紧急求助

年前给国外的家人汇了一笔钱，结果对方怎么也收不到。
今天跟银行联系，说是被hold住了，我要去银行去回答一些compliance 问题。
请问这个正常吗？ 我用了他们家的银行这么多年，居然碰到这样的情况，真是匪夷所思。

去呗你有什么选择吗？

You might be asked to visit a local bank to answer compliance questions for a recent wire transfer for several reasons: Verification: The bank needs to verify your identity and ensure the transaction is legitimate, especially for large or unusual transactions. Anti-Money Laundering (AML) Laws: Banks are required to comply with AML regulations, which include knowing their customer (KYC) and monitoring transactions for any suspicious activity. Regulatory Compliance: The bank may need to ensure the wire transfer complies with local and international banking regulations, including the source of funds and the purpose of the transaction. Fraud Prevention: To prevent potential fraud, the bank may need to confirm the transaction's details with you directly. Internal Policies: The request might be part of the bank’s internal risk management policies designed to protect both the customer and the bank. This step is generally for your protection and to fulfill regulatory requirements. It's a common practice in the banking industry to prevent illegal activities like money laundering and fraud.

感觉就像国内派出所立劝老太太不要给骗子汇款。

compliance是中台部门，又不是客服，干嘛要你去找？人家也不会理你啊…

就像楼里说的防洗钱防诈骗，正常手续但一般抽中概率不大，所以你抽中了。楼主是不是汇的数目有点大？

一般汇钱几千一两万估计都不至于吧。
可能汇款数额巨大，人家怕你钱被骗了/

谢谢各位，银行里面也是糊里糊涂，不知道为啥要我去。 最后就确认和更新了资料信息，花了一个多小时，真是毫无效率。

巨大也巨大不了很多，一年5w是上限。

正常。现在中美双方的转账都比以前严了很多，不知道是不是怕洗钱或者逃税什么的。会抽查一些，楼主正好被抽中了。

我们最近也被Chase 要求了，虽然提交了证明材料，不知为啥还是被强制关户了。很麻烦，所有的账户payment 都被reject. 准备打官司，如果有mm 有好的律师， 麻烦私信推荐我们。

肯定记得太多，多年前我家通过西联寄了超过5000， 被FBI问候了一下

去呗， 主要是验证一下：1， 你是你， 不是别人用了你的identity. 2, 你不是恐怖分子， 不是黑帮分子， 这个钱不是贩毒收入。 3， 你汇钱去中国是正当用途， 不是去买芬太尼。 4， 收钱的对方不是恐怖分子， 不是毒贩子， etc.
总之八， 都是在良民们看起来特别琐碎无聊可笑的问题， 但是银行不知道你是良民啊， 银行也跟很多坏蛋打交道的啊。
楼上被关户的， 是不是你们汇钱的某个人上了黑名单连累了你们？
美国的银行是被各种上级部门严密监管的。

xdsqc 发表于 2024-02-20 17:19
一般汇钱几千一两万估计都不至于吧。
可能汇款数额巨大，人家怕你钱被骗了/

估计金额还有以前没汇过的账户。尤其香港什么的账户特别容易被hold

在世界曰报上看了一个新闻有人被骗财汇了几十万，然后打官司银行说没有提醒。