我的BOA账号被冻结了， 怎么办， 钱拿不出来了吗

今年秋天找人刷了个房子， 我用Zelle给contractor 转了7000 美金
结果BOA把我的账号给冻结了。 在美国十多年，从来没有发生过这样的事情。 现在打电话给客服他们不肯解释什么原因
我查了网站， 说这种情况怎么解释都没有用，基本冻结账号， 钱拿不出来了。 给我留了个电话去打。 大家说说明天给这个特殊号码打电话给怎么处理？

大额赚钱都要事先做好功课

怕你被骗呗。转有金额的。

回复 1楼reiga的帖子
不太会吧 7000 zelle还可以

肉身去一趟银行

证明是本人不就行了？

7000应该没事的，放心

给你刷房子的人不会是在恐怖分子名单上吧

不可能平白无故地把你的钱给黑了吧，银行的人怎么说的

冻结原因很多，怎么联系到7000$Zelle转账是原因的？银行告诉你的？

还是写支票吧。

今年秋天是什么时候？就算是去年秋天，这又有好几个月了，冻结账户这么久都没有处理？

7000应该没事的，放心
mtwash 发表于 2024-02-14 20:45

daily 很多银行Zelle定了上限是五千

不可能平白无故地把你的钱给黑了吧，银行的人怎么说的
lovegood 发表于 2024-02-14 20:49

他们说不能说。 必须打一个特殊电话号码。 简直绝了， 搞得神神秘秘

我的boa是我主要Zelle的账户，我用他家10多年是vip吧好像,每天最多转出3500一周最多2万。转入无限量

冻结原因很多，怎么联系到7000$Zelle转账是原因的？银行告诉你的？
YTD1Smore 发表于 2024-02-14 20:51

我们都是老实打工人， 除了这个大笔开销，其他都是信用卡。

今年秋天是什么时候？就算是去年秋天，这又有好几个月了，冻结账户这么久都没有处理？
爱zumba 发表于 2024-02-14 21:00

所以说很生气。 我们平时不怎么看这个账号

这不是个事吧？

如果真是这个问题，去银行解释清楚就行了。最坏也就是他们关你账号，钱最后肯定能拿回来的。

所以楼主给打给神秘电话问了吗？

Isn’t Bank of America limit =5000? You are sending above the limit.

scam 吧

我猜要么是怀疑楼主被identity theft, 要么是楼主转钱给ofac list上的公司。

即使冻结了 ，也拿的回来，会给你寄支票。

Boa我曾经加一个新加一个zelle 收款人打了900过去一天之后才发现被拒了 然后我只好换chase 好像第一次zelle不能超过四五百

zelle 转的是个人账户还是business 账户？

今年秋天找人刷了个房子， 我用Zelle给contractor 转了7000 美金
结果BOA把我的账号给冻结了。 在美国十多年，从来没有发生过这样的事情。 现在打电话给客服他们不肯解释什么原因
我查了网站， 说这种情况怎么解释都没有用，基本冻结账号， 钱拿不出来了。 给我留了个电话去打。 大家说说明天给这个特殊号码打电话给怎么处理？
reiga 发表于 2024-02-14 20:27

我被冻过一次。估计第一次买房家里给寄钱trigger了alarm。boa没有说为什么。因为我搬家信件也没有寄到。直到要取钱，取不出来才知道。让我去local银行出示photo id。不过搬家后boa太远啦。网上客服和客服电话都只是同样的话来回说。我当时没法去local银行。后来bbb file compliant，boa有专门处理特殊事件的部门给我打电话道歉解决问题。我要求关账户，boa就关账户把余额寄check给我。你要是家估计有银行，可以去一趟就可以了。我家当时离boa太远，很烦他们一副官僚的作风，不想再发生类似事件，就关账户不用了。不过有local银行还不错，感觉local银行的人还不错。boa ms就是这个风格，总怕洗钱似的。这类事件发生很多。

daily 很多银行Zelle定了上限是五千
bluebluerain 发表于 2024-02-14 21:01

触发了某个机制，银行要走KYC流程，验证了是本人，转账不涉及违法行为等等，就应该没事了

触发了某个机制，银行要走KYC流程，验证了是本人，转账不涉及违法行为等等，就应该没事了
mtwash 发表于 2024-02-14 22:10

what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is?

有没有银行没这么多破事的？ 这以后要是什么digital dollar 出来了 岂不是什么都被政府操控吗

what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is?
ADLL 发表于 2024-02-14 22:11

好像是know your customer的缩写。

what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is?
ADLL 发表于 2024-02-14 22:11

Know Your Customer laws. 感谢这个法律，有些不方便，也比被骗子偷钱好。

刷漆的是中东人？

what's KYC? Why do you assume everyone knows what KYC is?
ADLL 发表于 2024-02-14 22:11

你 google 一下不就知道了吗？这些都是银行反洗钱标准语句：什么 AML, KYC, CDD， 什么 structuring, layering ... 等等。

有可能是被FBI盯上了

Bank of America 有些可能是内部人的fraud. 不止发生在我身上，也发生在他人身上。收到来信，让我申请他们的信用卡，明明是通过他们银行的电话申请的卡，之后又被告知是fraud.；发生在其他人身上更可怕，直接银行假支票转帐，那个是商务帐号，帐号没钱时不转，帐号一有钱存入就有假支票转帐提取，外人怎能知道商务帐号什么时候有钱到账？

换个银行吧 boa不太行 经常误打 Wells Fargo一般还行

别担心，到local BOA银行去一下验证一下身份就可以解冻了。

是转给个人不行？

我们在Chase 也出过类似的问题。估计是触发反洗钱的alarm 了

这是银行在保护你的资金啊，现在fraud太多，解冻去趟银行应该能搞定。

我们在Chase 也出过类似的问题。估计是触发反洗钱的alarm 了
teadances 发表于 2024-02-14 23:07

chase这方面很敏感，因为被联邦罚过

他们说不能说。 必须打一个特殊电话号码。 简直绝了， 搞得神神秘秘
reiga 发表于 2024-02-14 21:18

怎么有点象 SCAM的意味？？

需要肉身去柜台跑一次

有没有银行没这么多破事的？ 这以后要是什么digital dollar 出来了 岂不是什么都被政府操控吗

zerohedgeNY 发表于 2024-02-14 22:14

KYC, AML都是硬性规定 哪怕你大额去柜台提现，都会触发

银行里的钱还是可以拿回来的。

boa chase 经常搞出这类事情

钱不会没有的，最不济彻底关你账户，最后里头的钱会全部写一张check给你的

去一趟银行吧 银行严格一点也好 现在骗子太多 我朋友之前chase被盗 现在zelle都不给她开

这种超过3000美元的转账，最好不用ZELLE，直接用支票支付，或者现金

这是银行在保护你的资金啊，现在fraud太多，解冻去趟银行应该能搞定。
shzbc 发表于 2024-02-14 23:09

我也觉得这样挺好，非常好
现在是电子社会，不是实物，信息安全不高的话，万贯家财瞬间蒸发完全是可能的
银行对大额转账卡得严一点，对我来说我觉得安全感更高
打个比方说，假设手机公司出了内鬼，我的手机SIM被盗，盗贼能掌握我的2 step verification，那么如果银行和证券公司不卡住关口，自己的证券和存款都不安全