深度好文｜卷不进IBD，投资顾问FA考虑一下？

投行是很多金融留学生的求职目标

但近年来，由于经济下行，投行求职越来越卷

留学生还有哪些好的求职选择？

不妨考虑一下平替——投资顾问FA

发展前景和薪资完全不输顶级投行

金融很大程度上解决的是融资双方的不对称问题，公司在融资时会面临找不到投资人或是难以精准阐述自身在资本市场的亮点和卖点等困境，这时就需要金融中介机构的挖掘、包装及曝光。那么，精品投行FA和投行有什么区别？

越来越多的企业，特别是未来有高成长性、有资本化可能性的中小企业及年轻的企业家，已经意识到要更早运用股权融资和资本市场的力量帮助自身快速发展，所以精品投行FA在推动企业融资和资本市场服务中发挥着越来越重要的角色。

而且，部分厉害的精品投行FA已经规模渐起，比如华兴资本，业内Tier1的精品投行FA，已经可以提供C轮至Pre-IPO轮、估值超过200亿、营收规模超过五百亿等的项目。

精品投行FA具体做些什么？

精品投行FA是为中小型公司提供服务的非持牌金融机构，核心的任务是帮助企业完成融资、搞定资金方面的问题。总结起来，精品投行FA的主要工作分为三大条线：挖掘有融资需求的企业、服务好企业、对接好金主（投资人）。

这就是所谓的承揽工作，一般是FA里较为资深的级别员工和老板的责任，FA也需要盈利，那么就需要找到有融资需求且有可能成功融资的企业，各种阐述FA本身的价值，最后成功签约财务顾问协议。得到企业老板的认可、签单是FA工作的第一步！

签单之后，FA工作就进入到了正式工作环节，为了帮助企业找到钱，前期需要做一整套的准备工作，系统地梳理和包装企业阶段。

FA需要非常了解企业才能设计出真正有价值的资本方案，因此签单后FA一般会派驻团队对企业的业务、行业、团队等方面做较详尽的内部了解，同时梳理出融资的痛点和难点、制定出企业的融资计划和节奏。

BP是企业迈向资本市场融资的第一步，BP和企业介绍不同，更多的是阐述自身所处行业的发展机会、业务核心竞争力和优势、未来发展规划等，核心就是讲“我企业哪里哪里好、哪里哪里有投资机会，快来沟通投资我”。

制作好BP后，对于有意向的投资人，在签署完保密协议后，分析师需要整理一版关键数据datapack, 统一提供给投资人作为初步分析的素材，然后针对企业个性化的资料需求也会在后续与投资人的接洽中不断提供。

后续企业、企业老板和融资负责人会密集地接见各种各样的投资人，如何路演、和投资人怎么谈等，都需要FA在过程中的辅助和服务，以及在后续沟通中，特别是关于估值、融资等问题，FA起到很重要的润滑的作用，是企业和投资人中间的润滑剂、翻译器（将企业家语言翻译成资本语言）。

投资机构的推进一般会历经内部立项、尽职调查、投资谈判、签署协议等环节，在整个过程中都会和FA保持密切的沟通，FA需要协助沟通融资推进难点问题，促成双方达成交易。特别是到了关键期，投资谈判及协议签订是最容易谈崩的，FA需要发挥其重要作用！直至签署了投资协议，投资人的钱到账上，最后变更完工商，整个投资事件才算完成了。

从事FA需要具备哪些能力？

作为资本密集型行业，精品投行FA的核心资产是人，因此团队人数往往不多，需要每个人都有很强的个人能力和团队作战协作。

做FA需要进行一些行业研究，需要对行业有充分的了解，这样才能理解企业的价值，在与企业合作的过程中减少沟通障碍，能更好地去跟资方阐述，表达企业方存在的一个价值。

很多FA与投资机构的人很熟悉，关系很好，特别是合伙人之间。要先了解机构的投资要求，再根据投资要求跟方向去寻找项目，因为做FA拿到合适的项目是最重要的，如果拿到的项目不好，那么即使是能力特别强的头部FA，也很难做好这个项目。

FA也需要很强的人脉和社交能力，必须要有一定的投资机构的资源，了解市面上的投资机构，跟他们建立联系，了解他们在关注哪些赛道，这样会更容易地促进交易。比如，有一些机构刚募集完基金，通常投资压力会比较大，所以去找这些机构的话，一般比较容易拿到融资，就可以更好地促进交易。

精品投行FA的薪酬有吸引力吗？

说了这么多，是不是对FA心动了？我们再来看看精品投行FA的盈利模式和薪酬体系。

FA的核心价值是给企业解决融资问题（帮企业找到钱），因而收费模式也是非常简单粗暴，按照融资金额收取一定比例的佣金。

一般来说，业内比较常见的收费水平是，融资金额在五千万以下的，一般是4%或5%；融资金额在五千万到一个亿的，一般是3%或4%；融资金额在一个亿以上，一般就是3%以下了。

比如，一个明星项目融资五千万，企业话语权很强，可能能和精品投行FA谈下来3%的水平，那么这个项目做下来，FA能收5000万*3%=150万的佣金。

精品投行FA的薪酬结构分为基本工资+项目提成+年终奖。比较优质的头部FA机构（精品投行），刚入行的分析师能够拿到比四大咨询（德勤的摩立特、普华的思略特除外）还要高的薪酬，基本工资大概有2W+的样子，年终奖和项目佣金与当年的行情有关，总包下来一般是有30W+的。

总的来说，精品投行FA的入行难度较低，薪金又相对较高，如果你也感兴趣，想获得个性化定制培养，可以扫描下方👇课程链接了或直接添加🔍金牌顾问获取计划详情，让你了解更多精品投行相关资讯！

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