请问backdoor Roth IRA conversion 步骤
zmtc
楼主 (北美华人网)
因为收入不再qualify Roth IRA, 现在想用backdoor ROTH IRA conversion 的方法存Roth IRA,平台在Fidelity, 想先把after-tax contribute 在traditional IRA, 然后再转成Roth IRA, 请问这样是正确的方法吗? 报税的时候有没有可能再交一次税? 有什么其它需要注意的? 小白,请多指教!
现在就可以还是要等明年?
nicolesean 发表于 2023-10-07 08:16
这种backdoor roth IRA需要有雇主提供还是任何收入超的人都可以?家里不工作的那位也可以吗?
cma2023 发表于 2023-10-07 11:44
开始去年因为工作变动,有一笔401k转换成traditional IRA. 现在看到网上的说法,如果有traditional IRA,再同时做non-deductible contribution converting 到Roth IRA会很麻烦,要把traditional 和non-deductible 两笔钱prorate conversion. 请问这里有没有谁有traditional IRA然后又做back door Roth conversation 的? 步骤上有什么特别的吗?
boom 发表于 2023-10-07 11:58
开始去年因为工作变动,有一笔401k转换成traditional IRA. 现在看到网上的说法,如果有traditional IRA,再同时做non-deductible contribution converting 到Roth IRA会很麻烦,要把traditional 和non-deductible 两笔钱prorate conversion. 请问这里有没有谁有traditional IRA然后又做back door Roth conversation 的? 步骤上有什么特别的吗?
boom 发表于 2023-10-07 11:58
家里不工作的也可以存,只要夫妻一起报税就可以,在每年上限的前提下夫妻各自存的IRA的总和不能超过夫妻的共同收入,夫妻分开报的话没主动收入的配偶就不能存。
我是把存在券商账户里的钱先转到Tranditional IRA里,完后立马 convert到Roth IRA,都在一个券商那,当时钱就到账立马能转了,不会有利息问题。
到明年要报今年的税的时候,要申报一下,填表别填错了就行了。具体怎么填表网上搜搜,记得华尔街辣妈有篇文章讲的很清楚
sallyyy 发表于 2023-10-07 12:46