国金证券：基金投顾展业行之有效力促财富管理转型

2023-11-11 05:11

2019年10月，证监会正式启动基金投资顾问业务试点，经过四年的发展，基金投顾服务资产规模近1500亿元，客户总数超过500万户。今年6月，证监会起草《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，行业又迎来了关键里程碑，迈入从1到N的发展路径。

与此同时，买方投顾队伍不断壮大，从初期的首批5家机构获试点资格，到如今的60家机构纳入试点。随着基金投顾业务的发展，券商财富管理转型将向纵深发展。近期，国金证券表示，作为试点券商，公司充分发挥自身优势，培养专业人才，提升投研能力和大类资产配置能力，增强客户投资体验，逐步形成综合性客户服务体系。

服务模式不断升级

适配投资者的财富管理

基金投顾试点至今四年来，服务资产规模实现从0到1500亿元的跨越，试点机构的队伍亦不断壮大，投顾服务实践结果显示，客户“追涨杀跌”“频繁交易”“赎旧买新”等非理性投资行为明显改善。

基金投资顾问业务展业已一年有余的国金证券，也在这条探索之路上摸索前行，不断优化服务模式，致力为投资者提供最佳财富管理解决方案。

国金证券一直将基金投顾作为客户财富管理的一种重要手段来打造，积极让适合基金投顾、适合相应组合策略的投资者自己选择基金投顾做服务，避免大水漫灌式的强营销，期待通过客户自身对基金投顾价值的深度认知，让更多客户体验并持续使用基金投顾服务。国金证券财富委相关负责人表示，目前，大众对基金投顾的整体概念仍较为模糊，需要较长时间去培养市场，基金投顾服务的目的之一，便是让客户理解并接受这种业务模式，客户对于单产品的思维逐步过渡到资产配置组合的认知需要时间。

同时，证券市场投资者喜欢“追涨杀跌、单品押注”，有很多非理性投资行为，但是正确的投资往往是逆人性的，这需要通过长时间的投教和陪伴，帮助客户建立正确的投资理念，进而接受基金投顾。

国金证券的基金投顾服务得到投资者认可，除了因为基金投顾服务模式本身具有让投资者省心、省事的价值外，国金100和国金50“体系精选”“智能匹配”“专业投资”“全程陪伴”四大亮点也具有巨大推动作用。

“体系精选”方面，国金证券建立了五维基金管理人严选和四层基金产品筛选机制，体系化地严选基金管理人和基金产品作为组合策略的产品池，让基金投顾服务质量更有保障。

“智能匹配”方面，国金100和国金50基金投顾可以基于投资者财富目标和风险承受能力，智能匹配适合的组合策略，让组合策略更加适配投资者的财富管理体系。

“专业投资”方面，国金证券基于公司专业投研团队的研究成果，通过具有丰富投资经验的交易团队操作，使组合策略的执行更加专业，在弱市环境中更具有韧性。

“全程陪伴”方面，国金100和国金50基金投顾通过投前、投中、投后全周期陪伴服务，让投资者可以及时获得组合策略的运作情况、持仓基金及调仓原因等，帮助投资者及时解除心中疑惑，进而赢得投资者的信赖。

三分投、七分顾

提供全生命周期陪伴

基金投顾业务本质上是一种“买方投顾”模式，以投资者利益为核心，投顾机构通过专业的全流程服务以期实现客户长期资产的增值，使投资者、投顾机构形成利益共同体，打破原有“卖方投顾”下销售驱动利益的模式。

国金证券财富委相关负责人表示，国金证券基金投顾业务一直在强调“三分投、七分顾”，是以满足客户实际投资需求为前提的，提供全生命周期陪伴的财富服务，而非将组合策略产品化，将组合策略作为基金投顾业务的全部。

他指出，震荡市中，更需要和客户树立长期投资的理念，了解资本市场盈利的根本逻辑，运用更多的资产配置理念，帮助树立良好的投资信心。

今年，国金证券在基金投顾业务上开通了7*24小时交易，在组合分析展示方面，不仅是收益率展示的维度，也增加最大回撤，夏普比例等风险指标数据，期望客户能够更真实地了解组合实际运作情况，了解主理人的投资逻辑并树立长期投资的信心。“我们希望客户可以更加认可我司基金投顾中‘顾’的专业服务，通过完善的顾问服务满足客户长期的财富规划需求。”上述负责人如是说。

业务蓝海前景广阔

加速推进财富管理业务转型

财富管理市场足够广阔，基金投顾业务作为一个还处在成长期的业务，有海量的客户资源、资产潜力和发展空间去发掘。国金证券认为，从投资者角度看，基金挣钱、基民不挣钱的现象普遍存在，通过专业基金投顾服务帮助投资者做好账户配置、投资陪伴服务已经成为财富管理市场的刚需，未来有巨大的发展空间。

从基金机构的竞争态势看，随着基金销售竞争日益激烈，基金申购费呈现逐渐下降的趋势，传统销售机构未来的费率也将与互联网销售机构趋于一致，服务将成为未来竞争的关键。

对券商而言，通过基金投顾服务，帮助投资者提升财富管理的效率和效果，是发挥自身投研优势、摆脱费率竞争，实现和投资者双赢的重要举措。因此，无论从投资者还是机构的角度看，基金投顾服务未来的发展空间都值得期待。

通过一年的展业，国金证券基金投顾业务发力明显，截至今年10月底，国金证券基金投顾签约客户复购率为35%，较好地完成了导入期的目标。

该负责人表示，当前，国金证券处于基金投顾业务的导入阶段，公司希望通过投教、营销等方式，让基金投顾的目标客户能够认知基金投顾的价值，因此并不把签约客户数量和金额等作为考核指标，而是将客户满意率、资产留存率等指标作为激励的重点，希望能够培养一批忠实的种子用户，进而通过服务的价值吸引有需要的目标客户。

自展业以来，国金证券基金投顾签约人数及金额均不断增长，良好的模式及服务获得了目标客户的积极回应。目前，公司主要通过国金佣金宝APP等渠道来推广基金投顾，客户来源主要为新开户客户、有新增资金的存量客户，以及有基金等其他投资品种的存量客户。基金投顾已经成为国金证券吸引新增客户和吸引存量客户新增资金的一个重要手段。

（市场有风险，投资需谨慎）

文/郑馨

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来源: qq

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