加元飙升!加国加息还放狠话!6大行涨贷款利率!
(加西网综合)6 月 7 日,周三一早,加拿大央行宣布了加息 25 个基点的消息,这使得央行的基准利率达到 4.75%,成为 2001 年过去 22 年以来的历史最高水平。
22 年来加拿大央行最高利率
今天的加息是 2023 年 1 月以来的首次加息,上调幅度为 25 个百分点。决定加拿大借贷成本的政策利率目前处于 2001 年 5 月以来的最高水平。
年初加拿大央行宣布“暂停”加息——将有条件的“暂停”激进的加息步伐,以观望是否能够遏制通胀。
自暂停加息之后,加拿大经济数据表现出较好的态势,迅速增长超过预期,包括 GDP 和房地产市场的复苏都好于经济学家和业界此前的预期。但通胀水平在连续下降 9 个月之后,上个月意外有小幅回升。
尽管此前,经济学家和银行业界普遍预测,今年 6 月央行加息的可能性较低、但会在今年晚些时候再次加息。不过,很明显央行这一次又一次让人们措手不及。
加拿大央行加息背景
央行对于加息的缘由解释称,尽管在全球范围内,通胀水平与一年前相比已经有所下降,但潜在通胀仍然居高不下。全球经济增长正在放缓,但各主要发达国家央行,都表现出进一步加息以恢复价格稳定的医院。
2023 年第一季度加拿大经济好于预期,房地产市场活动最近有明显回升,劳动力市场仍然紧张。总体而言,经济中的过剩需求似乎比预期更持久。
4 月份加拿大 CPI 通胀率小幅上升至 4.4%,这是 10 个月以来的首次上涨,尽管能源成本下降,但广泛的商品和服务价格上涨高于预期。
因此,为了保证通胀率能够重回 2% 的目标值,央行决定再次加息,而且将继续保持紧缩的货币政策。
还贷 70 年房奴再次增加
加息对于需要还贷的房奴们来说,都是坏消息。固定利率已经居高不下,而浮动利率将随着央行的加息再次提升 25 个点。
知名贷款经纪兼分析师 Ron Butler 表示,对于持有浮动利率的贷款者来说将更加痛苦,此外对于利用房屋净值贷款(HELOC)的人来说,也将感受到巨大的增长。
Butler 分析称,很多选择静态浮动利率模式的贷款人士将会看到摊销期从现在的 64 年再次增加到 70 年。
此外,对于将要贷款续约的人来说,也意味着更加庞大的负担。
7 月可能再次加息 基准利率达到 5%
加拿大央行在今天的声明中表示,鉴于当前的经济环境、通胀水平,将继续保持紧缩的货币政策。展望未来,央行管委会将主要关注通胀预期、工资增长、企业定价和过度需求,以确保这些因素符合通胀目标。
尽管对于今天的加息感到意外,但大部分经济学家普遍认为,央行的加息不会停止,7 月再加息 25 个点的可能性很大。
凯投宏观(Capital Economics)的经济学家 Stephen Brown 表示,加拿大央行今天加息 25 个基点不太可能是最后一次加息,因为房地产市场的快速好转、房价飙升;以及央行对潜在通胀动态的担忧,增加了 7 月份至少再次加息的可能性,届时策利率提高 25 个点达到 5% 的可能性很大。
蒙特利尔银行 BMO 的经济学家 Benjamin Reitzes 表示,此前在央行宣布政策利率之前,BMO 内部的分析对于此次加息的概率为 50/50,但从今天央行的声明中强硬的预期可以判断,7 月再加息的可能很大。
加拿大皇家银行 RBC 的经济学家 Josh Nye 表示,尽管今天的加息令人感到意外,但考虑到紧缩的货币政策周期和央行的态度,预计 7 月加息的可能性更大。
加息刺激 加元升至 4 周新高
路透社消息,加元兑美元汇率周三升至 4 周高位,因投资者押注加拿大央行将在 1 月以来首次收紧政策后继续在下个月加息。
货币市场认为 7 月再次加息的可能性约为 60%,并已充分消化了 9 月进一步收紧政策的可能性。
加元兑美元汇率上涨 0.4% 至 1.3350,即 74.91 美分,盘中曾触及自 5 月 8 日以来的最高水平 1.3322。
数据显示加拿大 4 月份出口增长 2.5% 并创下历史新高,这进一步支撑了加元。
沙特阿拉伯周末出人意料地承诺进一步减产,推动加拿大主要出口产品之一的石油价格上涨 1% 至每桶 72.46 美元。
根据路透社的调查,近 40 位货币分析师的预测中值,加元兑美元将在一年内反弹至 1.29 元。
加拿大 2 年期国债收益率跃升至 2001 年 7 月以来的最高水平 4.781%,随后回落至 4.587%,当日上涨 19.3 个基点。这使其自 9 月以来首次与美国的同等利率一样高。
加国六大银行宣布明天涨贷款利率
在加拿大央行今天宣布再次加息后,加拿大多个大银行表示从明天起上调主贷款利率(prime rate)。
加拿大皇家银行、道明加拿大信托、加拿大帝国商业银行 ( CIBC )、满地可银行(BMO)、 加拿大国家银行和新斯科舍银行均表示,他们将主贷款利率从 6.70% 上调 25 个基点至 6.95%美,从明天(2023 年 6 月 8 日)起生效。
Desjardins Group 和 Equitable Bank 也宣布将其主贷款利率上调相同幅度。
自 2022 年 3 月以来,加拿大央行已经九次加息,基准利率上涨4.5 个百分点,多个加拿大商业银行将主利率从 2.7% 同步上涨至 6.95%。
ref:
https://www.bankofcanada.ca/2023/06/fad-press-release-2023-06-07/
https://globalnews.ca/news/9751501/bank-of-canada-interest-rate-june-2023/?utm_medium=Twitter&utm_source=%40globalnews
https://financialpost.com/news/economy/bank-of-canada-rate-hike-what-economists-say-june-7
https://www.reuters.com/markets/currencies/canadian-dollar-rises-4-week-high-boc-resumes-rate-hikes-2023-06-07/
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