金融科技动态观察丨第77期

中证协调研《证券公司信息隔离墙制度指引》实施情况

【政策影响】根据中证协通报情况，行业在实施《证券公司信息隔离墙制度指引》上存在限制名单管理过于严格、保密侧业务管理不善、限制名单未包含债权类证券、子公司信息隔离管理、跨墙手续管理问题五大问题，同时分享了五大信息隔离管理经验，包括将限制名单进行分类管理；提高新三板业务持续督导期内的管理力度；认真做好投顾业务的信息隔离墙管理工作；部分公司对未明确要求的业务协作开展隔离墙评估；多方面管理跨墙人员。

2022年上半年行业网络安全事件频发，经营机构面临的信息技术风险问题更加凸显。华锐金融科技研究所从招聘情况发现，多家头部经营机构近期增加开发安全、数据安全、信息隔离墙岗等信息技术合规人员以及数据处理人员需求，体现出其对技术合规应用和数据处理能力重视程度不断提高。在经营机构业务种类不断增多、业务模式愈发复杂的背景下，建议经营机构根据自身发展战略、信息敏感程度等角度完善信息隔离方式和传输流程，以应对愈发全面和精细的数据管理需求。

证标委发布《证券期货业技术管理标准规划（2022-2025）》

【政策影响】此次由华锐金融科技研究所协助起草的《证券期货业技术管理标准规划（2022-2025）》除了明确下一阶段行业技术管理的总体目标、总体要求、基本原则和规划方法外，还对各任务紧迫程度进行了划分，其中最紧迫的重点建设任务是“证券期货业研发运营一体化规范”“证券期货业数字化转型成熟度模型”和“证券期货业数字化转型通用要求”，通过明确相应范围的评价指标和评估模型，有助于经营机构找准自身数字化转型进度和技术能力的行业定位，摸清发展差距，有利于监管机构协调和推动行业整体数字化水平发展和提升。

证标委发布《证券期货业信息交换标准规划（2022-2025）》

【政策影响】此次证标委发布的《证券期货业信息交换标准规划（2022-2025）》明确下一发展阶段的“完善信息交换标准体系”和“夯实信息交换标准化基础”的总体目标，对重点任务需求程度进行了划分，其中紧迫程度最高的标准项目分别是“私募FOF底层基金数据传输规范”“场外通用传输接口规范”和“资产托管业务数据交换协议”，重点推进交易、结算这两大核心环节的标准化，保证业务合规有效进行，并为后续监管报送、信息披露等进一步标准化管理打好基础。

首届陆家嘴金融交易科技节顺利召开

【点评】此次陆家嘴金融交易科技节由中国证监会指导，多家行业核心机构联合主办，围绕行业数字化转型、金融科技、自主可控、科技监管等主题，来自证监会系统有关机构和部门、政府部门、证券期货经营机构、信息技术服务商、科研单位等多位技术负责人、专家学者进行了深入研讨交流，增强行业科技创新能力与创新成效，共建共享共赢良好生态，激发市场主体活力。从国际金融监管单位提升行业金融科技水平的经验来看，由监管机构主导开展行业级别的科技节、技术峰会、技术沙龙等，有助于监管机构及时了解新兴技术在行业的应用场景及深度，调整监管导向，完善监管体系，提供更安全合理的金融科技发展环境；对于经营机构来说，科技峰会能够在展示自身实践案例吸引更多投资者，推动业务发展，同时，还能够了解同业发展金融科技的优秀做法，有助于经营机构调整数字化转型战略和项目实施目标，引导行业差异化竞争，提高行业金融科技水平，进一步加快行业数字化转型。

证券期货业金融科技研究发展中心（深圳）发布2021年度优秀课题评选结果

上交所竞价交易网关正式启用

【点评】交易网关（TDGW，俗称流式报盘）是上交所全新自主研发基于流式接口的客户端报单软件，具有高性能、低时延、跨平台、开放易用等优点，替换了基于JAVA的EzOES。流式报盘的正式应用将推动市场流动性发展，大幅降低订单Ack、Report延时，提高申报效率和交易全链路的响应能力，随着交易各个环节速度全面提升，上交所相关标的换手率、市场流动性和交易活跃度有望迎来新的发展阶段。

国泰君安落地数字型财富中心和打造一站式财富管理平台

【点评】国泰君安数字型财富中心从数字网点、数智工具、数字底座、数智平台四个方面实施财富管理数字化转型战略。数字网点面向新一代年轻客群，采取渠道拓展、视频直播、大数据精准营销等方式提升线上运营能力和分支投顾能力；数智工具通过提供专属数字运营界面，包括业务进度看板、数据报表看板、运营任务中心、智能活动模板，自动形成基础客群运营效果分析月报；数字底座基于堆栈式运营模式，通过打破数据壁垒、强化数据应用，将数据价值应用到业务决策中，提升全端数据获取能力；数智平台围绕“资讯、理财、交易”三大核心内容，构建端到端服务体系，提供一站式财富管理服务。

君弘App的818新版本则通过设立例如“甄选100”“首席说”数字人小安等投顾专区、推出零售客户服务体系、增加智能订单、超级资金等智能化功能来进一步优化数字服务体系，成为国泰君安推动财富管理业务发展的又一重要平台。随着行业数字化转型持续推进，财富管理成为经营机构部署转型战略的重点方向之一。建议经营机构以提升客户体验为中心，借助金融科技手段打造财富管理平台或服务中心，不断强化投资能力和提升服务水平。

香港金管局发布第7期《合规科技采用实务指引》

【主要内容】2022年7月18日，香港金融管理局发布第7期《合规科技采用实务指引》，主题为“第三方监控和风险管理”，文件详细表述了“第三方监控和风险管理”方向面临的关键问题和管理风险，并给出了具体实施指南以及合规科技案例。香港金管局认为，金融机构采用任何第三方监控工具都是一项非常复杂的工作，必须有业务部门的大力支持，以及合理的实施方案和切换策略，同时，主动的第三方监控和风险管理会跨越整个企业组织，需要集中的技术支持才能开展。

英国政府提出新的人工智能监管计划

【主要内容】2022年7月18日，英国数字、文化、媒体和体育部（DCMS）发布新的人工智能（AI）规则提议，推动人工智能在英国的快速安全采用，促进生产力增长。英国通信管理局、竞争与市场管理局（CMA）等机构将应用6项原则来监管各种形式的人工智能。

DCMS认为，最新提交至议会的《数据保护和数字信息法案》将改变英国目前延续的欧盟数据法案，在保护隐私的同时为企业节省约10亿英镑。现有的人工智能监管原则对中小型企业来说可能很难理解和应用，新的规则提议将允许不同行业的监管机构对人工智能在行业中的使用方式采取更具针对性的监管方式，而非像欧盟的人工智能法案将治理责任交给中央监管机构。

金融行动特别工作组 (FATF) 发布“打击金融犯罪联盟：关于数据保护、技术和私营部门信息共享的报告”

【主要内容】2022年7月20日，金融行动特别工作组（FATF）发布了关于反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）领域数字化转型的报告。

在2020年7月至2022年6月FATF德国担任主席期间，FATF将AML/CFT领域的数字化转型作为优先考虑事项并做出了努力。该报告在2021年7月发布的《数据保护的数据池、联合分析和盘点》报告的基础上，重点关注可疑交易检测，确保其符合数据保护和隐私法规相关要求。

新加坡金管局与谷歌携手推进气候金融科技解决方案研发

【主要内容】2022年7月26日，新加坡金融管理局（MAS）与谷歌云（Google Cloud）宣布联合推出Point Carbon Zero计划，推动亚洲地区气候类金融科技解决方案的创新、孵化和扩展。该计划属于新加坡金管局Greenprint项目下的一项合作，旨在利用气候金融科技解决方案来支持金融部门获取准确和精细的气候相关数据，以便更有效地将资本部署到绿色和可持续项目中。为了支持该计划，谷歌云将推出全球首个专用于气候金融的开源云平台，促进这些气候金融科技解决方案的部署和应用。