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通货膨胀应该卖房还是买房?

通货膨胀应该卖房还是买房?

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通货膨胀应该卖房还是买房?

选自《迈向一亿美元的旅程第四年 2021贝版投资总结》

 

   这两天最大的新闻就是通货膨胀率达到了6.8%,联储局加息在即。如果一旦加息,就会刺破股市和房市的泡沫 - action A就是卖房。

   然而另外一方面,第三中介经常会告诉你通货膨胀已经6.8了,赶紧买房子保值吧,你手上的钱在一天天的缩水 - action B就是买房。

 

   所以对购房者来说这个点上到底是应该卖呢还是买呢?似乎他们两边说的都很有道理。
 
   要明白这个事情,你必须明白通货膨胀的整个的物理过程是怎样的。

   通货膨胀的起始点是由于市面上的购买力超过了市面上的总商品供给。而市面的总购买力是由于钞票发的太多或者是信贷过于宽松导致的。但是当市面上印出了更多的钱或者突然信贷宽松,并不会立刻导致通货膨胀,而CPI(消费者物价指数)的变化是有一个物理过程的。

   比如市面上突然多出了10%的钱,那么最先拿到这10%的钱的人是有机会赚得差价的。因为这个时候市面上的物价还没有涨起来。最先拿到这10%的钱的人,他们可以按照过去的平等的价格购买商品,然后坐等商品价格上升10%,卖出就可以获得盈利。
 
   有人盈利就意味着有人亏钱,那么谁亏钱了呢? 第一是在货币增发的那一瞬间,手中还持有现金的人,他们受到了影响。他们如果在此时此刻保持手中的现金,那就意味着他现金的购买力未来会缩水10%。可是购买力缩水10%并不意味着他们真的亏了10%。因为购买行为还没有发生,只有当购买行为发生的时候,他们才会真正的亏损了10%。
 
   这个道理就像股票有涨跌,只要你不卖出。你的盈利和亏损,只是账面上记了一下,并没有实质的发生。
 
   一路持有实物资产的人属于不赚不亏的。第一时间把自己手中的实物资产换成货币的人也不一定亏损。因为取决于他手中的货币是否在未来溢价的时候能再次买入已经变得昂贵的资产。
 
   明白这个动态过程你就会知道,当通货膨胀率已经发生,CPI物价已经切切实实的上涨上来之后,当你这个时候利用手中的钱去购买实物资产,不会有保值效果,或者说已经晚了。因为市面上的钱早在一两年前就已经发行了出来,现在是传递到了实物资产的最后一个链条。
 
   当然这是短期的通货膨胀,如果长期的通货膨胀,那就是亡羊补牢为时不晚。
 
   所以在这个时刻,你到底应该采用上面的action A还是action B呢?
 
   归根到底就是你对未来通货膨胀的预期是怎样的。而不是已经发生的通货膨胀,已经发生了通货膨胀,对你的判断没有任何关系。未来如果美国长期陷入高通货膨胀,那此时此刻你就是应该买房子。
 
   从过去的历史上来看,似乎联储局是有能力最终通过加息控制住通货膨胀的。当然也不排除美国是一个老大帝国,两党政治互相扯皮吵架意识形态高度对立,国家渐渐进入拉美化。
 
   可能最好的办法还是自住房随时买进,投资房再等待观望一下。
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来源: 文学城-BayFamily
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