现在国内银行各种限制，冻结

现在不少国内银行各种限制，冻结，我的中国银行卡每天只能转3000人民币。国内身边的朋友有些只能500，存钱么问题，取钱的时候像审讯犯人一样，理由是防诈骗。

不信。

这楼主跟国内几个朋友还有联系啊？都多大年纪？

取钱像审犯人 —— 我觉得挺好
银行的职员在诈骗的最后一道关口，救了多少老人的养老钱救命钱
不要给扯什么你的美国道理，最大的道理就是见人处于危难之间的时候，要出手相救，而不仅仅是明哲保身
设身处地想想你如果是银行职员，审讯客人对你有什么好处？屁好处没有。

电信诈骗永远都是在变种的路上。初代是台湾人、机房开设在台湾、骗台湾人，后来变更到中国人参与、机房遍布东南亚欧洲非洲、主要诈骗中国人。现在中国和东南亚反诈骗的社会声浪高涨，电信诈骗集团开始融入印度人，往英文诈骗的蓝海转移。美国最终将会出现大规模的电信诈骗高峰，到时候你看看美国的银行会怎么防止诈骗。

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你年龄歧视？你永远年轻？

回复 4楼mtwash的帖子
你自己觉得好就行，希望你多捐款给需要的人，如果你是这样的好人我给你一个赞。

我倒没觉得。。我前一段一天自己给自己转十万人民币没问题，就是微信和支付宝有限额，不能超十万还是怎么的，得拆开几天转。 另外就是银行卡有限额。但额度挺大呢，就是特别大额的话需要提前计划。 有一次比较shock是微信提示转超过500会怎么怎么的，我吐槽了一次，但后来发现有方法可以避开。 之前有一个帖子讨论过。
我觉得很多美华吐槽银行卡微信支付宝是因为用得少。。而且可能都已经入籍了，所以用起来特别不方便。 我现在也用得少了，但我出国前就有这俩支付方式了，所以对我来说用起来目前没有多大麻烦，也没有国籍问题，还是拿中国护照呢啊。身边年轻人也没见谁吐槽。
另外一个，多存点人民币，又不是国内没人了。。没事打点钱回去存。有个几十万就是vip了。。vip干啥都方便点，真的。平时可以看看账户，有点流水。比如给家里买东西，冲冲水电网费。
我猜很多问题是因为僵尸账号。平时没钱没流水，开个户老久了突然有一天要大额转账，就很容易出问题。国外的银行卡也会有。我刚来时，写个一万块支票就给我卡注销了。也说是安全问题。

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你年龄歧视？你永远年轻？
migao123 发表于 2023-08-22 00:41

我在暗示你在编故事。不用这么激动。

回复 1楼migao123的帖子
长期没有大额转账记录的卡，转账都不能超过1万。我前几天刚去银行问了，我要转大额，就要提供转账理由，我说我要买房，让我提供购房合同，合同给了还不行，还必须账户上有对应金额，金额不够，也不给我调到相应额度。 但是我之前长期大额转账的卡就都没问题。

没碰到楼主说的这种事儿，当然这或许也取决于具体的地区和银行，还有个人的银行过往

公安部前几天刚发布通告，2022年中国遭遇电信诈骗损失金额达到2万亿人民币，平均一天55亿

跟本没有 我刚在国内帮过业务

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长期没有大额转账记录的卡，转账都不能超过1万。我前几天刚去银行问了，我要转大额，就要提供转账理由，我说我要买房，让我提供购房合同，合同给了还不行，还必须账户上有对应金额，金额不够，也不给我调到相应额度。 但是我之前长期大额转账的卡就都没问题。
cindy2020617 发表于 2023-08-22 01:04

没有的事情 …………… 如果不是我刚在国内银行办过业务 我就信你了

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长期没有大额转账记录的卡，转账都不能超过1万。我前几天刚去银行问了，我要转大额，就要提供转账理由，我说我要买房，让我提供购房合同，合同给了还不行，还必须账户上有对应金额，金额不够，也不给我调到相应额度。 但是我之前长期大额转账的卡就都没问题。
cindy2020617 发表于 2023-08-22 01:04

是这样 我去办卡也是 要问我存多少钱 这钱的来路是什么 最后说来说去也只能开个什么二类银行卡 存入限额就是最高1万

不是真的吧，我老公刚给我姐转了一万。

现在诈骗是真的多

电信诈骗，好几千人的园区，听上去就像个保税区的大工厂，
听他说，每天几千人要完成的诈骗额度要上亿人民币，
可见多少人在被骗，而且是每天在被骗
https://x.com/ipaulcanada/status/1693567206276177982?s=46&t=h07xK5JS3BhsMnzw8iNOSQ

这么复杂

新闻都出来了，冻结三类人的存款

这个即使有限制，也是特殊人等的特殊待遇吧。

取钱像审犯人 —— 我觉得挺好
银行的职员在诈骗的最后一道关口，救了多少老人的养老钱救命钱
不要给扯什么你的美国道理，最大的道理就是见人处于危难之间的时候，要出手相救，而不仅仅是明哲保身
设身处地想想你如果是银行职员，审讯客人对你有什么好处？屁好处没有。

电信诈骗永远都是在变种的路上。初代是台湾人、机房开设在台湾、骗台湾人，后来变更到中国人参与、机房遍布东南亚欧洲非洲、主要诈骗中国人。现在中国和东南亚反诈骗的社会声浪高涨，电信诈骗集团开始融入印度人，往英文诈骗的蓝海转移。美国最终将会出现大规模的电信诈骗高峰，到时候你看看美国的银行会怎么防止诈骗。




mtwash 发表于 2023-08-22 00:39

想多了，很多时候并不是为了防诈骗，而是在难为你，不想让你取钱。存钱没问题。这种情况现在到处都是，自己存进去的钱拿不出来。

没钱了。银行里的钱不给取不让花就不是你的

没钱了。银行里的钱不给取不让花就不是你的
crab7 发表于 2023-08-22 10:42

无知真可怕，现在中国最大的问题是通缩，知道什么意思吗？ 银行里面钱太多了，老百姓都不愿意消费， 你还搁着没钱了不让取不让发。 笑掉大牙。

无知真可怕，现在中国最大的问题是通缩，知道什么意思吗？ 银行里面钱太多了，老百姓都不愿意消费， 你还搁着没钱了不让取不让发。 笑掉大牙。
moshengren111 发表于 2023-08-22 10:47

银行里钱多是想多贷款出去赚钱，存款少对银行没好处。

银行里钱多是想多贷款出去赚钱，存款少对银行没好处。
gabegabe 发表于 2023-08-22 10:50

除非所有中国人都去银行取钱，不然银行怕什么存款问题啊？ 再说了老百姓去取钱的目的是什么？一摞一摞放家里？

电信诈骗，好几千人的园区，听上去就像个保税区的大工厂，
听他说，每天几千人要完成的诈骗额度要上亿人民币，
可见多少人在被骗，而且是每天在被骗
https://x.com/ipaulcanada/status/1693567206276177982?s=46&t=h07xK5JS3BhsMnzw8iNOSQ
pwwq 发表于 2023-08-22 08:05

视频里那个主角据说也是没有完全说真话。不知道他到底是什么原因去了缅北然后也脱不了身

谣言。https://finance.ifeng.com/c/8SQpZ85A1oQ

取钱限制不是针对所有人的 大多数人都没有 这次回国我爸给孩子红包38万人民币 当天取出来的 我还换了点美元 取美元现金倒是要预约而且只能每天5000 但是你说的人民币限制 亲测没有遇到

谣言。https://finance.ifeng.com/c/8SQpZ85A1oQ
健康平安 发表于 2023-08-22 11:18

好么 如果是真的 银行挤兑马上发生
不过结合医药界传说的上缴情况 上亿的存款悬
老百姓取几千几万都限制 也是奇了。这两年超过五万需要预约不算太麻烦，头一天打个电话就行了。

没碰到, 不信。

取钱限制不是针对所有人的 大多数人都没有 这次回国我爸给孩子红包38万人民币 当天取出来的 我还换了点美元 取美元现金倒是要预约而且只能每天5000 但是你说的人民币限制 亲测没有遇到
fucka 发表于 2023-08-22 11:31

你爸的账号绝对不是近两年新开的 这几年新开账号每天只限额500， 要提限额需要出示社保，工资单，亲测

银行有很多坏账收不回来的

lz说的是真的 国内现在去银行开账户，都分一类二类卡之类的，不同类别转账额度不一样。你必须要提供证据证明你有大额的需要，银行领导才会批准，柜员才敢给你办。

取钱像审犯人 —— 我觉得挺好
银行的职员在诈骗的最后一道关口，救了多少老人的养老钱救命钱
不要给扯什么你的美国道理，最大的道理就是见人处于危难之间的时候，要出手相救，而不仅仅是明哲保身
设身处地想想你如果是银行职员，审讯客人对你有什么好处？屁好处没有。

电信诈骗永远都是在变种的路上。初代是台湾人、机房开设在台湾、骗台湾人，后来变更到中国人参与、机房遍布东南亚欧洲非洲、主要诈骗中国人。现在中国和东南亚反诈骗的社会声浪高涨，电信诈骗集团开始融入印度人，往英文诈骗的蓝海转移。美国最终将会出现大规模的电信诈骗高峰，到时候你看看美国的银行会怎么防止诈骗。




mtwash 发表于 2023-08-22 00:39

对于电信诈骗，我一直没明白是怎么实现的。
国内的手机号和银行账户都是实名制。如果手机还可以通过技术手段伪装，银行账号是要实打实打钱的，不可能假吧。
电信诈骗都是要求把钱打到国内银行的账户上。这些账户属于什么人，什么人开的，有没有银行内部的人协助，应该一查一个准吧。怎么会像现在这样越来越猖狂呢？

取钱限制不是针对所有人的 大多数人都没有 这次回国我爸给孩子红包38万人民币 当天取出来的 我还换了点美元 取美元现金倒是要预约而且只能每天5000 但是你说的人民币限制 亲测没有遇到
fucka 发表于 2023-08-22 11:31

我的运气不好。我爸给我孩子6万人民币，我拿着我和他的身份证，户口本，他的存折，我的银行卡，到中国银行把钱从他的存折里转到我的银行卡里。就这么简单一事儿也是一波三折。
先是要求本人来。我解释说我爸身体不好，下不了楼。然后经过主管同意，给我爸打电话，确认双方身份，额度，转钱目的等等。我爸耳朵不好，我妈在边上给他大声重复问题，他回答。这样才把钱给转了。

我父母在国内，刚给亲友转了几万块，从工行转的没什么问题。
看你们说的是新开账户会有些限制？但是lz主贴里没说是新开的。

我的运气不好。我爸给我孩子6万人民币，我拿着我和他的身份证，户口本，他的存折，我的银行卡，到中国银行把钱从他的存折里转到我的银行卡里。就这么简单一事儿也是一波三折。
先是要求本人来。我解释说我爸身体不好，下不了楼。然后经过主管同意，给我爸打电话，确认双方身份，额度，转钱目的等等。我爸耳朵不好，我妈在边上给他大声重复问题，他回答。这样才把钱给转了。
Haribough 发表于 2023-08-22 12:37

从账号里取钱肯定要本人去啊 不过你们还在同一个银行 这些完全可以网上操作 不需要跑过去

你爸的账号绝对不是近两年新开的 这几年新开账号每天只限额500， 要提限额需要出示社保，工资单，亲测
公用马甲39 发表于 2023-08-22 11:54

不清楚新开账户 我们家都是老账户了 连我自己的账户都是大学时候开的 已经很多年了

从账号里取钱肯定要本人去啊 不过你们还在同一个银行 这些完全可以网上操作 不需要跑过去
fucka 发表于 2023-08-22 14:54

我爸妈老古董，不愿意开通网上银行，也不用电子支付。
但是像我这种情况，双方身份都非常明确，感觉银行还是过于谨慎了。

回复 23楼moshengren111的帖子
呵呵

想多了，很多时候并不是为了防诈骗，而是在难为你，不想让你取钱。存钱没问题。这种情况现在到处都是，自己存进去的钱拿不出来。
littlekaya 发表于 2023-08-22 10:32

简直是胡说八道了，现在鼓励消费，巴不得大家都不存钱在银行呢，还不让取，这啥脑子！

我的运气不好。我爸给我孩子6万人民币，我拿着我和他的身份证，户口本，他的存折，我的银行卡，到中国银行把钱从他的存折里转到我的银行卡里。就这么简单一事儿也是一波三折。
先是要求本人来。我解释说我爸身体不好，下不了楼。然后经过主管同意，给我爸打电话，确认双方身份，额度，转钱目的等等。我爸耳朵不好，我妈在边上给他大声重复问题，他回答。这样才把钱给转了。
Haribough 发表于 2023-08-22 12:37

你爸的银行账户，他本人不在场，你拿他身份证就想转钱出来，这肯定不可以啊。。

我爸妈老古董，不愿意开通网上银行，也不用电子支付。
但是像我这种情况，双方身份都非常明确，感觉银行还是过于谨慎了。
Haribough 发表于 2023-08-22 15:13

这和身份无关。。。父母子女之间闹金钱矛盾的情况多了去了。。。
要不然下次某孩子偷了父母的身份证，就可以跑去银行把父母的钱都转走了？ 明显不可能啊。。

对于电信诈骗，我一直没明白是怎么实现的。
国内的手机号和银行账户都是实名制。如果手机还可以通过技术手段伪装，银行账号是要实打实打钱的，不可能假吧。
电信诈骗都是要求把钱打到国内银行的账户上。这些账户属于什么人，什么人开的，有没有银行内部的人协助，应该一查一个准吧。怎么会像现在这样越来越猖狂呢？
Haribough 发表于 2023-08-22 12:30

这是个产业链，有人会以小利引诱一些穷人出卖自己的身份信息，所以银行卡持有人不一定是户主，查也只能查到出卖信息的穷人，找不到犯罪分子。

我爸妈老古董，不愿意开通网上银行，也不用电子支付。
但是像我这种情况，双方身份都非常明确，感觉银行还是过于谨慎了。
Haribough 发表于 2023-08-22 15:13

孩子骗父母钱的也不是没有。 不针对你啊。

我有个银行账户， 给我冻了， 说我半夜花钱买东西， Excuse me？！我人在国外白天买东西不是很正常，不去柜台不给解冻。真是有病

看地区和银行吧。 月初回国，去银行取钱，取得不多，12万， 没遇到啥问题。

对于电信诈骗，我一直没明白是怎么实现的。
国内的手机号和银行账户都是实名制。如果手机还可以通过技术手段伪装，银行账号是要实打实打钱的，不可能假吧。
电信诈骗都是要求把钱打到国内银行的账户上。这些账户属于什么人，什么人开的，有没有银行内部的人协助，应该一查一个准吧。怎么会像现在这样越来越猖狂呢？
Haribough 发表于 2023-08-22 12:30

很多底层人贪图蝇头小利就把自己的信息给卖了，
推荐你看看这篇： 年纪轻轻就入狱是一种什么体验 https://user.guancha.cn/main/content?id=1054331

现在大额转账确实困难。我有两个账户，中国银行和工商银行，没法线上转账，不知道去门店是否允许

我的运气不好。我爸给我孩子6万人民币，我拿着我和他的身份证，户口本，他的存折，我的银行卡，到中国银行把钱从他的存折里转到我的银行卡里。就这么简单一事儿也是一波三折。
先是要求本人来。我解释说我爸身体不好，下不了楼。然后经过主管同意，给我爸打电话，确认双方身份，额度，转钱目的等等。我爸耳朵不好，我妈在边上给他大声重复问题，他回答。这样才把钱给转了。
Haribough 发表于 2023-08-22 12:37

这个挺对的啊。免得孩子窃取父母的钱。我回去我爸带着我到银行转几万给我，银行那个女生都是一脸警惕，先是把我当成骗钱的拆白党，知道是女儿以后也是反复提醒我爸要慎重转钱，转了就不是自己的了，拿不回来了。
我觉得挺好的。

其实就是，国内步子迈得太快太大扯到蛋，信任制度根本就不完善，搞什么手机实名认证！米国的信用记录建立在SSN上的，人人都保密的很好。国内抄又抄不好，用手机号。手机号这么公开，几下就查到个人信息了，而且人的手机号经常换。 这次回国，办了一个手机，网上用手机注册登陆，还可以看见前户主的信息，看到他发的帖子，关注之类， 而且还经常接到莫名其妙的要债电话。国内这种搞 social credit 就是个 Joke
不知道是谁脑袋有问题搞出的手机实名认证。

我的运气不好。我爸给我孩子6万人民币，我拿着我和他的身份证，户口本，他的存折，我的银行卡，到中国银行把钱从他的存折里转到我的银行卡里。就这么简单一事儿也是一波三折。
先是要求本人来。我解释说我爸身体不好，下不了楼。然后经过主管同意，给我爸打电话，确认双方身份，额度，转钱目的等等。我爸耳朵不好，我妈在边上给他大声重复问题，他回答。这样才把钱给转了。
Haribough 发表于 2023-08-22 12:37

你拿着别人的驾照去这边的银行试试

现在大额转账确实困难。我有两个账户，中国银行和工商银行，没法线上转账，不知道去门店是否允许
Ethangirl 发表于 2023-08-22 17:10

你这样说想起来了，我父母的工商银行账号，线上转账有一万块的限额，到柜台转账没有。

没遇到过，网上银行操作很方便

想多了，很多时候并不是为了防诈骗，而是在难为你，不想让你取钱。存钱没问题。这种情况现在到处都是，自己存进去的钱拿不出来。
littlekaya 发表于 2023-08-22 10:32

这楼主有点常识吧，国内现在是各种鼓励消费，存款利率已经降了几次了，当然是希望大家把钱取出来消费啊

我刚刚从股市出来的钱大额从工行转到另一银行，没任何问题啊

是这样子 也说是防诈骗

碰到和楼主完全一样的经历。这个也看银行 ，中国银行最严格每天转账最多500，因为他们把这外汇最多，其他银行稍微好点，忘记多少了，但够我用了，我就没跟他们哔哔了。 说是防诈骗。其实银行员工自己也很讨厌这些操作，说是封控，我看他们互相在抱怨封控把他们弄的很恼火。 其实本质上就是限制你取自己的钱，这钱国家要用，而且也特别怕你换外汇，因为现在经济惨人民币也不行了。 增加各种限制来减少大规模短时间挤兑，通过logistics的方式来阻碍

现在不少国内银行各种限制，冻结，我的中国银行卡每天只能转3000人民币。国内身边的朋友有些只能500，存钱么问题，取钱的时候像审讯犯人一样，理由是防诈骗。
migao123 发表于 2023-08-22 00:09

这个太扯了，现在不是大额取钱都用ATM，想去柜台排队都会被劝退

你这样说想起来了，我父母的工商银行账号，线上转账有一万块的限额，到柜台转账没有。
lucyliu8587 发表于 2023-08-22 19:07

我這次回國遇到過，就是交行我以前炒股有個銀行關聯的卡，後來又在交行開了賬戶使用，這個新開的就只能綫上1萬一下，超過1萬要去櫃檯，原因就是這是同一個銀行的第二個賬戶。我也是蠻仔細問過才明白，工作人員都是默認大家都懂，說很快一剛開始我都不理解什麽意思。

讲了半天你们都没人提是一类账户还是二类账户。现在新开户都默认二类账户，各类限制，一类账户很难给开。原来的账户，一个银行默认只有一个一类账户，其他全是二类账户，一类账户的权限限额比二类账户高多了。

https://www.youtube.com/watch?v=irJFK70mgwk&t=3035s 听听这里面的讲解。说最近银行的各种奇葩措施，限制取钱和转钱根本原因是银行自己的流动性出了问题，不能明着告诉你，就提高一下大家交易的门槛，嫌麻烦一般就拖一拖，对银行也有帮助。 各个银行的措施不一样，本质都是希望储户别动自己的钱

回复 1楼migao123的帖子
首先国内业务基本在开卡以及大额金额支取时才会繁琐一点，这也是为了保护你的资金及用途正当（当然也会有银行和职员不做正事的，但基本的服务都是有保障的且态度良好） 至于你受到限制，这可能是跨国的预防设置；防诈骗为目的这点你觉得能喷吗？你父母如果在国内的话，会不会担心她们受到诈骗犯的引诱，这种往往是防不胜防的

想多了，很多时候并不是为了防诈骗，而是在难为你，不想让你取钱。存钱没问题。这种情况现在到处都是，自己存进去的钱拿不出来。
littlekaya 发表于 2023-08-22 10:32

你这才是真想多了

回复 28楼fucka的帖子
真的假的，我中国银行，只给我取五万。

回复 55楼03010103的帖子
啥意思。我下回说我要买个爱马仕，就能让我取超过五万了？

这楼主有点常识吧，国内现在是各种鼓励消费，存款利率已经降了几次了，当然是希望大家把钱取出来消费啊
03010103 发表于 2023-08-22 20:19

呵呵，去年河南银行那么多人取不出来钱，到处维权，没听说过吗？

现在不少国内银行各种限制，冻结，我的中国银行卡每天只能转3000人民币。国内身边的朋友有些只能500，存钱么问题，取钱的时候像审讯犯人一样，理由是防诈骗。
migao123 发表于 2023-08-22 00:09

我爸网上转账到自己另一个银行的账户以前当天可到，没有限额。现在限额，还需要五六个工作日才能到账