【房产】巴黎地区破获房贷欺诈重案，案值2000万欧

据《巴黎人报》报道，这起案件可以追溯到2011至2014年期间，在长达七年的时间里，该案件由巴黎司法警察的金融研究和调查部门（BRIF）初步调查负责农业信贷银行（Crédit agricole）部分，并由支付欺诈部门（BFMP）负责汇丰银行（HSBC）部分。随后，该案件在2020年被委托给一名调查法官。

最终，只有三个人将于本周二4月11日在巴黎刑事法庭受审。他们是两名银行雇员，一名农业信贷银行的前客户经理和一名汇丰银行分行的前助理经理，以及一名以能够获得房产贷款而不一定需要证明其资源的“经纪人”。这三个人因共谋欺诈和使用伪造品而被审判。

然而，房屋贷款的受益人却逃脱了起诉。处于该欺诈计划核心的两个游民家庭被调查人员认为是“黑手党型”组织，他们早就被怀疑在进行洗钱和有组织的欺诈行为。

据农业信贷银行巴黎第九区一间分行的前客户经理，今年38岁的伊莎贝拉·J（Isabelle J）描述，由于当时在她的分行里所面临的业绩压力，“我们被催促着销售保险产品、开设账户和准备贷款申请。管理层盯着我们，他们甚至知道我们每天打多少个电话来拉拢客户”，导致她卷入腐败。据称，一位她此前完全没有接触的人与她进行了预约，并在约会当天提出以500欧元一份的报酬让她通过对方递交的虚假材料。伊莎贝拉很清楚材料的虚假性，但利益的诱惑实在太大。

2011年至2013年期间，法国农业信贷银行总共签署了52笔欺诈性房产贷款，总金额为1020万欧元。其中13笔导致了客户与银行之间的纠纷。至于其他贷款，它们被定期偿还，但往往是以现金形式偿还，且金额远远超过这些贷款持有人正式申报的收入。在汇丰银行的案件中，共发现了42笔欺诈性贷款，总金额约为1000万欧元。