼
我一直用Chase Zelle 收租没有问题
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