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境外理赔案例——明天和意外不知道哪个先来

境外理赔案例——明天和意外不知道哪个先来

财经

每周四的Makers联合办公日,天南海北的Makers,不断创新的Makers,通过一间办公室,一根网线,打破空间限制,在同一时间,让我们一起办公。

(回播)7月13日Makers联合办公


PART1. 新人介绍

分享人:孙杰

PART2. 新人引荐人介绍

分享人:吴金涵   


PART3. 内部事项宣导

分享人:周昊

PART4. 境外理赔案例 明天和意外不知道哪个先来

分享人:阮月祯


本期联合办公主持:张艳

高级会计师/注册税务师

百万圆桌会员MDRT

前中国电信预算/风险管理/税务主管

张艳


01

内部事项宣导


Sunny


恭喜张艳姐姐达成2024MDRT!!!!


作为华南区高端医疗第一天团,受邀参加了供应商中间带的医疗旗舰店开业、产品升级发布会及市场趋势圆桌会议

参会伙伴把一手资讯带回团队,力求为客户朋友提供最新的高端医疗险市场最新动态。



预定利率从3.5%调整到3.0%的风声,在本周随着各保险公司的叫停,算是靴子落地了。储蓄险市场未来主打产品可能是预定利率3.0%以下传统年金与增额寿、或是保底2.5%甚至是2.0的万能账户、或是分红险、投连险。

紧跟市场预判方向,本月线下培训营,Makers走进连续14年100%分红实现率的恒安标准人寿,深入学习分红保险,并在联合办公上带来了学习资料、学习笔记以及学习心得,让无法线下参与的伙伴也可以畅快学习。






02

境外理赔案例——明天和意外不知道哪个先来

团宠鲲鲲为你介绍







阮月祯

在朋友圈看到客户要去泰国游玩的信息后,给她推荐了美亚境外旅游保障计划产品,那推荐境外险应该关注的重点:银行卡盗刷、旅行绑架尽量买到更高额度。

客户涉及无证驾驶,涉及免责,可能无法得到理赔。但被保人恰好只是坐摩托车,不是驾驶者。但又有转折,又被保司定义为“高危运动”。经纪人写了一个详细说明,予以反驳,并求助理赔相关同事一起进行后续工作。

理赔资料收集的关键点,提醒客户进行酒精检测。涉及交通事故的定责,传统的中医治理,不能报销。一波三折的境外险理赔过程,为客户争取了最大的利益。

经过此案例不禁有感而发:

明天和意外,不知道哪个先来;在异国他乡,遇到危险或事故时,有一支专业团队的重要性,对当事人还是家属,还是作为第三方协助者,在心灵还是身理上都是莫大的支持和安慰。

意外险或旅行险免责条例较多,要着重去选择。酒后驾驶、无证驾驶或驾驶无证车辆占大比数。东南亚旅游要特别注意交通安全,小摩托自行车什么的就算了;当地医生说,每天好多人因为交通意外入院

购买境外险,千万不要省钱。要买大公司、贵点的产品,真的是一分价钱一分货。关键时候,及时的医疗救援能救命、医疗担保、翻译服务等等能解忧

保单架构中“受益人”设置还是很关键的。不要因为变更麻烦,就“法定”,人性经不起考验,我们还是要相信法律约束

定期“保单检视”特别特别重要,也是不容忽视的环节。只有这样,最亲近的人才能在关键时候知道咱们买了什么保险

团队的理赔支撑很强大。当有理赔争议的时候,高管们群策群力,捍卫和保障了客户最大利益。(因为这次理赔,保司都准备完善条款了)


飞书直播回放路径如下:


主题:20230720=境外理赔案例 明天和意外不知道哪个先来=阮月祯

路径:Makers知识库→鲲鹏培训汇总→📚鲲鹏培训资料合集→20230720=境外理赔案例 明天和意外不知道哪个先来=阮月祯


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更多干货,快去Makers的飞书联合办公总结文档里查看详细资料。

最后隆重推荐Makers联盟:这是个极具独立思考和创新精神的靠谱保险团队,目前在全国范围招募团队长和经纪人。

如果你认可保险、认可保险行业、认可企业家精神,或者你对文中内容感兴趣想拿到详细学习资料,扫码加文末的Makers小助理就可以。微信号:makers-kunpeng





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Makers鲲鹏顶尖保障顾问联盟成立于2019年3月,志在成为全球保险人,为个人及企业客户提供大陆/港澳/新加坡/美国等境内外保险咨询和配置的一站式服务。其中高端医疗、保险金信托及企业法人团财险业务板块,是华南地区经纪人顾问团队中的翘楚。


联盟在保险业务基础上,还具有丰富的搭建家族信托、对接医疗绿通资源、提供上市公司福利及配套法律咨询的实操落地经验,为客户提供全方位增值服务。


Makers以粤港澳大湾区为核心,辐射全国。目前联盟有200多位顾问,遍及广州、深圳、北京、上海、福州、青岛、厦门、珠海、重庆、武汉、西安、南昌、长沙、南京、大连、成都、杭州、太原等多个城市。


Makers具有良好的教育背景,40%的成员拥有硕士和博士学历,多毕业于美国杜克大学、英国利兹大学、法国格勒诺布尔高等商学院、澳洲新南威尔士大学、香港大学、中欧商学院、北京大学、上海交通大学、南京大学、天津大学、中山大学等国内外知名院校。


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Makers珍视国际化视野,半数成员具有海外留学/生活经历,或前职背景为外资企业;尊重多元和个性化,宝爸宝妈、丁克一族、单身贵族和LGBTQ都是我们的好伙伴。


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